2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália? - 3

2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália?

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Introdução

A internet pode ser complicada de navegar, especialmente quando se trata de identificar sites e oportunidades legítimos. Infelizmente, tem havido um grande aumento na quantidade de fraudes de investimento online e em outros canais nos últimos anos, com mais pessoas do que nunca perdendo dinheiro para golpistas.

Essa tendência não se limita a nenhum país específico, as instâncias de fraude de investimento estão disparando em todo o mundo. É mais importante do que nunca que os investidores comparem corretamente os corretores antes de fazer um investimento, garantindo que a plataforma escolhida seja respeitável, confiável e adequada às suas necessidades específicas.

À medida que fraudadores inescrupulosos se aproveitam de um número crescente de investidores, a This Web se propôs a investigar até que ponto a situação global se deteriorou nos últimos anos. Nós nos concentramos em três países individuais (EUA, Reino Unido e Austrália) para revelar o estado da fraude de investimento em cada um e como ela mudou desde os níveis pré-pandemia.

Relatório de fraude de investimento de 2022
No Reino Unido

Golpes de investimento no Reino Unido

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) – o regulador do Reino Unido para serviços financeiros – é responsável por proteger os consumidores contra fraudes e outras práticas indesejáveis. A FCA publicou o número de casos de golpes de investimento abertos todos os meses de abril de 2020 a março de 2021.

Ao longo dos 12 meses, 1.715 casos individuais foram abertos em relação a golpes de investimento, mostrando que o risco de ser enganado é real e os investidores de varejo precisam andar com cuidado e buscar corretores confiáveis.

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Tipos de inquérito de fraude

Esta tabela mostra os produtos financeiros que foram relatados com mais frequência ao site ScamSmart da FCA no período determinado.

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1. Criptomoeda – Porcentagem do total de relatórios: 25,33%

Com 5.512 denúncias ao site ScamSmart em um ano, as criptomoedas são de longe o ativo mais popular entre os golpistas, respondendo por 25,33% do número total de denúncias no período. Isso indica que investir em criptomoeda traz o risco adicional de um grande número de golpistas, além do risco de um mercado volátil e muitas vezes imprevisível.

Como um produto financeiro relativamente novo que muitos reguladores ainda precisam abordar completamente e os investidores muitas vezes lutam para entender, não é surpresa que os golpistas tenham identificado o mercado como um alvo principal.

Métodos de contato fraudulento

Nesta seção, analisamos as diferentes maneiras pelas quais os golpistas fazem contato com suas vítimas. Eles usam uma variedade de métodos de contato e podemos ver o número de relatórios para cada método exibidos no site ScamSmart no ano até março de 2021.

2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália? - 11 1. Online – Percentual do Total: 26,56%

A forma mais comum dos golpistas fazerem contato é online, respondendo por 26,56% dos incidentes. Há muitas maneiras de você ser enganado online, incluindo sites para oportunidades de investimento inexistentes ou clones de sites de negociação respeitáveis ​​que capturam os usuários com seu disfarce.

Uma maneira de evitar essas armadilhas é sempre verificar novamente o URL do site para garantir que seja um site legítimo, ao mesmo tempo em que verifica as avaliações e classificações de novos sites com os quais você não está familiarizado.

Aumento anual em consultas de fraudes

Conforme mostrado abaixo, o número total anual de solicitações de fraude recebidas pela FCA no período de 2016 a 2020 mostra um quadro misto.

Embora o número de denúncias tenha permanecido bastante consistente de 2016 a 2017, com uma flutuação mínima de -0,15%, cada ano desde então trouxe um grande salto no número de consultas de fraudes. De 2017 para 2018 houve um aumento de 14,34%, enquanto de 2018 para 2019 o aumento cresceu para 22,69%.

Em 2020, o número total de consultas de fraudes foi de 24.689, após um aumento de 55,04% em relação aos números de 2019, o que é mais que o dobro do número de relatórios de 3 anos antes. Esse enorme aumento nos relatórios mostra que as consultas de fraudes vêm crescendo a uma taxa exponencial, sugerindo que os consumidores estão enfrentando um cenário cada vez mais perigoso quando se trata de investir com segurança.

2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália? - 13 Cibercrime e fraude online: hotspots no Reino Unido

Aqui, analisamos as estatísticas de crimes por fraude e uso indevido de computadores no Reino Unido, divididas pela área da força policial em que cada crime foi registrado. Então, qual é o lugar mais arriscado para investir no Reino Unido?

2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália? - 15 1. Polícia Metropolitana – Total de Crimes 2021: 73.463

A força policial que lida de longe com o maior número de crimes de fraude e uso indevido de computador é a Polícia Metropolitana, com 73.463 crimes separados, tornando a Grande Londres a área do Reino Unido com o maior problema de fraude online.

