Como identificar uma farsa?

Introdução

Detectar operações fraudulentas ao procurar corretores pode ser complicado. Há muita informação por aí e é difícil decifrar o que é falso e o que é legítimo. Abaixo, descrevemos alguns sinais básicos de alerta que podem ajudá-lo a identificar possíveis golpistas e manter seus investimentos seguros.

Antes de discutir algumas ferramentas que podem ajudá-lo a proteger seu dinheiro, primeiro, aqui está uma lista de verificação de alguns pontos básicos que você deve ter em mente ao procurar corretores para detectar uma fraude a tempo.

Detectando um golpe
A essência

Há uma maior probabilidade de que um corretor possa ser uma fraude se:

  • não é nada regulamentado
  • é regulamentado sob uma jurisdição amplamente vista como um paraíso offshore (por exemplo, Vanuatu ou St. Lucia)
  • é apresentado em uma lista de avisos de um regulador de primeira linha (por exemplo, a FCA do Reino Unido ou a SEC nos EUA)
  • não está listado em bolsa e não fornece relatórios financeiros públicos
  • não tem licença bancária
  • não há proteção ao investidor

Detectando um golpe
Como identificar um golpista?

Aqui estão algumas táticas comuns de golpistas que você deve conhecer.

  • Uma é prometer lucros extraordinariamente grandes com pouco ou nenhum risco financeiro, portanto, alegações de grandes ganhos em seus investimentos devem ser uma bandeira vermelha.
  • Os golpistas provavelmente também criarão falsas urgências e pressionarão suas vítimas a recuperar suas perdas, basicamente investindo novamente.
  • Outro truque é impossibilitar que os traders retirem seus fundos após um investimento. Também é um truque comum ter plataformas convenientemente funcionando mal nesses casos.

Detectando um golpe
O que você pode fazer para evitar ser enganado?

Investir sempre traz riscos, mas existem algumas verificações básicas de saúde que você pode fazer para detectar sinais de alerta. Aqui estão algumas dicas:

  • Não se empurre. Verifique com quem você vai fazer negócios! A empresa por trás do site parece ter um regulador afiliado ao governo?

  • E a licença dos corretores? É uma licença offshore? É recomendável que você trabalhe apenas com corretores registrados em jurisdições confiáveis. A melhor opção é que a empresa seja registrada em seu país.

  • Verifique as informações de fundo do corretor em seu site. Quanto você pode descobrir sobre seus detalhes? O corretor deve fornecer informações sobre o nome da empresa, data e local de registro e endereço legal. O site parece desonesto ou profissional? A baixa qualidade da plataforma de negociação também é uma bandeira vermelha; verifique abrindo uma conta demo primeiro.

  • Verifique se outros sinalizaram o corretor! A empresa ou a corretora aparecem nas listas de alerta do regulador do país em que está registrada? Verifique também com reguladores mais proeminentes, como a FCA do Reino Unido, por exemplo, que possui uma extensa lista de avisos atualizada.

  • Não deixe promessas de dinheiro rápido enganar você! A corretora oferece lucros extraordinariamente grandes a um risco excessivamente baixo? Qualquer pessoa que prometa lucros garantidos deve despertar sua suspeita!

  • Fale com eles! O site fornece informações de contato detalhadas e fáceis de usar para a empresa ou atendimento ao cliente? Poucas maneiras de entrar em contato com o suporte ao cliente e respostas lentas podem ser sinais de alerta. Antes de se registrar com o corretor, entre em contato com o suporte ao cliente e faça algumas perguntas para verificar a rapidez e a resposta satisfatória do suporte ao cliente. Você tem que se sentir confortável com as pessoas com quem você confiará seu dinheiro.

  • Nenhuma revisão do corretor ou muitas críticas negativas são uma grande bandeira vermelha. Verifique as avaliações apenas em plataformas independentes, como This Web, não no site dos corretores. Verifique com outros usuários em sites focados no cliente, como Traders Union (que, por exemplo, se concentra em comerciantes forex) ou páginas relevantes do reddit. O que as outras pessoas estão dizendo?

