As melhores maneiras de investir em ouro

Em geral, os investidores que desejam investir diretamente em ouro têm três opções: podem comprar o ativo físico, podem comprar ações de um fundo mútuo ou negociado em bolsa (ETF) que replica o preço do ouro ou podem negociar futuros e opções Em geral, os investidores que desejam investir em ouro diretamente têm três opções: podem comprar o ativo físico, podem comprar ações de um fundo mútuo ou negociado em bolsa (ETF) que replica o preço do ouro ou podem pode negociar futuros e opções no mercado de commodities.

Introdução

Depois de decidir investir em ouro, você pode escolher entre uma variedade de formas de investimento. Isso inclui a compra de ouro em forma física (como barras de ouro ou joias) ou futuros, bem como a compra de um fundo que rastreia um índice de ações de empresas ativas na mineração de ouro. Vamos dar uma olhada em como você pode se tornar um investidor em ouro.

As melhores maneiras de investir em ouro
ETFs e fundos mútuos

Comprar fundos negociados em bolsa (ETFs) ou fundos mútuos baseados em ouro é uma das maneiras mais comuns e convenientes de investir em ouro. Alguns ETFs de ouro são descritos como "stocks de ouro" – são instrumentos que imitam as flutuações no preço do ouro e podem ser negociados em bolsa como qualquer ação normal. O ETF de ouro mais conhecido é o SPDR Gold Trust (GLD), negociado na NYSE, que detém barras de ouro em nome de seus acionistas. Se a demanda dos investidores pelas ações exceder (ou ficar aquém) da oferta, o fundo compraria ou venderia ouro físico para restaurar o equilíbrio. No entanto, como isso não acontece em tempo real, o GLD pode ser negociado com um pequeno prêmio ou desconto em relação ao preço real do ouro durante as negociações diárias. O prêmio ou desconto é a diferença entre o preço de mercado atual e o valor patrimonial líquido de um ETF.

Além de investir em ouro físico, alguns ETFs também incluem outros tipos de títulos, como contratos futuros de ouro, como ativos subjacentes. Um risco desses IOUs ou ETFs lastreados em ouro em papel é que, em tempos de alta demanda por ouro físico, pode simplesmente não haver ouro físico suficiente disponível ou apenas com um prêmio considerável se os investidores quiserem resgatar seu investimento.

Outros ETFs podem rastrear ações de empresas de mineração de ouro. O mais conhecido deles é o VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX); ele acompanha o NYSE Arca Gold Miners Index, que acompanha o desempenho das empresas do setor de mineração de ouro.

Os fundos mútuos de ouro operam com um princípio semelhante aos ETFs, investindo em um portfólio diversificado de ativos relacionados ao ouro. No entanto, enquanto a maioria dos ETFs é construída para simplesmente rastrear os preços do ouro ou outros índices de mercado, os fundos mútuos geralmente são gerenciados ativamente, o que geralmente significa taxas mais altas.

Os prós e contras dos ETFs de ouro

A principal vantagem dos ETFs de ouro é que eles são muito líquidos e podem fornecer exposição direta ao ouro sem o incômodo envolvido em manter o ouro físico.

No entanto, os ETFs de ouro também apresentam algumas desvantagens. Embora as taxas de despesas anuais sejam geralmente gerenciáveis ​​em menos de 0,5% dos ativos do fundo, as comissões cobradas em cada negociação de até US$ 10 podem aumentar, tornando caro construir gradualmente uma carteira de ouro em alguns corretores. Faz sentido encontrar um corretor de comissão zero ou comissão baixa usando uma de nossas ferramentas.

Além disso, alguns ETFs de ouro populares dos EUA, incluindo GLD, não estão disponíveis em corretoras sediadas na UE, porque a maneira como eles relatam suas operações e riscos é incompatível com os regulamentos da UE sobre a transparência de instrumentos de investimento de varejo (regulamentos conhecidos como PRIIPS). Os ETFs lastreados em ouro disponíveis na UE incluem o Sprott Physical Gold Trust (PHYS) ou o iShares Physical Gold ETC (SGLN).

