Como comprar ETFs: dicas profissionais para comprar ETFs em 2020 - 3

Como comprar ETFs: dicas profissionais para comprar ETFs em 2020

Como comprar um ETF

  1. Abra uma conta de corretagem. Você precisará de uma conta de corretagem para comprar e vender títulos como ETFs.
  2. Encontre e compare ETFs com ferramentas de triagem. Agora que você tem sua conta de corretagem, é hora de decidir quais ETFs comprar.
  3. Coloque o comércio.
  4. Sente-se e relaxe.

Como comprar um ETF

  1. Abra uma conta de corretagem. Você precisará de uma conta de corretagem para comprar e vender títulos como ETFs.
  2. Encontre e compare ETFs com ferramentas de triagem. Agora que você tem sua conta de corretagem, é hora de decidir quais ETFs comprar.
  3. Coloque o comércio.
  4. Sente-se e relaxe.

Como comprar ETFs: dicas profissionais para comprar ETFs em 2020 - 5

Os ETFs ou fundos negociados em bolsa tornaram-se muito populares desde sua primeira aparição em 1993. Essa popularidade se deve ao seu baixo custo e à facilidade de negociação.

Neste artigo, explicamos sem jargão como comprar ETFs online e também revelamos quais são as melhores corretoras para comprar ETFs. Não é tão fácil quanto assistir a séries de TV, mas não se preocupe, também não é ciência de foguetes.

Você também aprenderá a diferença entre os ETFs dos EUA e da UE e entenderá qual é o melhor para você.

Mas espere, o que são ETFs?

Se você não sabe, não se preocupe. Pule para a seção ETF 101 ou, alternativamente, verifique este resumo mais curto e abrangente .

Agora, vamos dar uma olhada nos 6 passos para comprar ETFs online.

Como comprar ETFs online
6 passos para comprar ETFs online

Comprar ETFs online não é ciência de foguetes. Siga este plano de 6 etapas:

  1. Segmente o país ou setor com o qual deseja negociar
  2. Filtre ETFs por tamanho e proporção de despesas
  3. Escolha o domicílio do ETF, bolsa de valores, moeda
  4. Encontre seu corretor
  5. Compre o ETF
  6. Monitore sua posição ETF regularmente

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Etapa 1: segmente o país, região ou setor com o qual deseja negociar

Os ETFs podem ser uma ferramenta para você apostar no desempenho de um país, região ou setor. Por exemplo, se você acha que o mercado dos EUA vai subir, você pode comprar um ETF que rastreie um índice de ações compilado de ações dos EUA, como o S&P 500 Index. Se você acha que não todo o mercado dos EUA, mas o setor de tecnologia vai subir, você pode comprar um ETF que rastreie um índice de ações contendo ações de tecnologia dos EUA, por exemplo, o NASDAQ 100.

Para direcionar e filtrar ETFs, você precisará de um rastreador de ETF. Use justETF para ETFs domiciliados na UE e ETF.com para ETFs dos EUA.

Etapa 2: filtrar os ETFs por tamanho e proporção de despesas

Você encontrará vários ETFs para escolher, então alguns critérios podem ajudar na filtragem. Os ETFs com tamanhos maiores são melhores, pois são mais líquidos, o que significa que mais pessoas negociam com eles. O tamanho do ETF é especificado em AUM ou ativos sob gerenciamento. Existe uma regra prática que você pode seguir: os ETFs com AUM acima de US$ 100 milhões geralmente são mais líquidos.

Quão líquidos são os ETFs?

Os ETFs com taxas de despesas mais baixas são melhores. O índice de despesas mostra qual é a taxa média anual do ETF. Os ETFs com índices de despesas inferiores a 0,1% são muito bons.

Etapa 3: escolha o domicílio do ETF, a bolsa de valores e a moeda

O domicílio significa o país onde o ETF foi emitido. A maioria dos ETFs tem domicílio na UE ou nos EUA. Domicílios diferentes provavelmente significariam tributação diferente para você. Não estamos aqui para lhe dar conselhos fiscais, portanto, sempre verifique este tópico com seu contador. Mais uma coisa. Após janeiro de 2018, os investidores da UE geralmente não podem comprar ETFs domiciliados nos EUA devido ao novo regulamento PRIIPS.

