Classes de ativos de investimento

O que são ativos de investimento e em que tipos de ativos posso investir?

Os activos de investimento são instrumentos corpóreos ou incorpóreos que são detidos com o objectivo de produzir rendimentos ou de valorização. Os ativos de investimento podem ser agrupados em classes que compartilham características semelhantes. Neste artigo, vamos destacar algumas das classes de ativos mais comuns e mostrar como entender suas características pode ajudar você como investidor.

As quatro principais classes de ativos financeiros são caixa, títulos de renda fixa, ações e derivativos. Outras classes de ativos notáveis ​​incluem commodities, imóveis e criptomoedas, entre outros. Depois, há classes alternativas de ativos de investimento, como obras de arte, vinhos finos, carros antigos, selos, joias antigas e outros colecionáveis. Lembra quando um pingente de pérola e diamante que pertencia à rainha francesa Maria Antonieta foi vendido por um recorde de US$ 36 milhões em um leilão da Sotheby's em 2018?

Quais são as principais classes de ativos?
Por que é importante entender as classes de ativos?

Compreender as classes de ativos pode ajudá-lo a determinar a alocação ideal de ativos do seu portfólio. O desempenho de diferentes classes de ativos geralmente não é correlacionado, ou às vezes até inversamente correlacionado, portanto, ter várias classes de ativos em seu portfólio é uma boa maneira de diversificar. Por exemplo, imóveis e ouro podem ter um bom desempenho durante um mercado em baixa para ações em uma crise econômica. Espalhar seus investimentos em diferentes classes de ativos pode, portanto, ajudá-lo a reduzir sua exposição ao risco.

Se você preferir investir em uma única classe de ativos, entenda como os ativos escolhidos se comparam e conheça outras subclassificações que podem ajudá-lo a proteger seus investimentos.

Os ativos dentro de cada classe de ativos serão, obviamente, muito diferentes. No entanto, existem algumas características gerais que podem ajudá-lo a entender:

  • do que o ativo deriva seu valor
  • o perfil de risco/retorno esperado do ativo
  • a liquidez do ativo (ou seja, a rapidez com que você pode converter seu ativo em dinheiro)
  • como as condições econômicas gerais podem afetar o desempenho do ativo

Quais são as principais classes de ativos?
As principais classes de ativos financeiros

Existem quatro classes principais de ativos financeiros:

  • Caixa e equivalentes de caixa
  • Títulos de renda fixa (O que é um título e como comprá-lo?)
  • Ações (Como comprar ações online; Como investir em ações; O que são ações?)
  • Derivativos (Negociação de Opções de Futuros; Dicas de Negociação de CFDs; Explicação dos CFDs)

Cada classe de ativos tem suas próprias características distintas e perfil de risco/retorno.

Comparação das quatro principais classes de ativos financeiros
Proposta de valor Perfil de risco/retorno Metas de investimento Liquidez
Caixa, equivalentes de caixa segurança, liquidez baixo risco, baixo retorno preservação de capital Altíssima
Títulos de renda fixa oferece um fluxo de caixa regular riscos baixos (mas exposição ao risco de crédito), retornos modestos fluxo de renda estável, preservação de capital, liquidez Alto
Ações direitos de propriedade em empresas risco mais alto, receita de dividendos e potencial de crescimento de capital ganhos de capital, dividendos médio
Derivativos, opções, futuros, CFDs instrumentos financeiros baseados em um ativo subjacente alto risco, alto retorno especulação médio

Quais são as principais classes de ativos?
A diferença entre ativos financeiros e físicos

Uma maneira de categorizar ativos é ver se o ativo deriva seu valor de um ativo físico ou de uma reivindicação contratual. Se seu valor vier deste último, o ativo seria considerado um ativo financeiro. Alguns dos ativos financeiros mais comuns incluem títulos (como ações ou títulos), moedas e contratos (como CFDs).

Os ativos físicos incluem commodities e imóveis. No entanto, a palavra físico pode ser enganosa, porque investir em ativos físicos não significa necessariamente que você realmente possui esses objetos ou materiais. Em vez disso, esses ativos geralmente são "securitizados", permitindo que você invista neles indiretamente .

