Forex Trading Scams – um guia especializado para evitar fraudes

Detectar golpes de negociação forex não é uma tarefa fácil, como evidenciado pelo número impressionante de golpes e vítimas por aí. Há muita informação disponível para os comerciantes de moeda estrangeira e é difícil decifrar o que é falso e o que é legítimo. Abaixo, descrevemos alguns sinais básicos de alerta que podem ajudá-lo a identificar possíveis golpistas e manter seus investimentos seguros .

Também detalhamos algumas dicas de como fazer para recuperar seu dinheiro e mostraremos uma lista de corretoras que não recomendamos. Continuamos atualizando nossa lista de corretores não recomendados, portanto, verifique regularmente. Também o ajudaremos a entender os termos de forex mais comuns para estar melhor preparado para identificar corretores de golpes e identificar golpes de negociação forex.

Fraudes de negociação forex
A essência

O mercado forex é complexo, negociar forex é complicado e envolve risco, mas a negociação forex é legítima, com muitas plataformas de negociação online forex legítimas no mercado. No entanto, você deve estar preparado para detectar golpes forex e corretores de golpes para evitar ser vítima de fraude. Golpes de negociação Forex podem causar danos reais aos seus investimentos, e é difícil recuperar seu dinheiro quando você for vítima de golpistas.

Algumas dicas básicas para evitar golpes de corretores forex:

  • Certifique-se de que o corretor seja regulamentado pelo menos por um regulador de primeira linha, como a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) ou a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC)
  • Se o seu corretor forex é muito agressivo (continua ligando, enviando e-mails, etc.) – isso é uma bandeira vermelha
  • Verifique como você pode retirar seus fundos do corretor. Restrições de retirada ou custos extras excessivos são suspeitos. Deposite e retire uma pequena quantia como teste
  • Altos retornos cósmicos nunca são realistas

Se você estiver procurando por um corretor forex, verifique os melhores corretores forex ou leia todas as análises de corretores forex.

Fraudes de negociação forex
A negociação forex é uma farsa?

A negociação de Forex não é uma farsa se você usar os corretores certos e evitar as maçãs podres. O comércio de moeda estrangeira em si é um negócio legítimo. Por que isso é tão importante?

Recebemos dezenas de e-mails todos os meses de usuários sobre golpes forex, compartilhando suas experiências. Tina escreveu recentemente para nos dizer que começou a negociar pares de moedas em uma plataforma de negociação aparentemente legítima. Ela foi atraída com a promessa de altos retornos. Tina ficou feliz por ter feito US$ 10.000 em um curto período de tempo, garantindo fundos suficientes para sua educação. O problema começou quando ela queria sacar seus fundos. A plataforma disse que ela só pode fazer isso depois de deduzir uma comissão de 25%. Ela foi enganada.

Esteja ciente do risco envolvido em qualquer negociação forex, pois toda negociação envolve algum nível de risco, mesmo se feita com um corretor confiável. No entanto, alguns corretores menos respeitáveis ​​têm condições de execução desfavoráveis ​​para negociação forex, o que significa que seus retornos podem ser menores ou suas perdas maiores nesses corretores do que você obteria em um provedor confiável. Em casos extremos, eles podem fechar suas posições em mercados voláteis acionando um stop-loss. Os verdadeiros corretores obscuros não deixarão você sacar seu dinheiro ou tentarão atrasar os pagamentos.

Você pode executar seus próprios negócios ou tentar seguir o que os outros estão fazendo montando seus coquetéis. Isso é chamado de copytrading (que é legal) e é oferecido por muitos corretores forex. Não requer que ninguém tenha acesso ao seu dinheiro.

Para evitar esses problemas e um corretor fraudulento, temos uma lista de corretores não recomendados, que atualizamos regularmente. Também temos uma lista atualizada dos corretores forex mais bem avaliados. Todos os corretores que você encontra nesta Web são regulamentados por pelo menos uma autoridade de primeira linha. Estes incluem a FCA do Reino Unido, a SEC/FINRA nos EUA, a ASIC na Austrália e a BaFin da Alemanha.

