Como decidir quais ações comprar - 3

Como decidir quais ações comprar

Como escolher ações: 7 coisas que todo investidor iniciante deve saber:

  1. Nunca invista em um negócio que você não entende.
  2. Entenda os índices financeiros.
  3. Cuidado com armadilhas de valor.
  4. Evite perseguir altos rendimentos.
  5. Verifique a atividade interna.
  6. Avalie o fosso econômico.
  7. Entenda o risco de mercado.

Como escolher ações: 7 coisas que todo investidor iniciante deve saber:

  1. Nunca invista em um negócio que você não entende.
  2. Entenda os índices financeiros.
  3. Cuidado com armadilhas de valor.
  4. Evite perseguir altos rendimentos.
  5. Verifique a atividade interna.
  6. Avalie o fosso econômico.
  7. Entenda o risco de mercado.

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Introdução

Escolher ações não é fácil, mesmo para os investidores mais intermediários. Existem dezenas de milhares de ações por aí e ainda mais aspectos a serem levados em consideração na hora de escolher a melhor ação para suas necessidades.

É fácil ficar assustado apenas por causa da grande quantidade de alternativas e informações de ações, qualquer preço de ação e outros, provenientes dos mercados. Warren Buffett investe em empresas que ele entende completamente.

Neste artigo, compartilhamos algumas dicas e ângulos para ajudar sua jornada de investimento. Antes de mergulhar na execução de alguns pedidos, pense nessas perguntas abaixo.

Quais são seus objetivos de investimento? Você está interessado em ações individuais ou em uma carteira de ações? Você prefere comprar ações ou vender a descoberto?

Responder a essas perguntas lhe dará uma grande vantagem, então vamos mergulhar neles.

Como decidir quais ações comprar
Determine seus objetivos, prazo, riscos

As finanças pessoais – e o setor financeiro em geral – são incríveis, mas iniciar uma jornada de investimento não é fácil. Muitos iniciantes acham difícil dar o primeiro salto, o que leva à procrastinação. Você não precisa necessariamente de um consultor financeiro para conhecer o básico.

O primeiro passo para decidir quais ações comprar é determinar seus objetivos de investimento. Você quer construir riqueza ao longo do tempo? Ou seu foco gira em torno de começar a investir o mais rápido possível para obter ganhos de curto prazo? Vejamos os argumentos.

Se uma ação é volátil o suficiente, os preços das ações podem variar muito dentro de seu desempenho diário. No entanto, um investidor de longo prazo pode argumentar que, historicamente, a tendência – dos mercados – tem sido ascendente. Claro, isso não significa que isso vai continuar assim, nem significa que não vai.

Alternativamente, alguns traders argumentam que é melhor monitorar ativamente uma ação e seus movimentos diários para identificar um ponto de entrada e saída para ganhos de curto prazo.

Defina seus objetivos de investimento

Primeiro, você precisa entender seus objetivos, pois eles podem ter grandes influências na sua escolha de ações. Por exemplo, vencer a inflação pode ser um deles.

Ou ter uma conta poupança, que iria crescer lentamente, mas gradualmente ao longo do tempo se tudo der certo.

Em segundo lugar, leve em consideração se você tem outras circunstâncias – como objetivos pessoais ou eventos da vida. Aposentadoria, metas de educação ou apenas para se divertir nos mercados e experimentar algo novo.

Configure um prazo

Geralmente, o investimento em ações suporta a dedicação de longo prazo, por isso é melhor definir um prazo. Você quer investir a longo prazo – um mês, uma semana ou anos – ou menos?

Por exemplo, a famosa estratégia de fundo de índice de custo médio do dólar de Warren Buffett requer um prazo de 5-10-20 anos para ser mais eficaz.

Responder a isso ajudará você a definir quais ações exatas ou ações para colocar dinheiro a um determinado preço. Ou mesmo, pode levar a produtos diferentes das ações se você quiser negociar (comprar e vender ações) no curto prazo.

Quanto menor o prazo para ganhos, mais arriscado pode ser o comércio/investimento.

