Os rastreadores de portfólio explicaram - 3

Os rastreadores de portfólio explicaram

Os rastreadores de portfólio explicaram - 5

Manter um olho em seus investimentos é uma obrigação. Também é um grande desafio, especialmente se você tiver várias contas em diferentes corretoras.

Você luta para manter o controle de várias contas de investimento? Tente usar um rastreador de portfólio! Pode ser um aplicativo, site ou planilha que permite acompanhar o status de todas as suas participações individuais. Você pode verificar como sua alocação de ativos atual se compara às suas metas de longo prazo e ver como seu portfólio está se saindo em comparação com o resto do mercado.

O que é um rastreador de portfólio?
Como escolher o rastreador de portfólio certo?

Depende do seu estilo de investimento e objetivos. Existem ferramentas de rastreamento de investimentos para investidores profissionais e casuais. Confira as ferramentas e serviços disponíveis, as taxas e o protocolo de criptografia para garantir que o serviço seja seguro. Um bom rastreador permitirá que você rastreie várias classes de ativos e dê suporte a muitas corretoras.

Perguntamos a especialistas em finanças pessoais sua opinião sobre rastreadores de portfólio.

Aqui está o que Riley Adams diz sobre como escolher a ferramenta certa. Riley é analista financeiro sênior do Google e proprietário de um site de finanças pessoais dedicado a ajudar as gerações mais jovens a investir, gerenciar e planejar seu dinheiro, chamado Young and the Invested .

"Alguns rastreadores oferecem informações detalhadas apenas sobre contas de investimento com detalhamentos informativos sobre exposição ao mercado, alocação de ativos, tipos de fundos e muito mais. Outros oferecem esse nível de detalhe com a adição de suas contas financeiras não relacionadas a investimentos, fornecendo uma visão abrangente de sua imagem financeira.

Decida por que você precisa de um rastreador de portfólio em primeiro lugar e quais 'necessidades' e 'desejos' são mais importantes para você. Considere também as taxas que você pode esperar pagar (se houver) e se outros serviços vêm emparelhados com seu rastreador. Alguns podem oferecer um serviço gratuito para rastrear seu portfólio com a esperança de vender mais serviços premium."

Também aqui está uma ótima opinião de Eric da Dividend Earner sobre o que deve ser incluído em um rastreador de portfólio. Eric demitiu seu consultor financeiro em 2009 e assumiu o controle de seus investimentos. Ele decidiu compartilhar todas as suas lutas e vitórias em relação à sua jornada de negociação para ajudar os outros a aprender com suas experiências.

"Ao longo dos anos, descobri que muitos serviços forneceram retornos gerais de portfólio ruins e taxas de retorno de contas imprecisas. Mais especificamente, as ações DRIP são ações gratuitas e devem ser contabilizadas como lucro total, ao contrário do rastreamento atual, focado na contabilidade tributária. A realidade é que a maioria dos investidores investe em contas isentas de impostos e o desempenho dos investimentos precisa excluir considerações fiscais.

Agora, os impostos podem afetar o resultado final e é importante saber que, apenas algumas contas precisam dessa consideração. Além disso, muitas trilhas 1 ano e comparam com o ano passado, mas como uma maratona, contamos o tempo de toda a maratona e não apenas o último 1/10 dela. Portanto, é fundamental ter uma taxa de retorno desde o início que raramente é oferecida."

O que é um rastreador de portfólio?
Como faço para monitorar meus investimentos com um rastreador?

Ao usar uma ferramenta de rastreamento de portfólio, você pode gerenciar todos os seus portfólios em todas as suas contas de investimento em um só lugar, sem precisar alternar entre plataformas. Eles permitem que você importe seu histórico de negociação do seu corretor, seja de uma planilha ou manualmente.

"Os aplicativos de rastreamento mais simplificados geralmente funcionam melhor para iniciantes. Eles não fornecem informações confusas e apenas mostram detalhes diretos para obter o que você precisa. Na minha experiência, um exemplo é o Personal Capital. Ele fornece detalhes de alto nível sobre o seu portfólio e permite que você o rastreie quando fizer login no aplicativo. Você também pode configurar alertas automatizados para rastrear outras decisões de finanças pessoais, como monitoramento de fluxo de caixa, gastos com crédito e muito mais." Riley Adams de Young and the Invested

O que é um rastreador de portfólio?
Quais são os melhores aplicativos para rastrear meu portfólio?

Aqui está uma lista dos melhores aplicativos de rastreamento de portfólio.

Capital Pessoal
A Personal Capital, uma empresa de gestão de patrimônio digital, é considerada o melhor e mais abrangente rastreador de portfólio. Seu painel pessoal oferece uma visão em tempo real de suas finanças. Você pode acompanhar o valor de sua casa, opções de ações de funcionários, portfólio de ações, outros investimentos alternativos e suas criptomoedas também. Em resposta à maior volatilidade do mercado, o painel foi expandido com comentários de mercado mais detalhados.

