Ações interativas de corretores: um guia detalhado para negociação de ações em corretores interativos

Negociação de ações em resumo

Comprar e vender ações é provavelmente a forma mais comum de investimento e, dada a explosão no número de corretoras online nos últimos anos, quase todos podem investir em ações. Você não precisa de uma grande quantia de dinheiro para começar a investir em uma empresa; investidores comuns fazem isso com $ 100 ou menos.

Os clientes da Interactive Brokers têm acesso a ações reais, o que significa que podem comprar e vender ações nesta corretora online. Siga estas etapas fáceis para começar a comprar ações na Interactive Brokers:

  1. Abra uma conta de investimento na Interactive Brokers
  2. Transferir dinheiro para sua conta
  3. Encontre uma ação ou ETF que você deseja comprar na plataforma de negociação
  4. Compre a(s) ação(ões) ou ETF(s)
  5. Revise suas posições regularmente
  6. Vender como achar melhor

Se você é um cliente da Interactive Brokers, você pode negociar ações e CFDs de ações. Observe que os CFDs (contratos por diferença) são produtos derivativos que apresentam um maior grau de risco.

Se você comprar um CFD, especulará sobre os movimentos de preços sem comprar o ativo real. Por exemplo, se você comprar um CFD de ações da Tesla e o preço das ações da Tesla subir, o mesmo acontecerá com o valor do seu CFD. Se esta é a primeira vez que você está pensando em abrir uma posição de CFD, recomendamos que você confira nosso guia especializado para negociação de CFD.

Assim como comprar ações reais, você precisará abrir uma conta na Interactive Brokers, recarregá-la, selecionar os CFDs que deseja comprar, comprá-los, verificar suas posições regularmente e vender quando conveniente.

Isenção de responsabilidade: 60,0% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor. Você deve considerar se pode se dar ao luxo de correr o alto risco de perder seu dinheiro.

Os CFDs podem ser uma boa ideia para traders de curto prazo, mas lembre-se de que esses instrumentos têm muitas desvantagens: por exemplo, você precisará pagar ao corretor uma taxa de financiamento desde que mantenha o CFD. Essa taxa pode chegar a um valor significativo se você mantiver o CFD por várias semanas.

Salvo em alguns casos especiais, investir em ações reais em vez de CFDs pode ser uma melhor estratégia de longo prazo.

Ações da Interactive Brokers: um guia detalhado para negociação de ações
Quais ações você pode negociar na Interactive Brokers?

Interactive Brokers dá acesso a 83 bolsas de valores para negociar ações reais.

A tabela a seguir contém um número estimado de ações disponíveis na Interactive Brokers e seus concorrentes mais próximos. Alguns corretores que oferecem acesso à NYSE e Nasdaq focam nos maiores nomes e podem não listar algumas empresas menores. Outros corretores permitem que você negocie todas as ações listadas na respectiva bolsa, dando-lhe mais flexibilidade na configuração de sua carteira de investimentos.

Instantâneo do mercado de ações e disponibilidade de estoque
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Número de bolsas de valores 83 50 31
Aproximadamente. número de ações 87.000 22.000 31.000

Confira a tabela a seguir para obter detalhes sobre a negociação de ações dos EUA na Interactive Brokers.

Devido à atividade comercial limitada, as ações geralmente têm maior flutuação de preço e spreads de compra e venda mais amplos durante o horário estendido em comparação com o horário padrão do mercado.

Detalhes do mercado de ações da Interactive Brokers nos EUA
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Número de bolsas de valores 83 50 31
Número de ações 7.100 7.800

Na Interactive Brokers, você tem acesso a 7.100 CFDs de ações.

Instantâneo do mercado de CFDs e disponibilidade de CFDs de ações
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Número de CFDs de ações disponíveis 7.100 7.800

Ações da Interactive Brokers: um guia detalhado para negociação de ações
Custos de negociação na Interactive Brokers

A negociação de ações vem com uma variedade de taxas de corretagem, que podem ser divididas em taxas de negociação e não comerciais. As taxas de negociação estão diretamente vinculadas a uma negociação e geralmente incluem comissões, spreads, taxas de financiamento e taxas de conversão. As taxas de não negociação são cobranças não diretamente relacionadas à negociação, como taxas de retirada ou taxas de inatividade. Quando você está negociando ações, as taxas mais importantes são as comissões. Para uma análise mais detalhada dos custos relacionados ao investimento, confira nosso guia detalhado sobre taxas de corretagem .