Se você estiver procurando por um corretor forex, verifique nossa lista dos melhores corretores forex ou leia todas as análises de corretores forex.

OK, vamos dar uma olhada em algumas dicas sobre como evitar golpes de forex e golpes de recuperação.

Fraudes de negociação forex
Como identificar se um corretor é uma farsa?

Aqui estão algumas bandeiras vermelhas importantes, que devem torná-lo suspeito se você estiver tentando identificar golpes de forex comuns. Comerciantes experientes e iniciantes devem estar cientes desses riscos, pois os corretores de golpes podem ficar muito sofisticados. Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo com sua diligência.

SINAIS DE ESQUEMAS FOREX

  • Você pode estar lidando com um golpe forex se for abordado de forma agressiva e não solicitada. Especialmente se for uma empresa com a qual você nunca fez negócios antes. A primeira ligação de alta pressão pode vir de um contato vago no Facebook ou pode ser um telefonema, e-mail ou carta. Eles podem oferecer seminários de investimento, presentes ou simplesmente, retornos super altos em seus investimentos.
  • Recebemos vários relatórios e perguntas sobre grupos de negociação ativos em aplicativos de mensagens populares como WhatsApp ou Telegram. Alguns desses grupos se anunciam como comerciantes que oferecem serviços de custódia e prometem ganhos maciços em um curto período de tempo se você depositar dinheiro em sua conta.
  • Os golpistas oferecem altos retornos exagerados.
  • Prestadores de serviços fraudulentos impõem restrições de saque e/ou cobram uma comissão enorme quando você deseja acessar seus fundos.
  • Os golpistas geralmente usam jargões complicados e o acordo do cliente inclui linguagem vaga. Os corretores fraudulentos podem tentar jogar com a inexperiência dos comerciantes de varejo.
  • Nos corretores fraudulentos, o atendimento ao cliente é inexistente ou é difícil de alcançar .
  • Se um corretor é apresentado na lista de avisos de um regulador, geralmente é um corretor fraudulento.
  • Verifique cuidadosamente o Contrato do Cliente e certifique-se de que não inclua o bloqueio da conta sem notificar o usuário ou a proibição de retirar fundos sem justificativa.

Não tem certeza se um corretor é legítimo ou fraudulento? Escreva-nos para email protegido e nossos especialistas em corretores responderão às suas perguntas. Esta Web está aqui para ajudar as pessoas a investir.

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Como evitar golpes forex?

Nosso analista Krisztin elaborou uma lista de recomendações sobre como evitar ser enganado por corretores forex:

  1. Sempre verifique o histórico da corretora, se ela é regulamentada e por qual regulador. Você deve encontrar um número de registro com um regulador na parte inferior do site do corretor. Se um corretor não for regulamentado, não trabalhe com eles. Tenha cuidado extra se for regulamentado sob uma jurisdição amplamente vista como um paraíso offshore (por exemplo, Vanuatu ou St. Lucia). Certifique-se de se inscrever com um corretor regulamentado.
  2. Verifique se o corretor é apresentado na lista de avisos de um regulador de primeira linha (por exemplo, a FCA do Reino Unido ou a SEC nos EUA). Verifique comentários e fóruns de forex no Facebook ou Reddit, para ver se outros já reclamaram desse corretor.
  3. Não se permita ser pressionado a nada. Faça muitas perguntas sobre o que a plataforma de negociação oferece e certifique-se de que todo o jargão e todas as obrigações financeiras estejam claras. Certifique-se de entender qual será a relação entre você e seu corretor ou profissional financeiro.
  4. Use a autenticação de 2 fatores para fazer login na sua conta de negociação sempre que possível.
  5. Escolha um corretor forex com um histórico bem estabelecido e regulamentação de primeira linha.
  6. Faça sua pesquisa! Um corretor de golpes usa pressão, jargão complicado e explora pontos fracos, portanto, certifique-se de estar equipado com o conhecimento necessário. Analise os reguladores, qual deles é confiável e como eles protegem seus investimentos. Leia nossos artigos educacionais sobre negociação forex para se informar melhor.
  7. Verifique se a empresa possui contatos e oferece chat, e-mail e contato telefônico; verifique se esses canais realmente funcionam.
  8. Fique de olho em suas declarações para garantir que o corretor não o engane em algo que você não quer fazer. Quando não entender algo, faça perguntas.
  9. Se parece bom demais para ser verdade, é: não acredite em promessas de retornos estelares.

