Como escolher um corretor online - 3

Como escolher um corretor online

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Introdução

Antes das corretoras de desconto e negociação sem comissões – ou mesmo, digitalização – trabalhar com corretoras era privilégio de poucos. Você provavelmente se lembra de todos aqueles filmes em que as pessoas gritam com telefones em escritórios lotados, xingando e suando.

É claro que nos filmes isso é superdramatizado, mas o fluxo central do trabalho ficou próximo ao que foi representado em Hollywood. Você tinha que ligar para um representante, que poderia conectá-lo ao seu potencial vendedor ou comprador. Isso mudou um pouco após a rápida expansão da digitalização e da internet. Só que hoje conectar um comprador a um vendedor é feito digitalmente, por computadores e algoritmos.

Hoje em dia, embora ainda existam conselhos financeiros pessoais e corretagem pessoal, os corretores on-line da última década subiram ao palco. No entanto, escolher o melhor corretor online é tão difícil quanto escolher seu motorista diário de um carro. Tal como acontece com os carros, é muito difícil navegar entre todas as opções sem o conhecimento adequado – seja o carro dos nossos sonhos elétrico, não elétrico, novo, usado, SUV ou pequeno.

Para resolver isso, neste artigo, damos algumas ideias sobre como escolher seu serviço ideal no mundo da corretagem online.

Como escolher um corretor online
Como escolher um corretor on-line, por exemplo, para ações, fundos mútuos?

Para encontrar a melhor correspondência de corretor para você, preparamos alguns recursos educacionais.

Primeiro, há nossa ferramenta Find my Broker. Ao responder a algumas perguntas, você receberá imediatamente algumas opções de corretor.

Com nossa ferramenta Compare Broker, você pode ver nossos corretores revisados ​​de maneira semelhante a uma tabela e comparar seus recursos entre si.

Se você quiser ir por conta própria, há 5 aspectos a serem considerados antes de escolher seu corretor de serviço completo, pois todos eles afetariam suas opções finais:

  1. Seu país de residência. Nem todos os corretores de desconto estão disponíveis em todos os países. Apenas os países em que você tem uma autorização de residência que você pode provar permitiriam a abertura de uma conta, por exemplo, para negociação de ações.
  2. Sua experiência de negociação. Seja você um consultor de investimentos ou um iniciante, há muitas opções ao escolher um corretor on-line, pois cada um é especializado em diferentes necessidades.
  3. Os produtos com os quais você gosta de negociar. Nem todos os corretores têm uma grande variedade de produtos – e às vezes, se tiverem, é caro usar. Especifique se você deseja negociar com ETF ou abrir uma conta de aposentadoria, pois nem todas as corretoras oferecem suporte a todos os tipos de ativos.
  4. Com que frequência você planeja comprar ou vender? Isso é importante, pois as comissões de negociação podem se empilhar umas sobre as outras com cada ordem de compra e venda. Se você planeja negociar diariamente ou manter uma posição por anos, isso pode afetar sua escolha de corretor. Recomenda-se otimizar ao máximo as taxas do corretor on-line.
  5. O valor que você gostaria de negociar. Alguns corretores pedem um mínimo de conta alto, outros não. Para fundos negociados em bolsa, Forex ou ações – geralmente há uma regra 10-10. Nunca negocie com mais de 10% dos 10% de suas economias. Sempre planeje os riscos e aceite o quanto você pode perder com a negociação.

Além desses 5 aspectos, também é recomendável decidir sobre a importância do seguinte:

  • Aberturas rápidas de contas
  • Depósitos instantâneos
  • Negociação de cópias
  • Mercados exóticos
  • Ferramentas de análise profunda
  • Atendimento ao Cliente
  • API
  • Consultoria de investimento ao vivo
  • Robô-serviços
  • Serviços exóticos, como penny stocks, ESG, shorting stocks, PDT, IPO

Como escolher um corretor online
Como abrir uma conta de corretagem?

Abertura de conta em um corretor versus um banco

Abrir uma conta bancária leva tempo. Felizmente, as contas de corretagem são um pouco mais fáceis de abrir, mas você precisará preparar algumas coisas antes. Geralmente, leva de 10 a 20 minutos para abrir uma conta de corretagem (ou qualquer conta, como contas de aposentadoria), mas há diferenças entre um corretor de serviço completo ou um corretor de desconto.

Se você escolher o corretor on-line certo entre muitos corretores, saberá tudo antes de iniciar o processo de abertura de conta.

Etapas para abrir uma conta em um corretor

Primeiro, abra a página de abertura de conta do melhor corretor de ações online ou corretor de CFD/Forex. Vamos supor que você abriria uma conta de margem.

Para poder entrar em um mercado de ações para comprar e vender ações, primeiro você precisa fornecer comprovante de identidade e comprovante de residência. Isso geralmente é feito online, apenas alguns corretores pedem que você publique coisas.