Qual é a diferença entre os ETFs dos EUA e da UE?

A cotação em bolsa não é igual ao domicílio. Um ETF pode ser negociado em várias bolsas de valores. Escolha a bolsa de valores com a menor comissão. A comissão depende do seu corretor.

A bolsa de valores diferente pode significar moeda diferente. Escolha um ETF com a mesma moeda da sua corretora para evitar taxas de conversão de moeda.

ETF japonês da BlackRock
Domicílio NÓS Irlanda
Bolsa de valores, moeda ARCA NYSE USD Bolsa de Valores de Londres GBP, USD
NASDAQ USD XETRA EUR

Tomemos como exemplo o ETF japonês da BlackRock. A BlackRock emitiu seus ETFs cobrindo o principal mercado de ações japonês na Europa e nos EUA. Em ambos os continentes, você pode negociar este ETF em várias bolsas e em diferentes moedas.

Etapa 4: encontre seu corretor

Depois de decidir qual ETF você quer comprar, você precisa encontrar um bom corretor online. Esta Web irá ajudá-lo aqui: obtenha uma recomendação gratuita respondendo a algumas perguntas ou leia mais para obter uma recomendação geral de corretor.

Encontre seu corretor aqui

Nas recomendações do corretor, levamos em consideração as taxas dos corretores, plataforma de negociação, mercados acessíveis para negociar e a facilidade de abrir uma conta. A segurança também é muito importante, mas como recomendamos apenas corretores seguros, você não precisa se preocupar muito aqui.

Depois de abrir sua conta, você precisará depositar dinheiro nela.

Passo 5: Compre o ETF

Você tem o alvo, a conta e o dinheiro. O último passo é apertar o botão de compra. Você faz login na sua plataforma de negociação online, procura os ETFs que deseja comprar e clica em comprar. Ao fazer um pedido, você pode escolher entre diferentes tipos de pedidos.

Etapa 6: monitore suas posições de ETF regularmente

Você está pronto, seus ETFs estão comprados. Agora é fundamental monitorar seus investimentos. Se você comprou o ETF para mantê-lo por um longo prazo, você pode verificá-lo mensalmente ou anualmente.

Para compradores de curto prazo, o gerenciamento de posição pode significar definir o preço stop-loss de onde cortar as perdas e o preço-alvo de onde você deseja vender o ETF com lucro.

Agora que você dominou os 6 passos para comprar ETFs, dê uma olhada nos quatro principais corretores que selecionamos para você.

Como comprar ETFs online
Melhores corretores para comprar ETFs online

Se você acabou de começar a explorar como comprar ETFs online, recomendamos que você escolha entre as quatro corretoras a seguir. Testamos todos eles e temos contas ao vivo com eles.

Melhores corretores para ETFs
DEGIRO Corretores interativos TradeStation Global
Introdução ao corretor Corretor de desconto alemão-holandês Corretora internacional que fornece todas as classes de ativos Corretora da bolsa global com sede no Reino Unido
Pontuação geral
Pontuação das taxas 4,6 estrelas 4,5 estrelas 3,9 estrelas
ETFs (#) 5.400 13.000 13.000

Se você estiver interessado em mais detalhes desses corretores, visite este artigo.

Como comprar ETFs online
O que é um ETF?

Um ETF é um fundo negociado em bolsa de valores. Um fundo pode incluir qualquer tipo de ativo, como ações, títulos, commodities e até forex. Um fundo geralmente tem mais ativos. Por exemplo, um fundo que segue o índice S&P 500 detém 500 ações. Os ETFs mais populares são ETFs de ações que seguem índices de ações populares, como NASDAQ 100 e S&P 500.

Um ETF é emitido por uma empresa de gestão de ativos como Vanguard ou BlackRock. Uma empresa de gestão de ativos pode emitir muitos ETFs.

Por que os ETFs são tão populares? Em poucas palavras: baixo custo, fácil acesso, infinitas opções e liquidez.