2. West Midlands – Total de ofensas 2021: 17.385

Em segundo lugar está a Polícia de West Midlands, que viu 17.385 crimes de fraude e uso indevido de computador ocorrerem em sua jurisdição, que abrange Birmingham, Coventry e Wolverhampton.

3. Grande Manchester – Total de ofensas 2021: 16.666

A força policial com o terceiro maior número de crimes de fraude e uso indevido de computador é a Greater Manchester Police, que registrou um total de 16.666 desses crimes em 2021.

Relatório de fraude de investimento de 2022
Nos Estados Unidos

Vamos dar uma olhada mais detalhada no investimento nos Estados Unidos e no impacto que a fraude está causando em diferentes partes do país. Bem, revele os estados com a maior contagem de vítimas e perdas médias por incidente de fraude em 2021, bem como veja como essas estatísticas mudaram desde 2019.

Vítimas de fraude de investimento nos EUA 2021

2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália? - 17 1. Contagem de vítimas de fraude de investimento na Califórnia 2021: 3.153

O estado com o maior problema de fraude de investimento é a Califórnia, que viu um total de 3.153 vítimas de fraude de investimento em 2021. Isso é mais que o dobro do número de qualquer outro estado, com o Texas em segundo lugar com 1.316 e a Flórida em terceiro com 1.308.

Perdas médias por fraude de investimento

2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália? - 19 1. Perdas médias de Oklahoma por vítima de fraude: $ 214.639

Oklahoma é o estado onde as vítimas de fraude perdem mais dinheiro, com perdas médias por incidente chegando a US$ 214.639 em 2021. Essas enormes perdas são seguidas relativamente de perto por Vermont, onde o valor médio perdido por uma vítima de fraude é de US$ 206.722.

Aumento no número de vítimas de fraude de investimento nos EUA

2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália? - 21 1. Maine – Aumento de 2 anos nas vítimas: 3800%

Maine é o estado com o maior aumento no número de vítimas de fraudes de investimento de 2019 a 2021, com impressionantes 3.800%. No entanto, como o estado teve apenas uma vítima relatada em 2019, o número real de casos de fraude de investimento no estado da Nova Inglaterra é bastante baixo, com apenas 39.

Aumento nas perdas médias por fraude de investimento nos EUA

2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália? - 23 1. Aumento de 2 anos em Wyoming nas Perdas Médias: 1.559,09%

Wyoming tem o maior aumento na quantidade de perdas médias por incidente de fraude de investimento, com perdas aumentando em 1.559,09%. Wyoming é seguido de perto pelo Mississippi e Kansas com 1.548% e 1.435%, respectivamente.

Relatório de fraude de investimento de 2022
Na Austrália

Por último, mas não menos importante, voltamos nosso foco para investir na Austrália, revelando as partes do país que foram mais atingidas pela fraude de investimentos nos últimos anos.

Vítimas de fraude de investimento australianas 2021

2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália? - 25 1. Nova Gales do Sul – Relatórios de Vítimas 2021: 2.870

New South Wales tem, de longe, o maior número de vítimas de fraude de investimento de qualquer estado ou território australiano, registrando 2.870 vítimas somente em 2021. Victoria tem o segundo maior número com 2.056, enquanto Queensland ficou em terceiro lugar com 1.532 vítimas.

Perdas médias para vítimas de fraude de investimento australianas

2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália? - 27 1. Queensland – Perdas médias por fraude de investimento: $ 24.932

As vítimas de fraude de investimento em Queensland têm as maiores perdas médias em comparação com qualquer outra parte da Austrália. Aqui, as perdas médias são de US$ 24.932, o que é uma boa margem superior à segunda colocada em Nova Gales do Sul, onde as perdas médias são de US$ 21.315.

Aumento no número de vítimas de fraude de investimento na Austrália

2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália? - 29 1. Território da Capital Australiana – Aumento de 2 Anos na Fraude de Investimento: 153,39%

Além de ter a maior taxa de fraude de investimento no país, o Território da Capital Australiana também registrou o maior aumento na fraude de investimento. Desde 2019, quando o número de vítimas de fraude de investimento relatadas na área era de 118, os casos aumentaram 153% e agora são 299 por ano.

A segunda maior taxa de aumento foi observada em Nova Gales do Sul, onde o número total de vítimas de fraudes de investimento aumentou 144%, de 1.177 para 2.870, enquanto Victoria ficou em terceiro lugar com um aumento de 135%.

Aumento nas perdas médias por fraude de investimento na Austrália

2022 Relatório de fraude de investimento: quão prevalente é a fraude de investimento nos Estados Unidos, Reino Unido e Austrália? - 31 1. Território da Capital Australiana – Aumento de 2 anos nas Perdas Médias por Vítima de Fraude: 232,83%

O Território da Capital Australiana aparece pela terceira vez no primeiro lugar com o maior aumento nas perdas médias observadas pelas vítimas de fraude de investimento. Em 2019, a perda média na área foi de US$ 3.137 e subiu para US$ 10.442 em 2021, um aumento de 233%.