Mas, quais documentos contam como comprovantes de identidade e residência? Para fins de identificação, esses documentos devem funcionar:

  • Comprovante de identidade: identidade nacional / passaporte / carteira de motorista
  • Comprovante de residência: extrato bancário / conta de luz / carteira de motorista / extrato do cartão de crédito

Depois de fornecer esses documentos acima com suas informações pessoais, a maioria dos corretores on-line o levará a um centro de avaliação de conhecimento. Aqui, você deve responder a algumas perguntas sobre como executar negociações, quanta experiência você tem, quais são seus objetivos financeiros e se você entende os riscos envolvidos no uso dos serviços que as corretoras fornecem.

Existe um mínimo de conta nos corretores?

A maioria dos corretores de ações e corretores de CFD/Forex não têm depósitos mínimos, no entanto, isso não significa que uma corretora não tenha mínimos de conta. Por exemplo, o Saxo Bank tem um depósito mínimo de $ 10.000 para novas contas.

Existem contas de demonstração disponíveis?

Sim, alguns corretores como Interactive Brokers oferecem contas demo. Usá-los é uma ótima maneira de experimentar como negociar ações e ETFs. Principalmente esses serviços são chamados de "contas demo", mas, por exemplo, na Interactive Brokers, é chamado de "Paper Trading".

Como escolher um corretor online
Onde procurar mais?

Quer saber mais antes de comprar ações online? Confira estes artigos para aprofundar seu conhecimento:

  • Como comprar ações online
  • Como escolher seu tipo de pedido de estoque
  • Como decidir quais ações comprar

Como escolher um corretor online
O que são corretores online?

Definição de corretores

Por definição, um corretor é alguém que conecta traders ativos (por exemplo, um vendedor com um comprador) e organiza a negociação por uma comissão. Geralmente, quando falamos de corretoras, queremos dizer aquelas que trabalham perto de pregões famosos, como NYSE, NASDAQ e LSE, por exemplo.

Também existem funções de corretor em diferentes indústrias. Por exemplo, os corretores estão presentes em imóveis, vendas de veículos.

O problema para um comerciante de varejo é que é realmente difícil ter acesso a um pregão. É caro, complexo e requer experiência. Possui alta barreira de entrada. Somente especialistas e grandes corretoras podem arcar com os altos requisitos.

Requisitos de um assento

Mas quais são esses altos requisitos? Por exemplo, um assento no pregão da NYSE, por exemplo, custa entre US $ 4.000 – US $ 10.000, o que está fora do alcance dos varejistas.

Além disso, você precisaria de uma licença para atuar como corretor da Financial Industry Regulatory Authority (FINDRA) nos EUA para ter acesso aos mercados.

Assim, as corretoras – especialmente as corretoras online – tentam conectar o espaço entre os pregões e os varejistas como intermediários.

Eles têm acesso aos pregões do mundo e permitem que você negocie nessas bolsas por uma determinada taxa. Eles encaminharão sua solicitação de pedido para a bolsa e concederão a você o produto que deseja comprar ou vender.

Com a contínua expansão da digitalização, um corretor online com uma conta de corretagem adequada pode ser uma alternativa barata para quem deseja negociar e investir em ações, forex, títulos, fundos mútuos ou outros produtos.

Vamos ver como podemos categorizar corretores.

Corretores de ações, corretores de CFD/Forex

Geralmente, os corretores podem ser colocados em 2 categorias principais:

  1. Corretores da bolsa
  2. Corretores de CFD/Forex

Corretores da bolsa

O termo corretor pode se referir à própria corretora ou aos funcionários de tais empresas. Eles lidam com solicitações de pedidos – transações – de indivíduos e instituições.

Essas transações visam principalmente, mas não se limitam a ações, ETFs, opções, fundos mútuos. Alguns corretores têm outros derivativos, como futuros, CFDs e também forex.

Claro, existem vários aspectos de um corretor da bolsa, e é realmente difícil defini-los para novos investidores, mas o mais rápido que podemos colocar: esses corretores se especializam em investimentos em ações e oferecem oportunidades de negociação com ativos subjacentes "reais" alternativos.

Para isso, as corretoras precisam de acesso a mercados reais, o que exige regulamentações mais rígidas e muita liquidez. Isso significa que esses gigantes dos corretores geralmente têm entidades regulamentadas por vários reguladores.

Alguns desses corretores têm um longo histórico, estando no mercado há cerca de 20 anos oferecendo seus serviços de negociação – e, recentemente, uma plataforma de negociação online. Pense em Interactive Brokers, Saxo Bank, Swissquote e assim por diante.

Os corretores da bolsa não precisam ser "velhos" para se qualificarem como um. Os corretores recém-chegados que oferecem ações individuais também podem ser categorizados como corretores da bolsa, como Freetrade, Alpaca Trading, Robinhood etc.

Normalmente, esses corretores cobram uma comissão fixa por cada negociação concluída em suas plataformas de negociação, no entanto, as estruturas de taxas variam entre as contas de investimento. Alguns corretores cobram taxas depois de negociar algumas vezes, alguns cobram uma % do valor da negociação.

Existem também corretoras com uma estrutura semelhante a assinatura.

Desde 2019, tem havido uma tendência emergente na negociação de ações sem comissões para investidores de varejo. Muitos corretores mudam para esses modelos para adquirir melhor novos clientes. Muitas vezes, eles estão emparelhados com a opção de negociar ações fracionárias.