ETF – baixo custo

Investir em ETFs geralmente é muito mais econômico do que investir em fundos mútuos. O custo anual geral de um ETF pode ser inferior a 0,1%, enquanto os fundos mútuos geralmente cobram uma taxa de administração de 1-2% ao ano. Por que o ETF é mais barato? Porque os ETFs geralmente são investimentos passivos. Os ETFs apenas replicam automaticamente os índices ou outras cestas de ativos, e não há um gestor de fundo que reequilibre continuamente o portfólio do fundo na esperança de maiores retornos.

ETF – acesso fácil

Os ETFs são negociados em bolsas. Portanto, você pode comprá-los imediatamente. Ao contrário, o processo de compra de um fundo mútuo é mais complicado e você pode realizar transações apenas uma vez por dia a um preço fixo. Os baixos valores mínimos de investimento também podem ajudá-lo a acessar facilmente os ETFs. Nos fundos mútuos, os valores mínimos de investimento podem chegar a US$ 3.000.

ETF – escolhas infinitas

Você pode escolher entre muitas regiões, setores ou qualquer coisa que lhe interesse. Você prevê que a economia chinesa vai decolar? Você pode investir um ETF que acompanha os índices chineses. Você gosta de saúde e quer investir nisso? Escolha um ETF que rastreie empresas de saúde. Você já pode investir em ETFs de criptomoedas também.

ETF – liquidez

Os ETFs são mais líquidos que os fundos mútuos. Você pode negociar com os ETFs ao longo do dia e os preços mudam continuamente.

Como comprar ETFs online
ETFs dos EUA ou da UE?

Depois de conhecer o básico de como comprar ETFs online e quais corretoras são as melhores para comprar ETFs, vamos falar um pouco sobre o cenário dos ETFs dos EUA e da UE.

Focamos nessas duas regiões porque os EUA respondem por ~70%, enquanto a UE responde por ~20% do mercado total de ETFs.

Quando falamos de ETFs dos EUA ou da UE, nos referimos ao domicílio, ou seja, o país/região em que o ETF foi emitido. Por exemplo, o índice S&P 500 pode ter um ETF domiciliado nos EUA e um ETF domiciliado na UE. Eles rastreiam o mesmo índice, mas têm um domicílio diferente.

Quando você hesita entre os ETFs dos EUA e da UE, há três aspectos a serem considerados: tributação, liquidez e regulamentação.

Tributação

A tributação dos ETFs depende

  1. o domicílio do ETF e
  2. sua residência fiscal.

Você pode enfrentar imposto retido na fonte, imposto de renda e imposto sobre ganho de capital ao negociar com ETFs. Sempre pergunte ao seu contador ou consultor fiscal sobre este assunto.

Liquidez

Em dezembro de 2018, o mercado de ETFs da UE tinha um valor de US$ 800 bilhões. Você certamente acha que isso é enorme. Sim, é, mas fica atrás dos US$ 3.700 bilhões dos EUA. As diferenças no tamanho têm um impacto enorme na liquidez, ou seja, a facilidade com que você pode comprar ou vender o ETF. Quanto mais líquido o ETF, maior a probabilidade de comprar ou vender o ETF em um tempo muito curto e a um custo de spread muito baixo. Os ETFs da UE são menos líquidos do que os ETFs dos EUA. Portanto, você provavelmente terá spreads mais altos nos ETFs da UE, o que significa um custo mais alto.

Regulamento

A partir de janeiro de 2018, os clientes europeus geralmente são impedidos de negociar muitos ETFs domiciliados nos EUA. Isso ocorre porque os ETFs dos EUA não possuem o KID ou o Documento de Informações Chave. O is KID é exigido pelo PRIIPS (Packaged Retail Investment and Insurance-based Products), um regulamento europeu que entrou em vigor no início de 2018. Os maiores emissores de ETF disseram que não pretendem fornecer os KIDs para ETFs domiciliados nos EUA . Em vez disso, os clientes da UE podem negociar com ETFs semelhantes domiciliados na UE que cumpram o novo regulamento PRIIPS.