Conheça os riscos

Nenhum investimento é isento de risco. Mesmo que você escolha ações nas quais tenha 100% de certeza e comece a investir, isso não significa que isso levará a ganhos.

Investir em ações levará a maiores riscos do que outros investimentos, como títulos do governo. Tudo o que dizemos é que faça um planejamento financeiro cuidadoso e esteja preparado para perdas. Bem, para ganhos também.

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Como decidir quais ações comprar
Decida se concentrar em uma ação específica ou em um portfólio inteiro

Escolher ações individuais em uma empresa/empresas específicas

Escolher uma ação em que investir significa que dependeríamos de uma única ação ou de um setor de negócios esperando que eles se saíssem excepcionalmente bem. Isso pode ser bom para investidores, que realmente entendem a empresa/setor e sabem quando sair do jogo.

No entanto, não é bom colocar todos os ovos na mesma cesta. Não é recomendável colocar todas as suas economias em empresas individuais do mesmo setor ou em uma empresa, pois todas as suas economias dependeriam da estabilidade a longo prazo da empresa da qual você se tornou co-proprietário

Investir em carteiras

Ir com um portfólio é o oposto de ter todas as suas economias em uma ação. Um portfólio é uma coleção de vários investimentos diferentes. Um exemplo, aqui não contamos apenas com o desempenho da Apple Inc., mas também tivemos ações de empresas de diferentes setores, como viagens, saúde etc., além de ações relacionadas à tecnologia.

Portfólios são bons, pois podem minimizar o risco. Ações individuais podem ser arriscadas, mas com um portfólio diversificado você pode minimizar seus riscos – pelo menos é o que os especialistas do setor geralmente pensam.

Barbara Friedberg, investidora especialista e proprietária dos blogs financeiros BarbaraFriedbergPersonalFinance e RoboAdvisorPros também dá algumas dicas:

"Escolher ações como um investidor iniciante é emocionante e aterrorizante, pois investir em ações inclui a possibilidade de que o preço das ações suba ou desça. entendendo que uma carteira de ações individual deve conter 10 ou mais ações, para diversificação. Dessa forma, quando uma ação cair de preço, e ela cairá, você terá outras que aumentarão de preço. Então, se você tiver $ 1.000 para investir , planeje investir $ 100 em cada ação. Então, certifique-se de escolher ações de diferentes setores, porque se você investir 10 ações em tecnologia e o setor cair 15%, a maioria de suas ações também cairá de preço, deixando sua carteira de $ 1.000 no valor de $ 850. Planeje investir a longo prazo, em vez de negociar no dia ou entrar e sair do mercado de ações."

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Ações desvalorizadas ou populares?

Se definirmos ações populares como aquelas que estão em alta, para novos investidores, aconselhamos não segui-las, pois podem não ser um bom investimento. É difícil prever até que ponto a popularidade de uma tendência continuará. Pode durar semanas, anos ou até dias e minutos.

Se definirmos ações populares como ações clássicas de "grandes empresas" como Apple, Facebook, Amazon e Google, a história é outra. Estes podem ser usados ​​como ações de crescimento – pois podem funcionar bem com objetivos de longo prazo. São investimentos conservadores, podem não ganhar muito, mas para essas empresas, a probabilidade de um grande colapso também é menor.

Sabendo disso, vamos ver como podemos analisar todas essas circunstâncias individuais para fazer a melhor escolha ao escolher uma ação para investir algum dinheiro.

Pedimos conselhos a Bárbara sobre como decidir na hora de escolher uma ação, e ela aponta o seguinte:

  1. Entenda a empresa que você está comprando, incluindo o que ela faz, seus produtos, sua indústria e quais iniciativas continuarão a elevar o preço das ações.
  2. Esteja ciente do valor da ação analisando os ganhos de preço, preço para vendas, preço para fluxo de caixa. Veja as margens da dívida. Se esses índices forem extremamente altos, quando comparados com o setor e os índices anteriores da empresa, convém esperar uma queda no preço antes de comprar.
  3. Escolha uma ação que você entenda e até mesmo tenha algum conhecimento sobre.