Quando se trata de negociar ações reais na Interactive Brokers, as comissões são baixas quando comparadas com todas as corretoras que analisamos nesta Web. As tabelas a seguir contêm os encargos mais importantes relacionados à negociação de ações e as taxas cobradas pelos concorrentes da Interactive Brokers.

Calculamos as taxas para uma negociação imaginária de US$ 2.000 em ações nas bolsas de valores americanas, britânicas, de Hong Kong e alemãs. Convertemos as taxas de negociação GBP, HKD e EUR para USD para uma melhor comparação.

Comissão de ações e ETF da Interactive Brokers para uma negociação de US $ 2.000
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Negociação de US$ 2.000 na NYSE/NASDAQ $ 1,0 $ 10,0 $ 1,2
Negociação de $ 2.000 na LSE $ 4,2 $ 11,2 $ 3,9
Negociação de $ 2000 em uma bolsa de valores alemã $ 3,6 $ 12,0 $ 5,9
Negociação de $ 2.000 na bolsa de valores de Hong Kong $ 2,3 $ 13,0 $ 7,2

Para calcular as taxas de CFD, comparamos os corretores calculando todas as taxas de uma negociação típica para produtos selecionados. Escolhemos instrumentos populares que melhor refletem as taxas de negociação de CFDs:

  1. CFDs de ações: Apple e Vodafone (Reino Unido)
  2. CFDs de índices de ações: o índice S&P500 (SPX) e o índice EURO STOXX 50

Calculamos esses negócios simulados usando uma posição de CFD alavancada, que mantivemos por uma semana antes de vendê-la. A tabela a seguir contém as cobranças mais importantes que incorremos.

Abrimos uma posição de $2.000 ou o equivalente em EUR/GBP. A alavancagem que usamos foi de 20:1 para CFDs de índices de ações e 5:1 para CFDs de ações. Essas taxas de referência abrangentes incluem spreads, comissões e custos de financiamento para todos os corretores.

Instantâneo da taxa de corretores interativos para negociações de CFD de ações
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
CFD de ações da Apple $ 2,9 $ 21,7
CFD de ações da Vodafone US$ 9,7 $ 24,5
CFD do índice S&P 500 $ 2,8 $ 1,2
CFD do índice Europa 50 $ 3,1 $ 1,6

Agora vamos dar uma olhada nas taxas não comerciais. A maioria dos corretores online não cobra uma taxa de conta, nem taxas de depósito, mas as taxas de inatividade e as taxas de retirada são mais comuns.

Resumo da taxa do Interactive Brokers para taxas não comerciais
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Taxa da conta Não Não Não
Taxa de inatividade Não Sim Não
Taxa de depósito $ 0 $ 0 $ 0
Taxa de saque $ 0 $ 0 $ 0

Ações da Interactive Brokers: um guia detalhado para negociação de ações
Depósito mínimo para negociar ações na Interactive Brokers

O depósito mínimo para abrir uma conta de corretagem com a Interactive Brokers é $0. Este é um grande benefício, pois existem corretores que exigem até alguns milhares de dólares.

Valor mínimo necessário para abrir uma conta na Interactive Brokers versus seus concorrentes
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Depósito mínimo $ 0 $ 2.000 $ 0

Ações da Interactive Brokers: um guia detalhado para negociação de ações
Margem vs contas em dinheiro na Interactive Brokers

Os clientes podem abrir uma conta de margem com Interactive Brokers. Essas contas permitem que você peça dinheiro emprestado ao corretor e compre mais ações do que seu saldo de caixa real cobriria. Você precisará de uma conta de margem se quiser vender ações individuais ou ETFs (ou seja, apostar na queda de preço). As contas de margem exigem um saldo mínimo. Se você decidir usar esse recurso, terá que pagar os seguintes juros de margem sobre seu saldo de caixa negativo.

