Negociação de CFD: uma introdução prática - 3

Negociação de CFD: uma introdução prática

Negociação de CFD: uma introdução prática - 5

CFDs são derivativos que permitem negociar uma ampla gama de produtos. Os CFDs são ativos alavancados, um recurso que os torna mais arriscados.

Negociação de CFD explicada
O que é um CFD?

CFD significa contrato por diferença. Esses ativos são produtos derivativos usados ​​para especular sobre movimentos de preços.

A negociação de CFDs permite que os investidores apostem se os preços dos ativos vão subir ou descer sem comprar o ativo real. Parece complicado? Não se preocupe – vamos explicar tudo em detalhes.

Digamos que você queira lucrar com o aumento do preço das ações da Microsoft. Se você tiver uma conta em um corretor da bolsa online, poderá comprar ações da Microsoft. Se, no entanto, você optar por uma negociação de CFD em um corretor de CFD, não comprará a ação real, em vez disso, comprará uma aposta de que o preço da ação aumentará. Naturalmente, você também pode apostar que a pice vai cair. Você assina um contrato com seu corretor, que estipula que o comprador e o vendedor devem trocar a diferença no valor das ações da Microsoft entre o início e o fechamento do contrato. Você pode então sentar e manter os dedos cruzados para que o preço siga seu caminho.

Em suma, negociar CFDs é como usar uma faca afiada: pode ser uma ferramenta útil, mas você pode se cortar muito se não tiver ideia de como usá-la.

O que é alavancagem?

Muitos investidores usam alavancagem ao negociar CFDs. Mas o que exatamente é alavancagem? Em termos mais simples, alavancagem são fundos emprestados usados ​​para fins de investimento. No nosso caso, você emprestará fundos do seu corretor para comprar mais CFDs da Microsoft do que poderia com apenas seus próprios fundos. Pense na alavancagem como um multiplicador para seus ganhos/perdas. A alavancagem permite que você ganhe maior exposição aos mercados. A maioria dos corretores de CFD exigirá pelo menos algum nível de alavancagem. Níveis de alavancagem de até 400:1 não são inéditos; no entanto, vários reguladores em todo o mundo impuseram limites de alavancagem para vários tipos de ativos.

Em certas corretoras, os próprios clientes podem definir níveis de alavancagem, enquanto outras corretoras têm níveis fixos. Certifique-se de entender os riscos envolvidos na alavancagem e não exagere. A alta alavancagem pode drenar sua posição mais rapidamente devido ao aumento da exposição.

Vantagens de negociar CFDs:

  1. Você pode fazer apostas em todos os tipos de produtos. Se, por exemplo, você deseja negociar ações turcas, você pode fazer isso com CFDs na maioria dos corretores de CFD. A compra de ações turcas reais só é possível em um número limitado de corretores. É mais fácil para um corretor fornecer acesso a CFDs do que ter acesso à bolsa de valores turca.
  2. A segunda vantagem é a alavancagem. As chances de sua aposta serão muito maiores do que comprar o estoque real. As negociações de CFD alavancadas apresentam maior risco, por isso recomendamos que você entenda completamente a alavancagem antes de investir.
  3. Com CFDs, você pode facilmente abrir uma posição curta, o que é uma grande vantagem.

Para entender melhor essas vantagens, confira nossas dicas de negociação de CFDs.

Não possuir o ativo subjacente expõe você a riscos adicionais

Uma das principais características dos CFDs é que você não possui a ação (ou qualquer outro ativo subjacente). Quando você negocia CFDs, isso representa um tipo diferente de risco, que você precisa entender antes de se aprofundar nos CFDs.

Exemplo:

Digamos que Bob comprou ações da Siemens por 50.000 e Janet abriu uma posição longa de CFD da Siemens pelo mesmo valor. Ambos fizeram suas transações com a Busy Broker Co. Então a Busy Broker Co. faliu. Aqui está o que acontece.

  • Como as ações de Bobs Siemens estão sob custódia com seu provedor de serviços de custódia, mais cedo ou mais tarde ele poderá cobrá-las.
  • Por outro lado, Janet será compensada apenas até o esquema de proteção ao investidor do país onde a Busy Broker está registrada. Na UE, isso chega a 20.000, mas alguns países não oferecem proteção ao investidor.

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Quanto dinheiro você precisa para negociar CFDs?

Em alguns corretores de CFD, você pode abrir uma conta com apenas alguns dólares para poder entrar na negociação de CFD com apenas alguns dólares. Se você não tem nenhuma experiência de negociação, recomendamos que você experimente primeiro com uma conta demo.

