Os corretores interativos são gratuitos?

A Robinhood foi pioneira na negociação sem comissões e ganhou dinheiro com juros, empréstimos de margem, taxas para serviços atualizados, rehipotetização e pagamento pelo fluxo de pedidos . A maioria das outras corretoras agora oferece negociação sem comissão, e suas receitas de pagamentos para fluxo de pedidos aumentaram rapidamente em 2020. A Robinhood foi pioneira em negociação sem comissão e ganhou dinheiro com juros, empréstimos de margem, taxas por serviços atualizados, rehipotetização e pagamento por fluxo de pedidos . A maioria das outras corretoras agora oferece negociação sem comissões, e suas receitas de pagamentos para fluxo de pedidos aumentaram rapidamente durante 2020.

O Interactive Brokers é gratuito?

A Interactive Brokers cobra uma comissão pela negociação de ações reais nos mercados dos EUA, portanto, nesse sentido, não é uma corretora free-to-trade. No entanto, ainda pode ser uma escolha razoável para alguns de vocês, pois existem muitos outros aspectos além das comissões que são importantes quando você escolhe um corretor. Se você deseja ficar com os Interactive Brokers, você encontrará as taxas que eles cobram abaixo. Como alternativa, você pode verificar nosso artigo detalhando os melhores corretores de comissão zero e como seus aplicativos pontuaram em nosso teste.

Devemos observar que o modelo de pagamento por fluxo de pedidos, que é usado por alguns corretores de comissão zero para gerar receita (em vez de depender de comissões), pode criar um conflito de interesses entre você e seu corretor. Isso pode resultar na execução de negociações (como encaminhar seus pedidos para formadores de mercado específicos) que podem ser desfavoráveis ​​para você sob certas condições de mercado, especialmente ao usar ordens de mercado (em oposição a ordens limitadas, que parecem ser menos afetadas).

Taxas de corretores interativos
Visão geral das taxas e encargos do Interactive Brokers

É seguro dizer que as taxas da Interactive Brokers são baixas em geral. Eles não cobram uma taxa de corretagem por coisas que outros corretores fazem ou cobram apenas uma pequena quantia.

Aqui está uma visão geral de alto nível das taxas do Interactive Brokers

Resumo das taxas de corretores interativos
Ativos Nível de taxa Termos da taxa
Taxa de ações dos EUA Baixo $ 0,005 por ação, mín. $ 1, máx. 1% do valor comercial. Gratuito para clientes dos EUA que escolherem o plano IBKR Lite.
Taxa de EURUSD Média Valor comercial inferior a US$ 1 bilhão: 0,2 bps * valor comercial; min. $ 2
Taxas de fundos mútuos dos EUA Média $ 14,95 por transação ou 3% do valor da negociação, o que for menor
Taxa de inatividade Baixo Sem taxa de inatividade

Taxas de corretores interativos
Taxas do Interactive Brokers explicadas

As corretoras on-line em geral cobram taxas de corretagem muito mais baixas do que as corretoras tradicionais – isso ocorre principalmente porque os negócios das corretoras on-line podem ser muito mais dimensionados: do ponto de vista puramente técnico, não faz muita diferença para elas se tiverem 100 ou 5.000 clientes.

Isso não quer dizer, no entanto, que eles não cobram nenhuma taxa. Eles ganham dinheiro cobrando várias taxas para várias ações ou eventos. Normalmente, você precisa ficar de olho nos três tipos de taxas a seguir:

  • Taxas de negociação – são taxas de corretagem que você paga quando realmente realiza uma negociação, como comprar uma ação da Apple ou um ETF. O que você paga é uma comissão, um spread ou uma taxa de financiamento. Alguns corretores aplicam tudo isso.
    • Uma comissão é fixa ou baseada no volume negociado.
    • O spread é a diferença entre o preço de compra e o preço de venda.
    • Uma taxa de financiamento ou taxa overnight é cobrada quando você mantém suas posições alavancadas por mais de um dia.
  • Taxas não comerciais. Geralmente estão relacionados a algumas operações que você realiza em sua conta, como depositar dinheiro, sacar dinheiro ou não negociar por um período prolongado.