Recomendamos que você verifique cuidadosamente o corretor com o qual começa a negociar antes de depositar qualquer dinheiro. Os golpes de Forex podem ser sofisticados e difíceis de detectar. De qualquer forma, documente tudo, faça capturas de tela e salve e-mails e bate-papos, para ter o máximo de provas possível caso precise ir às autoridades.

Eleni Toumbi, advogada da Michael Chambers & Co. LLC Advocates & Legal Consultants, com sede em Chipre, explicou que "uma tática comum dos golpistas é prometer lucros extraordinariamente grandes com pouco ou nenhum risco financeiro".

"Se alguém lhe garante grandes ganhos em troca de seus investimentos, provavelmente é uma bandeira vermelha. Eles geralmente aconselham os investidores de maneira agressiva e fornecem informações ambíguas ou enganosas. Isso inclui promessas vazias de bônus forex, lucros ou presentes condicionais. Os golpistas provavelmente comporão falsas situações urgentes e pressionarão suas vítimas a se 'recuperar' após uma perda, ou seja, investir novamente. Eles impossibilitariam os comerciantes de sacar seus fundos após um investimento. Também é comum ter plataformas disfuncionais ou execução irregular de ordens", disse Toumbi.

Toumbi também alertou que "investir dinheiro em plataformas de câmbio sempre traz um risco financeiro, não há garantia de que você receberá lucros".

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Como recuperar seus fundos quando enganado?

Os comerciantes de varejo que foram enganados podem denunciar o golpe forex à autoridade apropriada, que é o órgão regulador financeiro em seu país que supervisiona as empresas forex, disse Toumbi. "Também é útil compartilhar sua experiência com a comunidade de negociação forex para evitar que os golpistas façam mais vítimas", acrescentou o consultor jurídico.

Tomar medidas legais e/ou emitir uma liminar chamada Mareva (ou congelamento) contra uma empresa envolvida em golpes forex pode ter um grande efeito nas atividades de uma empresa. “Esse tipo de ordem de congelamento tem força global e a principal função da liminar é manter a integridade do processo judicial, evitando que o réu dissipe bens e se torne à prova de julgamento”, explicou Toumbi. "Em geral, se uma empresa forex é uma entidade regulamentada por um órgão regulador financeiro, há uma boa chance de sucesso", disse Toumbi.

A Traders Union é uma associação de comerciantes internacionais de forex que visa criar um espaço para os comerciantes encontrarem informações sobre o mercado forex e proteger os direitos dos comerciantes. O Sindicato dos Comerciantes apontou que existem apenas algumas opções disponíveis para os comerciantes enganados.

"A primeira é reclamar com as autoridades reguladoras. Se você está trabalhando com uma empresa que tem uma licença, mas não paga dinheiro, você pode apresentar uma reclamação a um regulador financeiro. Você também pode fazer uma reclamação às agências de aplicação da lei e tribunal", disse o Sindicato.

" O estorno é a segunda opção. O estorno é um recurso oferecido pelos bancos e sistemas de pagamento para a proteção de seus clientes. Em caso de estorno, o banco emissor ou adquirente baixa os fundos da conta do vendedor do serviço se o serviço não foi fornecido. Esse mecanismo ajuda a proteger os clientes contra golpes de corretores", explicou o Sindicato dos Comerciantes.

