Contratando um treinador financeiro - 3

Contratando um treinador financeiro

Os consultores financeiros gerenciam o dinheiro dos clientes, geralmente na forma de carteiras de investimento gerenciadas. Os planejadores financeiros fornecem serviços abrangentes de gerenciamento de dinheiro, incluindo conselhos sobre economia, investimento e impostos. Os coaches financeiros são especialistas em dinheiro que fornecem conselhos confiáveis ​​para ajudá-lo a gerenciar suas próprias finanças. Os consultores financeiros gerenciam o dinheiro dos clientes, geralmente na forma de carteiras de investimento gerenciadas. Os planejadores financeiros fornecem serviços abrangentes de gerenciamento de dinheiro, incluindo conselhos sobre economia, investimento e impostos. Os coaches financeiros são especialistas em dinheiro que fornecem conselhos confiáveis ​​para ajudá-lo a gerenciar suas próprias finanças. Contratando um treinador financeiro - 5

Coaching é um processo de desenvolvimento pessoal no qual um cliente faz parceria com um coach profissional para progredir juntos em uma área de vida escolhida em um tempo relativamente curto (por exemplo: 5-15 semanas). Existem diferentes tipos de coaching que ganharam muita atenção nos últimos anos, como coaching de negócios ou coaching de carreira.

Em nosso artigo, vamos explorar o conceito de coaching financeiro, relativamente recém-chegado no mundo dos serviços financeiros e de investimento.

O que é coaching financeiro?

O coaching financeiro é uma série de sessões individuais entre o coach e o cliente. O objetivo do processo é identificar as prioridades e metas relacionadas às finanças do cliente e garantir que haja uma ação alinhada para alcançar esses objetivos, explica Katie Oelker , um coach financeiro e escritor com sede nos EUA.

Um processo de coaching é considerado bem-sucedido quando o cliente atinge seus objetivos ou há uma mudança da situação inicial para os objetivos principais. A gama de metas possíveis é bastante ampla: podemos falar de alguém que quer acompanhar seus gastos e economizar mais, de uma pessoa que pretende montar uma estratégia para quitar suas dívidas, ou de investidores que querem construir um ótimo portfólio e manter sua motivação para cuidar dele.

O coaching financeiro não deve ser confundido com consultoria financeira, o que significa que um coach não lhe dará instruções diretas sobre seus objetivos nem aconselhamento financeiro específico. O trabalho de um coach é fazer você entender sua situação inicial, ajudá-lo a visualizar seus objetivos financeiros futuros e mantê-lo focado e responsável durante todo o processo. Um coach financeiro geralmente ajuda os clientes na gestão diária do dinheiro, no orçamento, na poupança e no pagamento de dívidas, acrescenta Oelker.

O que faz um bom treinador financeiro?

A principal tarefa de um bom coach financeiro é garantir que o cliente seja ouvido, motivado e devidamente informado sobre as possíveis ações que podem ser tomadas para atingir seus objetivos. É igualmente importante para o treinador monitorar o progresso dos clientes e mantê-los constantemente responsáveis ​​- como um personal trainer na academia. Com um bom treinador ao seu lado, você pode atingir seus objetivos com menos esforço desperdiçado.

Um coach profissional deve ser empático, energizante, criativo e bem preparado. Coaches reconhecidos e bem-sucedidos trabalham com um kit de ferramentas de perguntas de coaching, que estão no centro de seus métodos de coaching. Essas perguntas bem pensadas ajudarão os clientes a mudar suas perspectivas ao avaliar uma determinada situação.
De acordo com Oelker, um coach financeiro em que você pode confiar é aquele que leva tempo para conhecer você e sua situação financeira, não faz julgamentos ou oferece uma solução rápida. Trabalhar com um coach financeiro para alcançar seus objetivos exige comprometimento e esforço de ambos os lados.

Oficialmente, os coaches financeiros não precisam ter certificados ou licenças financeiras para manter uma prática de coaching financeiro. No entanto, é sem dúvida mais convincente e seguro do ponto de vista do cliente se o coach possuir qualificações tanto na área de coaching como de finanças. De preferência os dois.

Quando preciso de um coach financeiro?

Você já experimentou dificuldades para trabalhar e manter sua motivação na hora de administrar seu próprio dinheiro? Houve momentos em que você sabia exatamente o que fazer – como abrir uma conta bancária ou fazer um investimento e acompanhá-lo – mas não sentiu vontade de fazê-lo por conta própria? Você já sentiu que tudo o que você precisa é de uma mão guia para você se mover na direção certa?

Se você respondeu sim a qualquer uma das perguntas acima, é provável que você se beneficie de trabalhar com um coach financeiro. O coaching financeiro pode ser a escolha certa para você se você sente vontade de fazer algo com suas finanças pessoais, mas ainda não se decidiu. Se você se preocupa em gastar muito, se deseja economizar mais dinheiro ou pagar suas dívidas, sua motivação pode precisar de um pequeno impulso. É aqui que um coach financeiro competente entra em cena, empurrando você para seus objetivos. Lembre-se de que quanto mais tarde você colocar suas finanças em ordem, mais dinheiro você perderá.

Perguntas frequentes

Qual é a diferença entre um consultor financeiro e um coach financeiro?