Comparamos as taxas da Interactive Brokers com seus concorrentes mais próximos, Saxo Bank e DEGIRO.

Taxas de corretores interativos
Taxas de negociação de corretores interativos

As taxas de negociação da Interactive Brokers são baixas, o que a torna adequada para você, mesmo que você negocie com frequência (ou seja, várias vezes por semana).

Vamos dividir as taxas de negociação de acordo com as diferentes classes de ativos disponíveis na Interactive Brokers.

Taxas de negociação

As taxas de negociação da Interactive Brokers são baixas.

Taxas de ações e taxas de ETF

Interactive Brokers tem baixas taxas de negociação de ações.

Taxas de ações de uma negociação de US $ 2.000
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
ações dos EUA $ 1,0 $ 10,0 $ 1,2
Ações do Reino Unido $ 4,2 $ 11,2 $ 3,9
Estoque alemão $ 3,6 $ 12,0 $ 5,9

Taxas de câmbio

As taxas de forex da Interactive Brokers são médias.

Taxas de Forex de uma posição 30:1 de $ 20.000 (aberta, 1 semana de espera e fechamento)
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Taxa de referência EURUSD $ 10,4 US$ 6,9
Taxa de referência EURGBP $ 10,7 $ 8,3

Taxas do fundo

As taxas de fundos da Interactive Brokers são médias.

Taxas de uma compra de fundo de $ 2.000
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Fundo mútuo $ 15,0 $ 0,0 $ 4,7
fundo mútuo da UE $ 4,4 $ 10,3

Taxas de títulos

Interactive Brokers tem baixas taxas de títulos.

Taxas de uma negociação de títulos de $ 10.000
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Título do Tesouro dos EUA $ 5,0 $ 96,0
Título do governo da UE $ 10,0 $ 96,0 $ 3,6

Taxas de opções

As taxas de opções da Interactive Brokers são médias.

Taxas de opções para 10 contratos
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
opções de ações dos EUA US$ 6,5 $ 30,0
Opções de índice de ações dos EUA US$ 6,5 $ 30,0 US$ 7,5
Opções de índice de ações do Reino Unido $ 23,8 $ 35,0
Opções de índices de ações alemães $ 20,4 $ 48,0 $ 10,8

Taxas de futuros

As taxas de futuros da Interactive Brokers são baixas.

Taxas de futuros de índices de ações para 10 contratos
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Futuros do índice de ações micro e-mini dos EUA $ 2,5 $ 40,0 US$ 7,5
Futuros do índice de ações do Reino Unido $ 23,8 $ 42,0
Futuros do índice de ações e-mini alemão US$ 9,6 $ 48,0 $ 9,0

Taxas de CFD

Interactive Brokers tem taxas médias de negociação de CFDs.

Taxas e comissões de CFD em uma negociação de $ 2.000
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
CFD da Apple $ 1,1 $ 10,1
Vodafone CFD $ 4,6 $ 11,6
Alemanha $ 3,4 $ 11,4 $ 5,7

Taxa de conversão de moeda

A Interactive Brokers cobrará uma taxa de conversão de moeda para todas as negociações em instrumentos denominados em uma moeda diferente da moeda de sua conta. A taxa é cobrada da seguinte forma: Valor comercial inferior a US$ 1 bilhão: 0,2 bps * valor comercial; min. $ 2.

Taxas de margem

As taxas de margem da Interactive Brokers são baixas.

Taxas de margem da Interactive Brokers
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Taxa de margem em USD 3,1% 4,0%
taxa de margem em euros 1,5% 4,0%

Taxas de corretores interativos
Taxas de não negociação da Interactive Brokers

Quando se trata de taxas de não negociação, a Interactive Brokers é uma corretora bastante barata.