Para saber mais sobre ETFs, confira nosso guia sobre como comprar ETFs online.

As melhores maneiras de investir em ouro
Ações de mineradoras

Ao ponderar como investir em ouro, comprar ações de empresas de mineração de ouro é uma forma alternativa de ganhar exposição a essa commodity. De gigantes globais a empresas de pequena capitalização focadas principalmente na exploração, existem centenas de mineradores de ouro listados publicamente para escolher; e suas ações podem ser facilmente compradas ou vendidas em qualquer plataforma de corretor online.

Um benefício de investir em empresas de mineração de ouro é a alavancagem que elas oferecem aos preços do ouro. Os custos das empresas de mineração, como salários ou equipamentos, geralmente são bastante constantes, portanto, qualquer aumento nos preços do ouro e, portanto, na receita se traduzirá em um aumento percentual muito maior em seus lucros. Mas a maior vantagem dos estoques de mineração de ouro sobre o ouro puro é que eles têm potencial de crescimento além dos aumentos no preço do ouro. Se uma empresa de mineração aumentar a produção ou adquirir outras minas de ouro, seus lucros e preço das ações podem superar os preços do ouro. Além disso, algumas mineradoras também pagam dividendos, gerando uma renda regular para você que o ouro puro não consegue.

Ainda assim, as ações de mineração de ouro têm seus próprios riscos, bem como algumas características que os investidores de ouro podem achar pouco atraentes. Como a alavancagem pode funcionar nos dois sentidos, muitos mineradores de ouro realmente se protegem contra as mudanças no preço do ouro para mitigar as perdas no caso de queda dos preços do ouro. Embora isso seja um bom senso comercial do lado deles, diminui sua exposição aos preços do ouro e pode limitar seus ganhos quando os preços do ouro aumentam. Os garimpeiros também costumam extrair outros minerais e metais além do ouro novamente, diversificação sensata para essas empresas que, no entanto, dilui as propriedades anticíclicas do ouro puro. Enquanto isso, as mineradoras de ouro, como qualquer outro negócio, enfrentam todos os tipos de riscos operacionais, incluindo questões regulatórias, protestos ambientais, greves de trabalhadores ou risco político no caso de minas de ouro localizadas em países politicamente instáveis.

As melhores maneiras de investir em ouro
Ouro físico

A forma mais tradicional de comprar ouro é na forma física, na forma de barras ou moedas de ouro maciço. Estes são fabricados e vendidos pelo governo ou por casas de moeda privadas e variam de barras de ouro de 400 onças mantidas pelos bancos centrais a moedas de 1/10 oz do tamanho de uma moeda de dez centavos dos EUA. Algumas moedas de ouro conhecidas incluem a American Eagle, a Canadian Maple Leaf ou a South African Krugerrand. Curiosamente, as moedas de ouro têm curso legal e têm um valor nominal, embora você seja tolo em pagar sua conta de supermercado com uma moeda de US$ 50 de 1 onça (valor de mercado atual: cerca de US$ 1.800).

Os prós do ouro físico

A vantagem do ouro físico é que ele oferece exposição direta aos preços do ouro. A maioria dos tipos de moedas de ouro e barras menores são ativos relativamente líquidos, o que significa que é fácil encontrar um vendedor ou comprador se você quiser aumentar ou diminuir suas participações em ouro. É também o melhor refúgio seguro, pois barras ou moedas de ouro estarão com você mesmo no caso de uma crise grave ou colapso completo do sistema financeiro.

Os contras do ouro físico

No entanto, o ouro físico também tem algumas desvantagens, a maioria das quais tem a ver com os custos de compra e retenção de ouro. Além do valor do ouro puro, a casa da moeda cobrará um pequeno prêmio , e os varejistas também podem adicionar uma margem que pode somar até 5-10% do valor do conteúdo de ouro em si, especialmente no caso de pequenas denominações. Custos de envio e taxas alfandegárias também podem ser aplicados; e uma vez que você comprou suas barras ou moedas, você vai querer fazer um seguro e/ou alugar um espaço de armazenamento em um cofre de banco para mantê-los seguros. Os custos são proporcionalmente mais baixos para barras de ouro grandes, mas barras grandes são relativamente ilíquidas. Falando em segurança, golpes também podem ocorrer ocasionalmente, portanto, certifique-se de comprar de casas de moeda, comerciantes ou joalheiros respeitáveis.