Por exemplo, você pode comprar ouro como uma mercadoria negociada em bolsa (ETC) ou por meio de um fundo negociado em bolsa (ETF). Estes oferecem liquidez muito melhor para o investidor de varejo do que manter os ativos diretamente. No entanto, você não deve perder de vista os riscos potenciais dos ativos subjacentes. O fato de um ativo ser físico não significa que seu valor não possa cair rapidamente. Por exemplo, em abril de 2020, o preço do petróleo bruto ficou brevemente negativo, pois o excesso de oferta criou problemas de armazenamento.

Saiba mais sobre como você pode investir em metais preciosos aqui:

  • Como investir em ouro
  • Como comprar ETFs Silver Silver e outras formas de negociação de prata

Quais são as principais classes de ativos?
Resultado final

Como você pode ver, existe uma ampla gama de oportunidades de investimento além de investir em ações negociadas em bolsa. É importante entender as classes de ativos, pois cada classe responde de maneira diferente aos eventos econômicos e de mercado. Como regra geral, é sempre uma boa ideia construir uma carteira composta por diferentes classes de ativos, a fim de minimizar sua exposição ao risco e maximizar seus retornos.

Como você pode encontrar a combinação certa de classes de ativos? Primeiro, defina suas metas de investimento e determine sua tolerância ao risco. Depois de ter estabelecido uma combinação de classes de ativos, você pode começar a selecionar ativos individuais.

O que mais você precisa saber sobre ativos e classes de ativos?

Se você deseja aprofundar seus conhecimentos, confira estes artigos:

  • O que é um gestor de ativos?
  • O que são ativos líquidos?
  • O que são ativos tangíveis?
  • O que são investimentos alternativos?
  • As ações são ativos líquidos?
  • O que é alocação de ativos?

Quais são as 5 principais classes de ativos

As classes de ativos são grupos de investimentos semelhantes. As cinco principais classes de ativos são caixa e equivalentes de caixa, títulos de renda fixa, ações e ações, fundos e investimentos alternativos .

Quais são as 7 classes de ativos

Classes de ativos de investimento - 1

Quais são as 7 classes de ativos?

  • Ações Domésticas.
  • Ações Globais.
  • Moeda.
  • Títulos/Renda Fixa.
  • Mercadorias:
  • Imobiliária.

Quais são as 14 classes de ativos

Nosso conjunto expandido de 14 classes de ativos é o seguinte:

  • Ouro (NYSEARCA:GLD)
  • Commodities (NYSEARCA:DBC)
  • Ações Internacionais: Mercados Emergentes (NYSEARCA:EEM)
  • Ações Internacionais: Crescimento (BATS:EFV)
  • Ações Internacionais: Valor (BATS:EFG)
  • Títulos dos EUA: Agregados (NASDAQ:BND)

Quais são os diferentes tipos de classes de ativos

Classes de ativos de investimento - 3

Historicamente, as três principais classes de ativos são ações (ações), renda fixa (títulos) e equivalentes de caixa ou instrumentos do mercado monetário . Atualmente, a maioria dos profissionais de investimento inclui imóveis, commodities, futuros, outros derivativos financeiros e até criptomoedas no mix de classes de ativos.

Quais são as 5 principais classes de ativos

As classes de ativos são grupos de investimentos semelhantes. As cinco principais classes de ativos são caixa e equivalentes de caixa, títulos de renda fixa, ações e ações, fundos e investimentos alternativos .

Quais são as 7 classes de ativos

Classes de ativos de investimento - 1

Quais são as 7 classes de ativos?

  • Ações Domésticas.
  • Ações Globais.
  • Moeda.
  • Títulos/Renda Fixa.
  • Mercadorias:
  • Imobiliária.

Quais são as 14 classes de ativos

Nosso conjunto expandido de 14 classes de ativos é o seguinte:

  • Ouro (NYSEARCA:GLD)
  • Commodities (NYSEARCA:DBC)
  • Ações Internacionais: Mercados Emergentes (NYSEARCA:EEM)
  • Ações Internacionais: Crescimento (BATS:EFV)
  • Ações Internacionais: Valor (BATS:EFG)
  • Títulos dos EUA: Agregados (NASDAQ:BND)

Quais são os diferentes tipos de classes de ativos

Classes de ativos de investimento - 3

Historicamente, as três principais classes de ativos são ações (ações), renda fixa (títulos) e equivalentes de caixa ou instrumentos do mercado monetário . Atualmente, a maioria dos profissionais de investimento inclui imóveis, commodities, futuros, outros derivativos financeiros e até criptomoedas no mix de classes de ativos.