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Escolha a ação e o mercado de ações

Agora você está diante dos portões de uma compra de ações. Abaixo, listamos algumas dicas para pensar que podem ajudá-lo a decidir quais ações valem a pena comprar para que isso não leve a uma venda instantânea do ativo.

1.: Liste as empresas que você conhece

Uma boa prática é fazer uma breve sessão de brainstorming antes de saltar para as notícias do mercado, qualquer balanço ou relatório anual. Liste todas as empresas nas quais você está interessado, pois é mais fácil acompanhar notícias de negócios com empresas que você conhece. Seus objetivos, produtos, serviços, qualquer coisa – eventualmente ajudarão a investir seu dinheiro. Este é o primeiro passo do que chamaríamos de análise fundamental – uma análise na qual investidores individuais decidem entre investimentos com base em como está o estado geral de uma empresa. Incluindo suas demonstrações financeiras, concorrentes, mercados, produção, ganhos, emprego, sua relação preço e lucro, capitalização de mercado e assim por diante.

2.: Pesquise o estoque

Agora é hora de fazer uma análise fundamental para ajudá-lo a decidir se a ação tem valor suficiente para você investir. Como medimos o valor – agora, essa é uma pergunta difícil de responder. Não há maneiras "boas" de fazer isso.

O melhor é dedicar um tempo para aprender a entender os documentos da empresa, como relatórios anuais e balanços. Se você tem uma compreensão básica de para onde uma empresa está indo – quais são seus planos, como eles gerenciam as expectativas – você pode ter uma compreensão mais firme da decisão que vai tomar.

Também é recomendável ver o quadro geral – como a empresa atua como negócio. Houve queda? Eles reagiram corretamente à demanda do mercado? Como eles reagiram a crises, como o COVID-19? Leia as últimas notícias da empresa e ações escolhidas, para ter uma visão mais clara de onde está indo.

Para determinar o valor, também pode ser útil ter uma abordagem técnica – ou seja, focar apenas nos aspectos técnicos do desempenho de uma ação ultimamente. Isso envolve um mergulho profundo na criação de gráficos e no uso de ferramentas de pesquisa.

Você pode considerar o uso de um screener de ações. O WallStreetZen, por exemplo, não apenas mostra dados financeiros, mas ajuda os usuários a interpretar os dados e entender o contexto.

3.: Escolha o número de ações e um preço com o qual você se sinta confortável

Agora, você sabe em qual ação ou ações você gostaria de investir. O último passo é decidir com quantas ações você se sente confortável. Ações com preços altos exigiriam uma grande quantidade de capital – portanto, você não precisa necessariamente comprar um grande número de ações ao mesmo tempo, algumas estratégias podem sugerir que você compre uma ação – ou uma fração de uma ação – em um Tempo.

Se você não tem certeza de possuir uma ação inteira – pois pode ter um preço alto – você pode cortar custos possuindo uma parte de uma ação. Estes são chamados de ações fracionárias. Certifique-se de escolher um serviço que ofereça compartilhamentos fracionados.

Você também pode aprender muito com as experiências de outros investidores. Barbara nos conta seu pensamento recente ao escolher ações:

"Hoje, eu invisto principalmente em ETFs amplamente diversificados, como índices americanos e internacionais, junto com ETFs de valor, média e pequena capitalização e REITs. Embora eu ainda escolha ações ocasionalmente, procuro empresas que acho que se beneficiarão de uma tendência. vi uma queda de preço em um dos principais fabricantes da vacina Covid, comprei ações. Também foi benéfico que as ações pagassem um dividendo suculento. Sou dono de um dos maiores varejistas de artigos para casa há muitos anos. Comprei isso estoque em um momento em que a relação preço-lucro estava baixa e o preço estava deprimido. Eu acreditava que a tendência de melhoria da casa continuaria, e ela continuou. Enquanto uma das minhas piores escolhas de ações foi o ex-principal fabricante de telefones celulares, que agora está lutando ."