Uma conta demo é uma ótima maneira de se familiarizar com a plataforma de negociação do seu corretor antes de começar a investir dinheiro real. Normalmente, as contas demo fornecem acesso à plataforma de negociação real para que você possa testar os recursos. Você pode abrir e fechar negócios, mas está usando fundos virtuais e não dinheiro real. Incentivamos você a fazer algumas negociações de CFD em uma conta demo, avaliar os riscos e brincar com a alavancagem virtual.

O valor inicial que você precisa para negociar CFD varia de acordo com o ativo específico que deseja negociar: você precisará de mais fundos se quiser investir em petróleo e muito menos se quiser comprar ou vender alguns penny stocks.

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Os CFDs são seguros?

Os CFDs são produtos alavancados que apresentam riscos mais elevados.

  • Ao negociar CFDs, suas perdas e seus ganhos podem se multiplicar: se o preço do petróleo cair 5% e você tiver um CFD 10x, você perderá 50% (do seu capital).
  • Os CFDs são geralmente negociados no mercado OTC (over the counter), que é menos regulamentado do que as bolsas centralizadas. O risco é alto, portanto, é crucial garantir que o corretor com o qual você trabalha seja legítimo e seguro.

Os CFDs são recomendados para traders mais experientes.

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Você pode perder mais do que investe?

A pergunta é legítima e a resposta é dupla.

  1. Você pode perder mais em uma determinada negociação do que investiu nessa negociação específica porque pode usar alavancagem (veja acima).
  2. Se você pode perder mais do que depositou em sua conta, depende do seu corretor. Alguns corretores oferecem proteção contra saldo negativo, o que evita que você perca mais do que transferiu para sua conta. Este é um regulamento relativamente novo introduzido em meados de 2018 e se aplica aos corretores regulamentados da UE.

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Como funciona a negociação de CFDs?

Funciona da mesma forma que a maioria das transações nos mercados financeiros. Primeiro, você precisa escolher um corretor para investidores de varejo no qual possa negociar CFDs. Depois de criar uma conta por meio de um aplicativo de negociação de CFD ou no site do provedor, você poderá fazer login na plataforma. Você naturalmente precisará transferir fundos para sua conta.

Na plataforma, você verá as mesmas ferramentas e informações de uma plataforma de negociação de ações. A plataforma mostrará os tickers de CFD, o preço de fechamento, o preço de compra e venda, etc. Selecione o CFD específico que deseja negociar e abra uma posição. Compre um CFD (vá longo) se você espera que o preço do ativo subjacente suba ou venda (vá curto) se você espera que ele caia.

Aqui está um exemplo: digamos que você queira abrir uma posição na Apple. Se você acha que o preço das ações da Apple vai subir, você compra um CFD da Apple, se você espera que o preço caia, você vende.

Ao abrir uma posição de CFD, você sempre verá um preço de compra (bid) e um preço de venda (oferta). A oferta será sempre superior ao preço atual do ativo subjacente e a oferta será sempre inferior.

Mais um fator que você precisa decidir é quantos contratos você deseja negociar. Observe que os mercados têm seu próprio número mínimo de contratos.

Depois de abrir sua posição, fique de olho na direção dos preços e – dependendo do movimento do mercado subjacente – feche a posição clicando no botão apropriado na plataforma.

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Quais ativos você pode negociar em CFDs?

Os ativos mais comuns que você pode negociar na forma de CFDs são ações, índices de ações e forex, mas a lista é muito maior. Existem corretoras que também fornecem CFDs de criptomoedas, principalmente para moedas com os maiores volumes (Bitcoin, Ethereum).

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Qual é a duração de um CFD?

Existem dois tipos de CFDs:

  1. Com vencimento
  2. Sem expiração

A descrição do produto informará se há um prazo de validade e a data exata em que o contrato expirará. Normalmente, você pode encontrar a descrição do produto na plataforma de negociação ou no site da corretora. Procure um botão "informações" ou "detalhes".

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A negociação de CFD é isenta de impostos?

As regras fiscais relativas aos CFDs são diferentes em cada país. Em geral, os CFDs são tributados como qualquer outro ganho de capital. Sempre verifique os regulamentos fiscais locais e consulte seu contador ou consultor fiscal para obter uma visão completa.

Além do básico da negociação de CFDs – continue aprendendo

Dicas de negociação de CFD Melhores corretores de CFD em 2022

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Como escolher um corretor de CFD?