Taxas de juros de margem anual da Interactive Brokers
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Taxa de margem em USD 3,1% 4,0%
taxa de margem em euros 1,5% 4,0%
Taxa de margem GBP 2,7% 4,0%

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Ações da Interactive Brokers: um guia detalhado para negociação de ações
Pattern Day Trading em Interactive Brokers

A Regra Pattern Day Trading (PTD) aplica-se na Interactive Brokers. De acordo com as regras da FINRA, você é um day trader se executar pelo menos quatro day trades dentro de cinco dias úteis. Os comerciantes do dia padrão têm que manter um saldo mínimo de $ 25.000 em suas contas de margem. Isso permitirá que eles se envolvam em negociações ilimitadas do dia. Os corretores são livres para impor um requisito mínimo mais alto, que geralmente é chamado de requisito da casa. Se o saldo da conta cair abaixo do mínimo definido, os traders não poderão negociar no dia até que o nível mínimo seja restaurado. Se o saldo da conta for inferior a $ 25.000, um máximo de quatro dias de negociações são permitidos em cinco dias úteis.

Ações da Interactive Brokers: um guia detalhado para negociação de ações
Resultado final

Embora a compra de ações e ETFs possa ser um dos melhores investimentos de longo prazo, também traz vários riscos. Além dos movimentos imprevisíveis do mercado, os riscos mais comuns incluem escolher a corretora errada, não diversificar seu portfólio e investir em ações ruins. Para evitar algumas dessas armadilhas, confira nosso guia sobre gerenciamento de riscos relacionados à negociação de ações.

Recomendamos apenas corretores de qualidade, para que você possa ter certeza de que nenhum dos corretores online listados aqui são fraudes. Para ter certeza, verificamos cerca de 20 critérios relacionados à segurança, como regulamentação, valor de proteção ao investidor e transparência das finanças das corretoras. Por fim, pelo menos uma autoridade financeira de primeira linha regula todos os corretores que você pode encontrar nesta Web.

Se você quiser ler nossa análise completa da Interactive Brokers, incluindo taxas, opções de depósito e análises de plataforma (como web e desktop), visite a análise da Interactive Brokers.

A Interactive Brokers cobra juros

O IBKR paga juros aos clientes pelos saldos credores, com base nas taxas disponíveis no mercado de depósitos interbancários . Para os clientes que possuem grandes saldos de caixa em várias moedas, oferecemos a capacidade de aproveitar o mercado de Forex Swaps para obter taxas mais altas.

Qual é a taxa de juros de margem na Interactive Brokers

Taxas de margem tão baixas quanto USD 3,58% Saiba mais.

O que é juros do corretor

Os juros pagos pelo corretor são os juros efetivamente pagos após o fechamento do mês . Os juros acumulados durante o mês são retirados da seção Acumulação de juros do extrato no momento do reconhecimento dos juros pagos.

Como os juros de margem são calculados Interactive Brokers

Saldo de garantia = (preço de fechamento do dia anterior da ação x 102%, arredondado para o 1,00 mais próximo) x (número de ações da ação A) + (preço da ação B do dia anterior x 102%, arredondado para cima) x (número de ações da ação B)

A Interactive Brokers cobra juros

O IBKR paga juros aos clientes pelos saldos credores, com base nas taxas disponíveis no mercado de depósitos interbancários . Para os clientes que possuem grandes saldos de caixa em várias moedas, oferecemos a capacidade de aproveitar o mercado de Forex Swaps para obter taxas mais altas.

Qual é a taxa de juros de margem na Interactive Brokers

Taxas de margem tão baixas quanto USD 3,58% Saiba mais.

O que é juros do corretor

Os juros pagos pelo corretor são os juros efetivamente pagos após o fechamento do mês . Os juros acumulados durante o mês são retirados da seção Acumulação de juros do extrato no momento do reconhecimento dos juros pagos.

Como os juros de margem são calculados Interactive Brokers

Saldo de garantia = (preço de fechamento do dia anterior da ação x 102%, arredondado para o 1,00 mais próximo) x (número de ações da ação A) + (preço da ação B do dia anterior x 102%, arredondado para cima) x (número de ações da ação B)