Os consultores financeiros vêm equipados com habilidades relacionadas a finanças: eles criam estratégias de investimento e planos financeiros personalizados e – como o nome sugere – dão conselhos concretos sobre uma variedade de tópicos e ações relacionados a finanças e investimentos. Enquanto isso, os coaches financeiros se concentram no lado motivacional e comportamental de sua atitude em relação às suas próprias finanças e abordam questões como como e por quê. O coaching financeiro deixa você mais focado em seus objetivos e acelera seu progresso em direção ao sucesso financeiro, além de protegê-lo de algumas armadilhas comuns.

Onde posso encontrar um coach financeiro confiável?

É muito fácil se perder na enxurrada de serviços de coaching financeiro anunciados online. Infelizmente, existem alguns garimpeiros por aí, então você precisa ter muito cuidado ao decidir em quem confiar com detalhes de sua vida pessoal e finanças. Recomendamos que você sempre verifique o seguinte: o conteúdo e a qualidade do site dos treinadores, página do Facebook e outras plataformas de mídia social (especialmente se há informações confiáveis ​​​​sobre educação e experiência), bem como os feedbacks e avaliações de outros clientes.

Quanto custa contratar um coach financeiro?

O coaching financeiro não é um serviço barato, no entanto, varia de treinador para treinador quanto eles cobram. Se você verificar alguns sites dos EUA, encontrará taxas que variam de cerca de US$ 200 a US$ 2.000 por mês para três a cinco sessões. Apesar dos preços bastante altos, lembre-se de que quanto mais você procrastina para colocar suas finanças em ordem, mais dinheiro você pode perder. Em última análise, o coaching financeiro economiza muito tempo e dinheiro.

Como é o coaching financeiro na prática?

Uma sessão de coaching clássica (por exemplo: 30-90 minutos) é presencial, mas não é surpresa que o serviço também esteja disponível online. Especialmente em 2020, devido aos efeitos do Covid-19 (perda de emprego, incerteza e estresse), mais do que nunca as pessoas estão se interessando em limpar sua situação financeira, preferencialmente online. Nesse sentido, o coaching não tem fronteiras: podemos morar na França e contratar um coach financeiro na Austrália. Ainda assim, é importante notar que, por natureza, o coaching requer um espaço íntimo e de confiança, onde tanto o cliente quanto o coach possam ressoar um com o outro. As probabilidades são de que um encontro físico facilitaria mais isso. Afinal, é você quem tem que tomar a decisão: você se sentiria tão confortável online quanto pessoalmente?

Qual é a diferença entre um consultor financeiro e um gerente financeiro

Contratando um treinador financeiro - 7

Ambos podem oferecer serviços semelhantes, mas um gerente de patrimônio normalmente só trabalha com indivíduos de alto patrimônio líquido. Um consultor financeiro pode trabalhar com você para criar um plano financeiro e, em seguida, gerenciar seu portfólio de ativos para ajudá-lo a atingir suas metas .

O que é melhor do que um consultor financeiro

Por exemplo, se você tiver problemas de curto prazo ou precisar de ajuda com perguntas ou investimentos específicos, um consultor financeiro geralmente pode ser de grande ajuda. No entanto, se você deseja suporte para desenvolver um plano abrangente de longo prazo para suas finanças, pode ser melhor trabalhar com um planejador financeiro .

Quem é um coach financeiro

Contratando um treinador financeiro - 9

6 dias atrás Um coach financeiro é uma pessoa treinada (e confiável) para analisar suas finanças e identificar oportunidades para administrar melhor seu dinheiro . Em vez de tomar decisões por você, eles se concentrarão mais em ensinar habilidades de gerenciamento de dinheiro para ajudá-lo a se tornar mais confiante em alcançar seus objetivos financeiros.

Vale a pena o custo de um consultor financeiro

Contratar um consultor financeiro pode parecer uma despesa desnecessária, mas muitas vezes você economiza dinheiro a longo prazo . Se você optar por contratar um consultor financeiro, certifique-se de que todas as taxas sejam transparentes antes de assinar. Normalmente, um consultor financeiro é recomendado quando sua taxa é menor do que o que eles podem economizar para você.

Qual é a diferença entre um consultor financeiro e um gerente financeiro

Contratando um treinador financeiro - 7

Ambos podem oferecer serviços semelhantes, mas um gerente de patrimônio normalmente só trabalha com indivíduos de alto patrimônio líquido. Um consultor financeiro pode trabalhar com você para criar um plano financeiro e, em seguida, gerenciar seu portfólio de ativos para ajudá-lo a atingir suas metas .

O que é melhor do que um consultor financeiro

Por exemplo, se você tiver problemas de curto prazo ou precisar de ajuda com perguntas ou investimentos específicos, um consultor financeiro geralmente pode ser de grande ajuda. No entanto, se você deseja suporte para desenvolver um plano abrangente de longo prazo para suas finanças, pode ser melhor trabalhar com um planejador financeiro .

Quem é um coach financeiro

Contratando um treinador financeiro - 9

6 dias atrás Um coach financeiro é uma pessoa treinada (e confiável) para analisar suas finanças e identificar oportunidades para administrar melhor seu dinheiro . Em vez de tomar decisões por você, eles se concentrarão mais em ensinar habilidades de gerenciamento de dinheiro para ajudá-lo a se tornar mais confiante em alcançar seus objetivos financeiros.

Vale a pena o custo de um consultor financeiro

Contratar um consultor financeiro pode parecer uma despesa desnecessária, mas muitas vezes você economiza dinheiro a longo prazo . Se você optar por contratar um consultor financeiro, certifique-se de que todas as taxas sejam transparentes antes de assinar. Normalmente, um consultor financeiro é recomendado quando sua taxa é menor do que o que eles podem economizar para você.