O Sindicato dos Comerciantes nos disse que a recuperação de fundos das corretoras é um procedimento muito complexo, e as chances de sucesso são "bastante pequenas".

“O sucesso depende de quão bem você está preparado.

  • Capturas de tela de depósitos sendo feitos na conta e solicitações de saque.
  • Capturas de tela da correspondência com o suporte ao cliente.
  • Gravações das conversas com o suporte ao cliente dos corretores.
  • Extratos de conta comprovando que o dinheiro não foi creditado dentro do prazo especificado."

"Os Termos e Condições e o Contrato do Cliente do corretor são muitas vezes uma das principais questões que impedem os clientes de recuperar seu dinheiro. Como regra, eles contêm cláusulas que permitem que o corretor não pague, e o tribunal fica do lado dos corretores. , certifique-se de sempre ler o Contrato do Cliente, os Termos e Condições e outros documentos antes de concordar com eles", alertou o Sindicato dos Comerciantes.

O Sindicato dos Comerciantes também elaborou uma lista útil de possíveis bandeiras vermelhas para os comerciantes:

  • Não há informações sobre os detalhes dos corretores no site. O corretor deve fornecer informações sobre o nome da empresa, data de registro, local de registro e endereço legal.
  • Nenhuma licença ou uma licença offshore. É recomendável que você trabalhe apenas com corretores registrados em jurisdições confiáveis. A melhor opção é que a empresa seja registrada em seu país.
  • Existem disposições questionáveis ​​nos Termos e Condições (Contrato do Cliente), por exemplo, que o corretor se reserva o direito de negar uma negociação ou um pagamento sem fornecer uma razão para fazê-lo.
  • Não há comentários ou muitos comentários negativos. Verifique as avaliações apenas em plataformas independentes, como This Web, não no site dos corretores.
  • Poucos métodos de contato com o suporte ao cliente, resposta lenta. Antes de se cadastrar, entre em contato com o suporte ao cliente e tire várias dúvidas. Verifique a rapidez com que o suporte responde.
  • Baixa qualidade de operação das plataformas de negociação. Você pode verificá-lo abrindo uma conta demo com o corretor. Antes de negociar com dinheiro real, trabalhe na conta demo por várias semanas.
  • Algumas bandeiras vermelhas adicionais: os representantes dos corretores são intrusivos, freqüentemente escrevem e ligam, pedindo que você deposite dinheiro em sua conta; a empresa oferece programas de investimento com rentabilidade excessivamente alta. Mais importante ainda, o lucro garantido não existe; sempre há riscos. Se um corretor promete lucro garantido, é definitivamente uma farsa.

Em suma, se você for vítima de um golpe forex, você tem algumas opções para tentar recuperar seu dinheiro:

  • Você pode recorrer ao seu banco e registrar uma solicitação de estorno.
  • Você pode tomar medidas legais e emitir uma liminar Mareva (ou congelamento) contra a empresa.
  • Se o corretor tiver um órgão regulador financeiro, você também poderá denunciar o golpe a ele.

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Como evitar um golpe de recuperação?

Esteja ciente de que os golpistas também estão se concentrando em prometer recuperar o dinheiro que você perdeu para um golpista.