Jóias e colecionáveis

Casos especiais de investimento em ouro físico incluem joias e moedas numismáticas. Estes geralmente têm marcações muito altas em cima do valor de seu conteúdo de ouro, também chamado de valor de fusão para refletir seu valor artístico, acabamento ou raridade. Por isso, geralmente não são recomendados para fins estritamente de investimento; embora possam ser negociados, mesmo com lucro, em nichos de arte ou mercados de colecionáveis.

As melhores maneiras de investir em ouro
Futuros de ouro

Os futuros de ouro são instrumentos financeiros complexos projetados para apostar nos movimentos do preço do ouro. Em essência, os detentores de futuros de ouro celebram um contrato para comprar ou vender ouro a um preço acordado em um momento acordado (embora a entrega real raramente ocorra). Da mesma forma que outros futuros, esses contratos envolvem negociação com margem e podem levar a perdas consideráveis. Eles são recomendados principalmente para investidores experientes com alta tolerância ao risco.

Como comprar ações em ouro

Um investidor precisa ter uma conta demat vinculada ao seu cartão PAN e sua conta bancária. Uma vez que a conta demat é aberta, eles podem comprar produtos de ouro selecionados de bolsas de valores reconhecidas ou diretamente através do fundo mútuo para ETFs de ouro e através da série SGB anunciada pelo RBI para SGBs .

Qual é a melhor ação de ouro para comprar

As melhores ações de ouro de outubro de 2022

Empresa (ticker) Valor de mercado
Wheaton Precious Metals Corp. (WPM) US$ 15 bilhões
Royal Gold, Inc. (RGLD) US$ 6,3 bilhões
Newmont Corp. (NEM) US$ 35 bilhões
Agnico Eagle Mines Ltd. (AEM) US$ 20 bilhões

As ações de ouro são um bom investimento

Há muitos benefícios em comprar ações de ouro em vez do metal físico para colher as vantagens de investir em ouro. As empresas de ouro podem gerar retornos totais mais altos do que um investimento em ouro físico . Isso porque essas empresas podem expandir sua produção e reduzir custos.

Quanto é um estoque de ouro

Data chave

Etiqueta Valor
Último 1648,3
Liquidação Prévia 1668,8
Alta de 52 semanas 2.043,3
Baixa de 52 semanas 1633,4

Como comprar ações em ouro

Um investidor precisa ter uma conta demat vinculada ao seu cartão PAN e sua conta bancária. Uma vez que a conta demat é aberta, eles podem comprar produtos de ouro selecionados de bolsas de valores reconhecidas ou diretamente através do fundo mútuo para ETFs de ouro e através da série SGB anunciada pelo RBI para SGBs .

Qual é a melhor ação de ouro para comprar

As melhores ações de ouro de outubro de 2022

Empresa (ticker) Valor de mercado
Wheaton Precious Metals Corp. (WPM) US$ 15 bilhões
Royal Gold, Inc. (RGLD) US$ 6,3 bilhões
Newmont Corp. (NEM) US$ 35 bilhões
Agnico Eagle Mines Ltd. (AEM) US$ 20 bilhões

As ações de ouro são um bom investimento

Há muitos benefícios em comprar ações de ouro em vez do metal físico para colher as vantagens de investir em ouro. As empresas de ouro podem gerar retornos totais mais altos do que um investimento em ouro físico . Isso porque essas empresas podem expandir sua produção e reduzir custos.

Quanto é um estoque de ouro

Data chave

Etiqueta Valor
Último 1648,3
Liquidação Prévia 1668,8
Alta de 52 semanas 2.043,3
Baixa de 52 semanas 1633,4