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Aqui estão alguns aspectos importantes a serem considerados:

  • Taxas: Um corretor de CFD pode cobrar de 10 a 15 vezes mais por uma negociação típica de CFD do que outro. Definitivamente vale a pena verificar suas taxas.
  • Produtos e mercados : Quer negociar CFDs da Amazon ou Bitcoin? Eles não estarão disponíveis em cada corretor. Dê uma olhada no portfólio de produtos antes de abrir uma conta.
  • Abertura de conta: Alguns corretores exigem um depósito mínimo, outros não.
  • Depósito e retirada: Transferir dinheiro para sua conta pode ser 5 vezes mais lento ou mais caro de um corretor de CFD para outro.
  • Plataforma de negociação na Web: Uma plataforma de negociação fácil de usar e bem equipada pode aumentar significativamente seu conforto.

Não sabe qual corretora escolher? Para uma recomendação personalizada, confira nossa ferramenta de busca de corretores . Basta digitar o nome do seu país para ver os corretores relevantes. Quer mais detalhes? Compare corretoras com esta tabela de comparação detalhada.

Clique aqui para obter uma lista atualizada dos melhores corretores de CFD.

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Resultado final

Aqui está um resumo dos CFDs e os fatores mais importantes a serem considerados ao negociar esses instrumentos.

CFDs, abreviação de "contrato por diferença", são produtos derivativos usados ​​para especular sobre movimentos de preços sem possuir o ativo subjacente. Possuir o ativo real é muitas vezes caro ou complexo para investidores de varejo.

Os CFDs cobrem a maioria dos mercados, mas são mais arriscados, pois incluem alavancagem, o que significa que você está mais exposto aos movimentos do mercado e, portanto, suas perdas podem ser muito maiores.

Os CFDs são considerados um investimento arriscado, pois a maioria dessas negociações ocorre em mercados de balcão, o que pode levar ao risco de contraparte se você não escolher um corretor bem estabelecido para suas negociações.

Certifique-se de pesquisar o corretor completamente e entender os riscos associados à negociação de CFDs. Se você não tiver certeza ou tiver dúvidas, sinta-se à vontade para entrar em contato conosco no e-mail protegido

CFD é um bom investimento

CFDs são atraentes para day traders que podem usar alavancagem para negociar ativos que são mais caros para comprar e vender . Os CFDs podem ser bastante arriscados devido à baixa regulamentação do setor, potencial falta de liquidez e a necessidade de manter uma margem adequada devido a perdas alavancadas.

Como investir com CFD

Aqui estão os seis passos que você precisa seguir para iniciar a negociação de CFDs:

  1. Saiba como funcionam os CFDs.
  2. Crie e financie uma conta.
  3. Construa um plano de negociação.
  4. Encontre uma oportunidade.
  5. Escolha a sua plataforma de negociação de CFD.
  6. Abra, monitore e feche sua primeira posição.

O CFD é melhor que o estoque

CFDs para negociação de curto prazo

A facilidade com que você pode comprar CFDs longos e curtos, bem como a alavancagem e os custos de manutenção durante a noite, significam que os CFDs tendem a ser preferidos para estratégias de negociação diurna e de curto prazo . Por causa do custo único de comissão, a negociação de ações é preferida para investimentos de longo prazo.

O CFD é bom para iniciantes

A negociação de CFD para iniciantes é popular devido ao acesso à alavancagem . Com a negociação de margem, você investe uma fração do custo total de um ativo e um corretor empresta o restante. Isso significa que você pode assumir uma grande posição pagando apenas por parte dela antecipadamente.

CFD é um bom investimento

CFDs são atraentes para day traders que podem usar alavancagem para negociar ativos que são mais caros para comprar e vender . Os CFDs podem ser bastante arriscados devido à baixa regulamentação do setor, potencial falta de liquidez e a necessidade de manter uma margem adequada devido a perdas alavancadas.

Como investir com CFD

Aqui estão os seis passos que você precisa seguir para iniciar a negociação de CFDs:

  1. Saiba como funcionam os CFDs.
  2. Crie e financie uma conta.
  3. Construa um plano de negociação.
  4. Encontre uma oportunidade.
  5. Escolha a sua plataforma de negociação de CFD.
  6. Abra, monitore e feche sua primeira posição.

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A facilidade com que você pode comprar CFDs longos e curtos, bem como a alavancagem e os custos de manutenção durante a noite, significam que os CFDs tendem a ser preferidos para estratégias de negociação diurna e de curto prazo . Por causa do custo único de comissão, a negociação de ações é preferida para investimentos de longo prazo.

O CFD é bom para iniciantes

A negociação de CFD para iniciantes é popular devido ao acesso à alavancagem . Com a negociação de margem, você investe uma fração do custo total de um ativo e um corretor empresta o restante. Isso significa que você pode assumir uma grande posição pagando apenas por parte dela antecipadamente.