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Como decidir quais ações comprar
Escolha seu corretor

Esta Web ajuda você a encontrar o melhor corretor para suas necessidades. Temos algumas ferramentas na manga para facilitar sua escolha. Os corretores são diferentes quando se trata de seleção de produtos, taxas, plataformas e disponibilidade, portanto, uma pesquisa cuidadosa é muito recomendada aqui.

  • Primeiro, recomendamos que você use nossa ferramenta Find my Broker. Essa ferramenta ajuda você a restringir suas opções de corretor respondendo apenas a algumas perguntas.
  • Se você quiser comparar corretores recomendados com outros corretores, nossa página Comparison Broker é apenas para você. Aqui, você pode filtrar nossos corretores analisados ​​por taxas, países, produtos e muito mais.
  • Se você quiser conhecer a corretora escolhida, vá até a análise dela, onde detalhamos cada pequeno aspecto de sua escolha.

Se você deseja pesquisar por conta própria, geralmente é importante observar esses fatores ao escolher um corretor:

  1. Confira suas estruturas de taxas. Alguns cobram comissão/negociação, alguns cobram uma taxa baseada em % com base no seu valor de negociação. Essas são chamadas de taxas de negociação ou taxas relacionadas à negociação. Também pode haver taxas não comerciais, como taxas de conta, taxas de custódia ou taxas de assinatura da plataforma. Certifique-se de ter uma visão clara de todos os custos que você pode enfrentar.
  2. Certifique-se de que o corretor de sua escolha tenha um ótimo histórico e uma boa regulamentação. Nesta Web, analisamos apenas corretores que são seguros de usar e que não são fraudes. Se um corretor tem um longo histórico e é regulado por um regulador de primeira linha, esses são bons sinais.
  3. Nos corretores, também há um depósito mínimo – alternativamente, um mínimo de conta – portanto, certifique-se de atender a esses critérios. A maioria dos corretores não tem depósitos mínimos.
  4. Existem diferenças em como uma ordem é executada, quantas ferramentas de gráficos estão disponíveis ou quão utilizável é a plataforma.

Em nossas análises, detalhamos tudo da lista acima.

Como decidir quais ações comprar
Onde procurar mais?

Quer saber mais antes de comprar ações online? Confira estes artigos para aprofundar seu conhecimento:

  • Como comprar ações online
  • Como escolher seu tipo de pedido de estoque
  • Como escolher um corretor online

Como você decide qual ação comprar

Como escolher ações: um guia passo a passo

  1. Determine seus objetivos de investimento. Nem todo investidor está procurando realizar a mesma coisa com seu dinheiro.
  2. Encontre empresas que você entende.
  3. Determinar se uma empresa tem uma vantagem competitiva.
  4. Determine um preço justo para a ação.

Como você decide quais ações comprar primeiro

Resumo

  1. Venda as ações mais arriscadas do seu portfólio primeiro. Principalmente aqueles com altos índices de Dívida Líquida/EBITDA.
  2. Então: Considere vender ações onde você possui duas das mesmas coisas.
  3. Finalmente: procure ações em que seus sentimentos sobre o negócio tenham mudado de alguma forma entre o momento em que você comprou a ação e agora.

Como você decide qual ação comprar

Como escolher ações: um guia passo a passo

  1. Determine seus objetivos de investimento. Nem todo investidor está procurando realizar a mesma coisa com seu dinheiro.
  2. Encontre empresas que você entende.
  3. Determinar se uma empresa tem uma vantagem competitiva.
  4. Determine um preço justo para a ação.

Como você decide quais ações comprar primeiro

Resumo

  1. Venda as ações mais arriscadas do seu portfólio primeiro. Principalmente aqueles com altos índices de Dívida Líquida/EBITDA.
  2. Então: Considere vender ações onde você possui duas das mesmas coisas.
  3. Finalmente: procure ações em que seus sentimentos sobre o negócio tenham mudado de alguma forma entre o momento em que você comprou a ação e agora.