Visão geral
O Sharesight permite rastrear ações, títulos listados e ETFs de mais de 30 bolsas em todo o mundo. Você também pode rastrear 67 moedas globais, bem como investimentos não listados, como juros fixos e propriedades de investimento. Você também pode ver o impacto dos ganhos de capital, dividendos e flutuações cambiais.

hortelã
Mint é um software de finanças pessoais que reúne desde gastos, empréstimos, saldos, investimentos e orçamentos até sua pontuação de crédito. Com seu rastreador de investimentos, você pode comparar seu portfólio com referências de mercado e monitorar sua alocação de ativos em todas as suas contas de investimento, incluindo seu 401(k), fundos mútuos, contas de corretagem e IRAs.

Sig Fig
O SigFig, que é principalmente um consultor robótico, também fornece um rastreador de portfólio gratuito. Ele sincroniza suas contas 401(k), IRA, corretora e consultor de mais de 80 corretoras e, em seguida, compila automaticamente todos os seus dados de investimento em um único painel.

Patrulha do Dinheiro
Money Patrol é uma ferramenta de monitoramento de finanças pessoais, orçamento e gerenciamento de dinheiro. Você pode conectar e rastrear suas contas de investimento, como investimentos em ações, contribuições 401(k) e Roth IRA, juntamente com uma análise geral do portfólio.

Kubera
Kubera (em homenagem ao deus hundu da riqueza) se anuncia como o rastreador de portfólio mais moderno do mundo. O aplicativo suporta todos os tipos de ativos e pode vincular suas contas online a bancos, corretoras e carteiras de criptomoedas. Ele suporta várias moedas, possui armazenamento para documentos relacionados e um recurso de compartilhamento para garantir que as informações sejam repassadas ao seu beneficiário se algo acontecer com você.

Yahoo Finanças
O aplicativo é bastante fácil de usar, por isso é ideal para investidores novos ou inexperientes. Você pode acompanhar seu desempenho com dados em tempo real e notícias relacionadas aos seus símbolos de ações.

O que é um rastreador de portfólio?
Como posso acompanhar meu portfólio com planilhas?

Ao usar planilhas, você pode criar seu próprio painel pessoal e personalizar seu rastreador de investimentos para o que quiser. Existem muitos vídeos no YouTube sobre como criar um rastreador de portfólio com planilhas.

"Este pode ser um exercício muito manual se você não souber como usar feeds de dados de streaming. Ao mesmo tempo, também pode ser uma maneira poderosa de permanecer desapegado de seus investimentos, permitindo que eles funcionem em segundo plano. Muitas vezes, o maior erro que os investidores cometem é tocar seus portfólios em primeiro lugar." Riley Adams

Planilhas Google
No Planilhas Google existem diversas funções avançadas, como GOOGLEFINANCE, SUMPRODUCT, INDEX, SPARKLINE e muito mais, que podem ser usadas para construir uma planilha que acompanhará seu portfólio com base nas entradas de transações feitas para diferentes tickers. O GOOGLEFINANCE, por exemplo, busca informações de títulos do Google Finance, basta adicionar o ticker do título que deseja rastrear.

Planilhas Excel
Você pode criar seu próprio painel de portfólio de investimentos usando as ferramentas internas disponíveis no Excel para Microsoft 365. Você pode extrair dados de ações ao vivo de várias bolsas no Excel com tipos de dados de ações. A função STOCKHISTORY, por sua vez, recupera dados históricos sobre um instrumento financeiro.

Uma planilha DIY pode fazer maravilhas, no entanto, existem algumas armadilhas.

"A entrada de dados deve ser a maior armadilha. Todo mundo começa com 1 conta, mas em pouco tempo você tem 4 contas vezes 2 para um parceiro e todas com dividendos, DRIPs e transações para rastrear. Para superar isso, eu faço isso um ponto para lidar com isso uma vez por mês. Automatizá-lo com acesso de corretor traz a questão da segurança e compartilhamento de senhas. Nos dias de hoje de hackers e resgates, não está claro ou bem explicado como o acesso é feito e o quão seguro ele é. " – Eric, ganhador de dividendos

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O que é um rastreador de portfólio?
Ferramentas de software de desktop de gerenciamento de portfólio

Se você preferir um software em vez de um aplicativo ou planilhas, confira estes rastreadores:

Gestor de fundos

O Gestor de Fundos pode rastrear um número ilimitado de contas. Você pode monitorar ações, fundos mútuos, opções, títulos, dinheiro e outros tipos de investimento. Ele ajuda você a acompanhar suas compras, resgates, distribuições, transferências, bem como transações avançadas, como divisões, recombinações, fusões e cisões.