A Commodity Futures Trading Commission, um regulador dos EUA, elaborou uma lista útil sobre como identificar um golpista quando você tenta obter ajuda para recuperar o dinheiro que perdeu em um golpe forex. Aqui estão alguns dos sinais de alerta:

  • Você é solicitado a fornecer um endereço de e-mail ou número de telefone antes de ver as divulgações de taxas ou uma lista de serviços.
  • Você é solicitado a pagar, fazer pequenos depósitos ou pequenas taxas, antes de receber qualquer serviço. Esteja alerta para depósitos ou outras taxas aparentemente pequenas.
  • O site da empresa não inclui um endereço físico ou é um local inexistente.
  • Nenhum número de telefone é fornecido ou você é solicitado a se comunicar por meio do Telegram, WhatsApp ou outras plataformas de mensagens, e eles usam endereços de e-mail baseados na Web, como @gmail ou @yahoo.
  • Você é solicitado a fornecer detalhes da conta bancária para que os fundos recuperados possam ser depositados diretamente em sua conta.
  • A pessoa ou organização sabe muito sobre o dinheiro que você perdeu.

Uma das maneiras pelas quais os golpistas fazem com que os comerciantes desavisados ​​sejam vítimas é usando jargão complicado. Reunimos um glossário de negociação forex para que você esteja familiarizado com os termos mais comuns quando se trata de negociar moedas estrangeiras.

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Perguntas frequentes

Forex é um esquema de pirâmide?

Por si só, a negociação forex não é um esquema de pirâmide. No entanto, as estratégias de marketing multinível ocorrem em muitos setores, portanto, fique atento aos sinais abaixo. Veja mais sobre isso em nosso artigo sobre se a negociação forex é um esquema de pirâmide.

Você pode confiar na negociação forex?

Negociar forex e o mercado de câmbio é um mercado e negócios legítimos, onde você compra e vende as moedas do mundo. Não é uma farsa em si se você estiver lidando com um corretor regulamentado. A negociação envolve riscos, e você precisa entender o mercado e sua atitude em relação ao risco antes de começar a negociar. Novos comerciantes podem ser impacientes, buscar mais dinheiro e esperar grandes lucros, mas são vítimas de golpistas forex. Para evitar ser enganado, certifique-se de se informar sobre o mercado, aprender os sinais de alerta e negociar forex com um corretor confiável, que é regulado por um regulador de primeira linha.

Um corretor forex pode roubar seu dinheiro?

Um corretor forex não pode roubar seu dinheiro legalmente, mas às vezes os corretores fraudulentos roubam. Você pode perder seu dinheiro rapidamente quando isso acontecer. Antes de escolher um corretor para iniciar a negociação forex, certifique-se de passar pela lista de verificação neste artigo e, se houver sinais de alerta, escolha um corretor diferente. Existem muitos corretores forex legítimos e analisamos muitos deles para você. Também montamos uma lista para traders iniciantes dos melhores corretores forex.

Sentindo confuso? Confira nossos artigos educacionais sobre negociação forex.

Você também pode mergulhar em nosso glossário mais amplo, explicando todos os termos exóticos do mundo financeiro. Se você quiser experimentar a negociação forex, aqui está nossa lista dos melhores corretores forex!

Ainda não tem certeza? Use nosso localizador de corretores para escolher o melhor corretor para você.

A negociação em forex é real

O mercado Forex é um mercado de negociação legítimo onde as moedas do mundo são negociadas . Não é uma farsa em si. Sem o mercado Forex, seria difícil negociar as moedas necessárias para comprar importações, vender exportações, sair de férias ou realizar negócios transfronteiriços.

É seguro negociar em Forex

Forex é alto risco? Embora as negociações forex sejam limitadas a porcentagens de um único ponto, elas são de risco muito alto . A quantidade necessária para obter um lucro significativo em forex é substancial e muitos comerciantes são altamente alavancados.

forex é uma pirâmide

Embora o mercado cambial esteja longe de ser um esquema de pirâmide , seu desenvolvimento ao longo das décadas atraiu negócios obscuros.

Você pode obter negociação fraudulenta

Golpes de investimento usando plataformas de negociação on-line são frequentemente promovidos on-line e por meio de canais de mídia social . Os fraudadores geralmente prometem altos retornos e usam falsos endossos de celebridades e imagens de itens de luxo para atrair as pessoas a investir em seus golpes.

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