Há algo para todos – por exemplo, se você deseja negociar com maior exposição, pode solicitar contas de margem em uma plataforma de negociação avançada para negociar futuros ou qualquer coisa que desejar.

Corretores de CFD/Forex

O termo corretores CFD/Forex pode se referir a empresas que lidam principalmente com derivativos e forex. Eles são intermediários entre os clientes e os mercados. A diferença é que um trader em termos de contrato com a própria corretora, pode obter lucros com os movimentos de preços do real subjacente. Os CFDs podem ser ações, commodities, índices ou até criptomoedas também. +

O melhor que podemos resumir esses serviços Os corretores de CFD/Forex geralmente são serviços mais baratos que oferecem apenas CFDs e forex para negociar. Alguns serviços também oferecem ações reais, mas apenas nos mercados dos EUA, por taxas relativamente baixas. Eles têm apenas algumas entidades, reguladas por um regulador de primeira linha.

Para maior exposição, eles permitem que os comerciantes usem negociação alavancada. O nível de alavancagem depende do corretor. Por exemplo, um trader ativo em serviço pode alterar a alavancagem para 1:1 se tiver essa conta de negociação.

Existem também serviços que fixam alavancagem de 5:1, 25:1, 50:1, o que é altamente perigoso para traders iniciantes e seus objetivos de investimento.

Isso não significa que os corretores de CFD/Forex não sejam serviços respeitáveis ​​ou confiáveis. Existem corretores ruins e muitos bons corretores CFD/Forex. Bons corretores de CFD/Forex com um longo histórico e alta reputação incluem IG, XTB, CMC Markets e eToro.

Além dos CFDs, esses corretores são especializados em negociação forex e os custos geralmente são cobrados com base no spread ou como % do valor da negociação.

As exchanges de serviços de criptografia são corretoras?

A resposta curta é: não. Eles fornecem acesso aos seus próprios mercados e não são tão rigidamente regulamentados quanto os corretores.

Como saber qual corretora é a certa para mim

Acesse nossas escolhas para os melhores corretores para cada tipo de investidor.

  1. Veja as comissões sobre os investimentos que você mais usará.
  2. Procure corretores com histórico de confiabilidade.
  3. Preste atenção aos mínimos da conta.
  4. Fique atento às taxas da conta.
  5. Olhe para as letras miúdas de preços e execução.
  6. Considere ferramentas, educação e recursos.

Qual porcentagem a maioria dos corretores tira dos agentes

Uma divisão de comissão comum dá 60% ao agente e 40% ao corretor, mas a divisão pode ser 50/50, 60/40, 70/30 ou qualquer proporção acordada pelo agente e pelo corretor. É comum que os agentes mais experientes e de maior produção recebam uma porcentagem maior da comissão.

O que é a divisão da comissão Keller Williams

Como escolher um corretor online - 7

A Keller Williams tem uma estrutura de divisão competitiva para corretores de imóveis. Eles oferecem uma divisão 70-30 . Ou seja, 70% da comissão irá para o corretor de imóveis e 30% para a corretora. Além disso, um agente imobiliário pagará uma taxa de franquia de seis por cento para cada transação de até US$ 3.000.

Você pode trabalhar para mais de 1 corretor

P. Como corretor associado, posso trabalhar para vários corretores de imóveis? R. Sim, um corretor associado pode trabalhar como vendedor para outro corretor ou corretores enquanto também trabalha como corretor independente, desde que essa atividade seja permitida pelo contrato de afiliação assinado pelas partes aplicáveis.

Como saber qual corretora é a certa para mim

Acesse nossas escolhas para os melhores corretores para cada tipo de investidor.

  1. Veja as comissões sobre os investimentos que você mais usará.
  2. Procure corretores com histórico de confiabilidade.
  3. Preste atenção aos mínimos da conta.
  4. Fique atento às taxas da conta.
  5. Olhe para as letras miúdas de preços e execução.
  6. Considere ferramentas, educação e recursos.

Qual porcentagem a maioria dos corretores tira dos agentes

Uma divisão de comissão comum dá 60% ao agente e 40% ao corretor, mas a divisão pode ser 50/50, 60/40, 70/30 ou qualquer proporção acordada pelo agente e pelo corretor. É comum que os agentes mais experientes e de maior produção recebam uma porcentagem maior da comissão.

O que é a divisão da comissão Keller Williams

Como escolher um corretor online - 7

A Keller Williams tem uma estrutura de divisão competitiva para corretores de imóveis. Eles oferecem uma divisão 70-30 . Ou seja, 70% da comissão irá para o corretor de imóveis e 30% para a corretora. Além disso, um agente imobiliário pagará uma taxa de franquia de seis por cento para cada transação de até US$ 3.000.

Você pode trabalhar para mais de 1 corretor

P. Como corretor associado, posso trabalhar para vários corretores de imóveis? R. Sim, um corretor associado pode trabalhar como vendedor para outro corretor ou corretores enquanto também trabalha como corretor independente, desde que essa atividade seja permitida pelo contrato de afiliação assinado pelas partes aplicáveis.