Como você pode saber que um ETF é totalmente compatível com o regulamento da UE? Basta olhar para o nome do ETF: aqueles que têm o adjetivo "UCITS" são certamente compatíveis com o regulamento da UE e são domiciliados na UE.

Então, você não pode negociar com ETFs domiciliados nos EUA? Sim, você pode, mas é bastante complicado. Alguns corretores podem permitir que você se qualifique como cliente profissional. Nesse caso, você precisará de um grande portfólio, mais de 500.000, experiência em negociação e algum histórico profissional.

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Como comprar ETFs online
Resultado final

Como comprar ETFs online? Como posso comprar ETFs? Quero investir em ETFs online! Quero comprar ETFs! Foram essas coisas que você estava dizendo até agora?

Basta seguir estes seis passos fáceis para comprar ETFs online:

  1. Segmente o país, região ou setor com o qual deseja negociar
  2. Filtre ETFs por tamanho e proporção de despesas
  3. Escolha o domicílio, a bolsa de valores e a moeda do ETF
  4. Encontre seu corretor
  5. Compre o ETF
  6. Monitore suas posições de ETF regularmente

Se você ainda está em dúvida sobre qual corretora escolher, compilamos um breve resumo para ajudar:

Melhores corretores para ETFs
DEGIRO Corretores interativos TradeStation Global
Introdução ao corretor Corretor de desconto alemão-holandês Corretora internacional que fornece todas as classes de ativos Corretora da bolsa global com sede no Reino Unido
Pontuação geral
Pontuação das taxas 4,6 estrelas 4,5 estrelas 3,9 estrelas
ETFs (#) 5.400 13.000 13.000

Posso comprar ETFs por conta própria

Se você quiser comprar um ETF, você só precisa cobrir o custo do ETF mais quaisquer taxas ou comissões associadas . Isso significa que você pode entrar no mercado por uma questão de dólares. Por outro lado, a maioria dos fundos mútuos tem taxas muito mais altas que exigem um investimento mínimo de centenas ou milhares de dólares.

ETF é bom para iniciantes

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são ideais para investidores iniciantes devido aos seus muitos benefícios, como baixos índices de despesas, liquidez abundante, variedade de opções de investimento, diversificação, baixo limite de investimento e assim por diante.

Qual é a desvantagem dos ETFs

No entanto, existem desvantagens de ETFs. Eles vêm com taxas, podem se desviar do valor de seu ativo subjacente e (como qualquer investimento) vêm com riscos . Portanto, é importante que qualquer investidor entenda o lado negativo dos ETFs.

Os ETFs são um bom investimento

Os ETFs são considerados investimentos de baixo risco porque são de baixo custo e detêm uma cesta de ações ou outros títulos, aumentando a diversificação. Para a maioria dos investidores individuais, os ETFs representam um tipo ideal de ativo com o qual construir um portfólio diversificado.

Posso comprar ETFs por conta própria

Se você quiser comprar um ETF, você só precisa cobrir o custo do ETF mais quaisquer taxas ou comissões associadas . Isso significa que você pode entrar no mercado por uma questão de dólares. Por outro lado, a maioria dos fundos mútuos tem taxas muito mais altas que exigem um investimento mínimo de centenas ou milhares de dólares.

ETF é bom para iniciantes

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são ideais para investidores iniciantes devido aos seus muitos benefícios, como baixos índices de despesas, liquidez abundante, variedade de opções de investimento, diversificação, baixo limite de investimento e assim por diante.

Qual é a desvantagem dos ETFs

No entanto, existem desvantagens de ETFs. Eles vêm com taxas, podem se desviar do valor de seu ativo subjacente e (como qualquer investimento) vêm com riscos . Portanto, é importante que qualquer investidor entenda o lado negativo dos ETFs.

Os ETFs são um bom investimento

Os ETFs são considerados investimentos de baixo risco porque são de baixo custo e detêm uma cesta de ações ou outros títulos, aumentando a diversificação. Para a maioria dos investidores individuais, os ETFs representam um tipo ideal de ativo com o qual construir um portfólio diversificado.