Esse aumento supera em muito qualquer outro estado ou território, com o segundo lugar Victoria registrando um aumento percentual de menos da metade disso em 108%.

Relatório de fraude de investimento de 2022
Metodologia

Queríamos avaliar o estado da fraude de investimentos em diferentes partes do mundo. Para isso, identificamos conjuntos de dados que nos permitiram analisar os níveis de fraude em investimentos no Reino Unido, EUA e Austrália.

Para o Reino Unido, usamos dados do ONS para analisar os níveis de fraude e uso indevido de computadores nas várias áreas das forças policiais da Inglaterra e do País de Gales, para ver quais partes do país têm o maior problema de fraude. Também usamos dados da FCA para analisar vários aspectos do cenário de fraudes do Reino Unido, incluindo os tipos de golpes mais comuns, os métodos de contato mais populares usados ​​por golpistas e o aumento de consultas relacionadas a golpes recebidas pela FCA nos últimos anos.

Para os EUA, usamos dados do Internet Crime Complaint Center do FBI, que mostrou os níveis de fraude de investimento em cada estado em 2019 e 2021. Também usamos esses dados para revelar o local com as maiores perdas médias por vítima de fraude e os aumentos em casos e perdas desde 2019.

Para a Austrália, usamos dados de fraude do Scam Watch para revelar os estados e territórios com as maiores taxas de fraude de investimento e as maiores perdas por pessoa, além de acompanhar as mudanças desde 2019.

Quem é o maior golpista do mercado de ações

O Golpe de Harshad Mehta

Esta é a fraude do mercado de ações mais popular e maior na Índia que a maioria dos indianos conhece, graças às séries da web e filmes feitos sobre isso. Esta é uma das histórias mais populares de trapos para riquezas, começando quando Harshad Mehta chegou a Mumbai com Rs. 40 no bolso.

Como você pode saber se os investidores são falsos

Esteja particularmente atento a esses tipos de estratégias:

  1. Abordagens não solicitadas por telefone, e-mail, texto ou pessoalmente.
  2. Uma venda difícil e promessas grandiosas.
  3. Não há como ligar de volta ou entrar em contato com o vendedor.
  4. Insistência em uma decisão rápida.
  5. Detalhes esboçados.
  6. Explicações complicadas ou uso de terminologia altamente complexa.

Quais são as fraudes mais comuns

Golpes comuns

  • Golpes de taxa antecipada.
  • Golpes de suporte técnico.
  • Phishing.
  • Golpes de Emergência.
  • Golpes de impostor do IRS ou do governo.
  • Golpes de câmbio de dinheiro estrangeiro.
  • Cheques falsos.
  • Dívidas Falsas.

Quais são algumas das principais bandeiras vermelhas de investimento

Lista de verificação de bandeiras vermelhas de fraude de investimento

  • Profissionais de investimento não licenciados.
  • Vendedores agressivos que podem fornecer credenciais exageradas ou falsas.
  • Ofertas que parecem “boas demais para ser verdade”
  • Oportunidades de investimento "sem risco".
  • Promessas de grande riqueza e retorno garantido.
  • “Todo mundo está comprando” arremessos.

Quem é o maior golpista do mercado de ações

O Golpe de Harshad Mehta

Esta é a fraude do mercado de ações mais popular e maior na Índia que a maioria dos indianos conhece, graças às séries da web e filmes feitos sobre isso. Esta é uma das histórias mais populares de trapos para riquezas, começando quando Harshad Mehta chegou a Mumbai com Rs. 40 no bolso.

Como você pode saber se os investidores são falsos

Esteja particularmente atento a esses tipos de estratégias:

  1. Abordagens não solicitadas por telefone, e-mail, texto ou pessoalmente.
  2. Uma venda difícil e promessas grandiosas.
  3. Não há como ligar de volta ou entrar em contato com o vendedor.
  4. Insistência em uma decisão rápida.
  5. Detalhes esboçados.
  6. Explicações complicadas ou uso de terminologia altamente complexa.

Quais são as fraudes mais comuns

Golpes comuns

  • Golpes de taxa antecipada.
  • Golpes de suporte técnico.
  • Phishing.
  • Golpes de Emergência.
  • Golpes de impostor do IRS ou do governo.
  • Golpes de câmbio de dinheiro estrangeiro.
  • Cheques falsos.
  • Dívidas Falsas.

Quais são algumas das principais bandeiras vermelhas de investimento

Lista de verificação de bandeiras vermelhas de fraude de investimento

  • Profissionais de investimento não licenciados.
  • Vendedores agressivos que podem fornecer credenciais exageradas ou falsas.
  • Ofertas que parecem “boas demais para ser verdade”
  • Oportunidades de investimento "sem risco".
  • Promessas de grande riqueza e retorno garantido.
  • “Todo mundo está comprando” arremessos.