  • Verifique os termos e condições (às vezes chamado de acordo do cliente)! Por exemplo, o corretor se reserva o direito de negar uma negociação ou um pagamento sem fornecer uma razão para isso?

  • Não se apresse, não deixe o FOMO te guiar. Pode haver uma pressão enorme, especialmente, por exemplo, na comunidade criptográfica, para aproveitar as oportunidades o mais rápido possível, mas você deve sempre dedicar seu tempo para pesquisar. Nunca se sinta obrigado a investir em algo só porque é o que todo mundo está fazendo. Se, de repente, uma pessoa influente começar a divulgar um novo token, recomenda-se cautela, pois há uma boa chance de ser uma farsa.

Detectando um golpe
O que fazer quando você é enganado?

Os comerciantes que foram enganados podem denunciar o golpe à autoridade apropriada, que é o órgão regulador financeiro de cada país.

Você também pode registrar uma reclamação junto às agências de aplicação da lei e aos tribunais.

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Como recuperar seu dinheiro?

Depois de verificar minuciosamente o corretor antes de depositar qualquer dinheiro, certifique-se também de salvar todos os documentos e correspondências. Documente tudo, faça capturas de tela e salve e-mails e chats, para ter o máximo de provas possível caso precise ir às autoridades.

Se você for enganado por um corretor, você tem algumas opções para tentar recuperar seu dinheiro:

  • Você pode iniciar um estorno , que é um recurso oferecido por bancos e sistemas de pagamentos para proteção do cliente. Isso implica que o banco emissor ou o provedor desembolsem os fundos da conta do vendedor do serviço (ou seja, neste caso, o corretor) se o serviço não foi prestado.
  • Você pode tomar medidas legais e obter uma liminar Mareva (ou congelamento) emitida contra a empresa. Essa liminar é útil para impedir que a empresa transfira seus ativos para fora da jurisdição do tribunal.
  • Se o corretor tiver um órgão regulador financeiro, você também poderá denunciar o golpe a ele.

Detectando um golpe
Ferramentas úteis para verificar se um corretor é seguro

  • O BrokerCheck é administrado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), o maior regulador não governamental de empresas de valores mobiliários dos EUA.
  • Lista de corretores barrados pela FINRA.
  • A lista de avisos da FCA, o regulador do Reino Unido.
  • Verifique se uma empresa é regulamentada na UE.
  • Verifique se o corretor é revisado por This Web. Recomendamos apenas corretores seguros.

Aqui na This Web também reunimos uma lista de corretores não recomendados, com dicas adicionais sobre como evitar ser enganado.

Se você deseja negociar e investir com corretores legítimos e seguros, descubra qual deles se encaixa melhor em nosso guia de melhores corretores online para 2022.

Você pode obter negociação fraudulenta

Golpes de investimento usando plataformas de negociação on-line são frequentemente promovidos on-line e por meio de canais de mídia social . Os fraudadores geralmente prometem altos retornos e usam falsos endossos de celebridades e imagens de itens de luxo para atrair as pessoas a investir em seus golpes.

As negociações MT4 podem ser falsificadas

Você não pode falsificar os negócios , eles têm que ser reais, estejam indo para o mercado ou não. Ele está mostrando alguns negócios lucrativos, mas ele poderia ter perdido neles também. Obviamente, você pode fazer qualquer tipo de depósito com o gerenciador MT4 e abrir e fechar negócios. É por isso que é chamado de gerenciador MT4.

Um corretor pode ligar para você

Corretores honestos usam chamadas frias para encontrar clientes a longo prazo . Eles fazem perguntas para entender sua situação financeira e objetivos de investimento antes de recomendar que você compre qualquer coisa. Embora você possa achar suas chamadas frias irritantes, corretores honestos que seguem as regras de chamadas frias estão agindo dentro de seus direitos.

Como descubro se uma corretora é regulamentada

Visite FINRA BrokerCheck ou ligue para FINRA em (800) 289-9999 . Ou visite o site de Divulgação Pública do Consultor de Investimentos (IAPD) da SEC. Além disso, entre em contato com o regulador de valores mobiliários do seu estado. Verifique a ferramenta SEC Action Lookup para ações formais que a SEC moveu contra indivíduos.

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