As taxas de não negociação incluem várias taxas de corretagem e cobranças na Interactive Brokers que não estão relacionadas à compra ou venda de ativos. Isso pode ser uma taxa de retirada, taxa de depósito, taxa de inatividade ou taxa de conta.

Uma visão geral de alto nível de como a Interactive Brokers se compara em termos de taxas de não negociação
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Taxa de saque $ 0 $ 0 $ 0
Taxa de depósito $ 0 $ 0 $ 0
Taxa de inatividade Não Sim Não
Taxa da conta Não Não Não

Top 5 corretoras Stock Forex 1. DEGIRO 2. Interactive Brokers 3. Negociação 212 68% das contas de CFD de varejo perdem dinheiro 4. eToro Seu capital está em risco 5. CapTrader 1. Saxo Bank 2. Mercados de fusão 74-89% de CFD de varejo contas perdem dinheiro 3. CMC Markets 76% das contas de CFD de varejo perdem dinheiro 4. Interactive Brokers 5. Capital.com 81,40% das contas de CFD de varejo perdem dinheiro Obtenha seu toplist personalizado: Encontre meu corretor

Taxas de corretores interativos
Taxa de depósito de corretores interativos

Normalmente, as corretoras não cobram nada pelos depósitos, e a Interactive Brokers não é diferente.

Métodos de depósito da Interactive Brokers
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
transferência bancária Sim Sim Sim
Cartão de Crédito / Débito Não Sim Não
Carteiras eletrônicas Não Não Não
Taxa de depósito $ 0 $ 0 $ 0

Taxas de corretores interativos
Taxa de retirada de corretores interativos

A Interactive Brokers geralmente não cobra uma taxa de retirada.

Taxas e opções de retirada da Interactive Brokers comparadas
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
transferência bancária Sim Sim Sim
Cartão de Crédito / Débito Não Sim Não
Carteiras eletrônicas Não Não Não
Taxa de saque para transferência bancária $ 0 $ 0 $ 0

Taxas de corretores interativos
Taxa de inatividade da Interactive Brokers

A Interactive Brokers não aplica uma taxa de inatividade, o que é ótimo porque sua conta não será cobrada mesmo se você não negociar por um longo período (como vários meses ou anos).

Como as corretoras obtêm principalmente seus lucros

Os serviços de corretagem geram receita para as empresas de valores mobiliários por meio de taxas de administração, comissões de negociação e juros de margem . As taxas de administração são obtidas pela gestão da carteira de títulos da empresa cliente. As comissões de negociação são taxas geradas pela execução de negociações de valores mobiliários.

Qual corretora não cobra comissão

Robinhood e Webull são as contas de corretagem de menor comissão em ações, ETFs, opções e criptomoedas – elas não cobram comissões.

Como Schwab ganha dinheiro

Atuar como agente significa que a Schwab executa negociações em nome de clientes no mercado secundário e não compra ou vende de sua própria conta ao negociar para clientes. A Schwab recebe uma comissão sobre essas transações .

Como as corretoras obtêm principalmente seus lucros

Os serviços de corretagem geram receita para as empresas de valores mobiliários por meio de taxas de administração, comissões de negociação e juros de margem . As taxas de administração são obtidas pela gestão da carteira de títulos da empresa cliente. As comissões de negociação são taxas geradas pela execução de negociações de valores mobiliários.

Qual corretora não cobra comissão

Robinhood e Webull são as contas de corretagem de menor comissão em ações, ETFs, opções e criptomoedas – elas não cobram comissões.

Como Schwab ganha dinheiro

Atuar como agente significa que a Schwab executa negociações em nome de clientes no mercado secundário e não compra ou vende de sua própria conta ao negociar para clientes. A Schwab recebe uma comissão sobre essas transações .