Acelerar

Quicken é um software de finanças pessoais e gerenciamento de dinheiro para visualizar todas as suas contas bancárias, investimentos, aposentadoria e cartão de crédito, tudo em um só lugar. Com suas ferramentas de gerenciamento de investimentos, você pode rastrear suas participações, incluindo corretoras, 401(k)s, IRAs, opções, títulos, ETFs e fundos mútuos, e ver todas as taxas de investimento juntas.

"Eu estava usando o Quicken religiosamente até 2008 desde o final dos anos 90 apenas para questionar a matemática do desempenho da minha conta e foi quando percebi que estava fazendo contabilidade fiscal e não contabilidade de desempenho, independentemente da conta.

Se o seu método DIY for com uma planilha, você poderá fazer tudo o que quiser com a matemática e os relatórios. Ver a matemática é importante e acho que para os grandes softwares por aí, não há transparência suficiente na matemática usada, dando aos investidores os dados errados para usar e comparar. Agora, por último, mas não menos importante, mesmo com um rastreador DIY, posso comparar com uma estratégia de investimento de índice para garantir que continue a vencê-lo :)" – Eric, Dividend Earner

O que é um rastreador de portfólio

O que é um rastreador de portfólio? Um rastreador de portfólio é um programa ou serviço que permite rastrear os movimentos de suas participações individuais . Você pode ver como sua alocação atual se compara às suas metas de longo prazo e ter uma ideia de como seu portfólio está se saindo em comparação com o resto do mercado.

Qual é o melhor rastreador de portfólio de ações

Os rastreadores de portfólio explicaram - 7

9 melhores aplicativos e softwares de rastreamento de portfólio de ações em 2022

  1. Buscando Alpha: O Melhor Rastreador de Portfólio de Ações em geral.
  2. Morningstar: O Melhor Rastreador de Portfólio de Ações.
  3. Capital Pessoal: O Melhor Portfólio de Ações Livres e Rastreador de Patrimônio Líquido.
  4. Delta Tracker: O melhor rastreador de portfólio de aplicativos de criptografia.

Qual é o melhor aplicativo de rastreamento de portfólio

Melhores aplicativos de rastreamento de ações e rastreadores de portfólio de ações – Principais opções

  • Melhor para rastreamento de patrimônio líquido e portfólio. Capital Pessoal. 4.7. Livre.
  • Melhor para pesquisa de ações + recomendações. Buscando Alpha Premium & Pro. 4.8.
  • Melhor Rastreador de Portfólio para Suporte a Corretores. Visão geral. 4.7.

Como funcionam os rastreadores de portfólio

Como o nome indica, um rastreador de portfólio é uma ferramenta usada para rastrear o movimento dos títulos mantidos em seu portfólio financeiro. Um rastreador permitirá que você veja como sua alocação de ativos atual se alinha com suas metas financeiras e compare o desempenho de seu portfólio com referências e índices de mercado .

O que é um rastreador de portfólio

O que é um rastreador de portfólio? Um rastreador de portfólio é um programa ou serviço que permite rastrear os movimentos de suas participações individuais . Você pode ver como sua alocação atual se compara às suas metas de longo prazo e ter uma ideia de como seu portfólio está se saindo em comparação com o resto do mercado.

Qual é o melhor rastreador de portfólio de ações

Os rastreadores de portfólio explicaram - 7

9 melhores aplicativos e softwares de rastreamento de portfólio de ações em 2022

  1. Buscando Alpha: O Melhor Rastreador de Portfólio de Ações em geral.
  2. Morningstar: O Melhor Rastreador de Portfólio de Ações.
  3. Capital Pessoal: O Melhor Portfólio de Ações Livres e Rastreador de Patrimônio Líquido.
  4. Delta Tracker: O melhor rastreador de portfólio de aplicativos de criptografia.

Qual é o melhor aplicativo de rastreamento de portfólio

Melhores aplicativos de rastreamento de ações e rastreadores de portfólio de ações – Principais opções

  • Melhor para rastreamento de patrimônio líquido e portfólio. Capital Pessoal. 4.7. Livre.
  • Melhor para pesquisa de ações + recomendações. Buscando Alpha Premium & Pro. 4.8.
  • Melhor Rastreador de Portfólio para Suporte a Corretores. Visão geral. 4.7.

Como funcionam os rastreadores de portfólio

Como o nome indica, um rastreador de portfólio é uma ferramenta usada para rastrear o movimento dos títulos mantidos em seu portfólio financeiro. Um rastreador permitirá que você veja como sua alocação de ativos atual se alinha com suas metas financeiras e compare o desempenho de seu portfólio com referências e índices de mercado .