Interactive Brokers Review 2022 - Prós e contras descobertos - 3

Interactive Brokers Review 2022 – Prós e contras descobertos

Interactive Brokers sempre foi uma ótima opção para traders ativos, especialmente aqueles que podem mudar para a configuração de preço de volume mais barata do corretor . Com a disponibilidade de negociações gratuitas através do IBKR Lite, até mesmo os traders casuais podem achar o Interactive Brokers um forte concorrente. 6 dias atrás Custos de negociação de ações : IBKR Lite: tr…
Plataforma de negociação: IBKR Lite e IBKR Pro cust…
Negociações de opções: IBKR Lite: Sem comissão base;
Títulos negociáveis: • Ações. • Títulos. • Mútuo
Interactive Brokers sempre foi uma ótima opção para traders ativos, especialmente aqueles que podem mudar para a configuração de preço de volume mais barata do corretor . Com a disponibilidade de negociações gratuitas através do IBKR Lite, até mesmo os traders casuais podem achar o Interactive Brokers um forte concorrente. 6 dias atrás Custos de negociação de ações : IBKR Lite: tr…
Plataforma de negociação: IBKR Lite e IBKR Pro cust…
Negociações de opções: IBKR Lite: Sem comissão base;
Títulos negociáveis: • Ações. • Títulos. • Mútuo

Resumo da revisão do Interactive Brokers

A Interactive Brokers, uma das maiores corretoras de desconto com sede nos EUA, foi fundada em 1977. A corretora é regulamentada por várias autoridades financeiras em todo o mundo, incluindo as de primeira linha, como a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido e a US Securities and Exchange Commission ( SEC).

Dado que o corretor possui licenças de vários reguladores de primeira linha, possui um longo histórico e informações financeiras divulgadas publicamente enquanto está listado em uma bolsa de valores; tudo aponta para que o IB seja um provedor de serviços seguro.

A Interactive Brokers lançou recentemente um novo aplicativo para negociação global de ações: leia nossa análise do IBKR GlobalTrader.

Além disso, a Interactive Brokers também possui um aplicativo que você pode usar para investir em ESG: leia nossa análise do IMPACT da Interactive Brokers.

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Selecionamos a Interactive Brokers como Melhor corretora online, Melhor corretora para day trading e Melhor corretora para investir em 2022, com base em uma análise aprofundada de mais de 100 corretores online que incluíram o teste de suas contas ao vivo. Confira a lista completa de vencedores.

Você pode abrir uma conta na Interactive Brokers se você mora na Espanha. Veja a melhor alternativa disponível em seu país.

Prós e contras do Interactive Brokers

A Interactive Brokers oferece algumas das taxas de negociação mais baixas do mercado. Abrange uma ampla seleção de mercados e produtos e fornece uma variedade de excelentes ferramentas de pesquisa.

Do lado negativo, o processo de abertura de conta é complicado e o atendimento ao cliente pode ser melhorado. Além disso, a plataforma de negociação de desktop pode ser muito complexa para iniciantes.

Prós Contras
Baixas taxas de negociação Processo de abertura de conta complicado
Ampla gama de produtos Plataforma de negociação de desktop complexa
Muitas ótimas ferramentas de pesquisa Atendimento ao cliente insuficiente

Compare com outros corretores

Principais recursos e destaques do Interactive Brokers
País de regulamentação EUA, Irlanda, Reino Unido, Hungria, Índia, Austrália, Canadá, Japão, Hong Kong, Cingapura
Classe de taxas de negociação Baixo
Taxa de inatividade cobrada Não
Valor da taxa de saque $ 0
Depósito mínimo $ 0
Hora de abrir uma conta 1-3 dias
Depósito com cartão bancário Não disponível
Depositando com carteira eletrônica Não disponível
Número de moedas base suportadas 23
Conta de demonstração fornecida Sim
Produtos oferecidos Ações, ETF, Forex, Fundos, Títulos, Opções, Futuros, CFD, Cripto, Warrants, Produtos Estruturados

Nossa classificação geral da Interactive Brokers

Revisão de corretores interativos
Honorários

A Interactive Brokers tem baixas taxas de negociação e as melhores taxas de margem do setor. Para clientes dos EUA, a negociação de ações e ETFs é gratuita se eles escolherem o plano Lite.

Prós Contras
Baixas taxas de negociação Nenhum
Negociação gratuita de ações e ETF para clientes dos EUA
Taxas de margem baixas
Resumo das taxas do Interactive Brokers
Ativos Nível de taxa Termos da taxa
ações dos EUA Baixo $ 0,005 por ação, mín. $ 1, máx. 1% do valor comercial. Gratuito para clientes dos EUA que escolherem o plano IBKR Lite.
EURUSD Média Valor comercial inferior a US$ 1 bilhão: 0,2 bps * valor comercial; min. $ 2
Fundo mútuo Média $ 14,95 por transação ou 3% do valor da negociação, o que for menor
Taxa de inatividade Baixo Sem taxa de inatividade

Como classificamos as taxas

Classificamos os níveis de taxas da Interactive Brokers como baixos, médios ou altos com base em como eles se comparam aos de todas as corretoras analisadas.

Primeiro, vamos analisar alguns termos básicos relacionados às taxas de corretagem. O que você precisa ficar de olho são as taxas de negociação e as taxas de não negociação.

  • As taxas de negociação ocorrem quando você negocia. Podem ser comissões, spreads, taxas de financiamento e taxas de conversão.
  • As taxas de não negociação incluem cobranças não diretamente relacionadas à negociação, como taxas de retirada ou taxas de inatividade.

Nas seções abaixo, você encontrará as taxas mais relevantes da Interactive Brokers para cada classe de ativos. Por exemplo, no caso de investimento em ações, as taxas mais importantes são as comissões.

Também comparamos as taxas da Interactive Brokers com as de duas corretoras semelhantes que selecionamos, Saxo Bank e DEGIRO. Essa seleção é baseada em fatores objetivos, como produtos oferecidos, perfil do cliente, estrutura de taxas, etc. Veja um resumo mais detalhado das alternativas da Interactive Brokers.

Para ter uma visão clara dos Interactive Brokers, vamos começar com as taxas de negociação.

Taxas de negociação de corretores interativos

As taxas de negociação da Interactive Brokers são baixas. Isso é ótimo se você fizer muitos negócios com frequência.

Somente clientes dos EUA podem escolher o plano IBKR LITE. Com este plano de serviço, eles podem negociar ações e ETFs listados nos EUA sem comissões.

Clientes de qualquer país podem optar pelo plano IBKR Pro, que vem com 2 planos de preços.

  • O plano de preço de taxa fixa normalmente cobra uma taxa fixa por contrato ou ação. Esta cobrança cobre todas as comissões e taxas de câmbio.
  • O plano de preços escalonados cobra taxas com base no seu volume mensal de negociação. Quanto mais você negocia, menores são as comissões. No entanto, taxas de câmbio, regulatórias e de compensação podem ser cobradas adicionalmente.

Nesta revisão, testamos o plano de taxa fixa .

Taxas de ações e ETFs

A Interactive Brokers geralmente tem baixas comissões de ações e ETFs.

Para clientes IBKR Pro, o roteamento SMART verifica continuamente os mercados concorrentes e encaminha automaticamente os pedidos diretamente para o melhor mercado disponível com base no preço, levando em consideração fatores como a disponibilidade de execução automática de pedidos.

Comissão de ações e ETF da Interactive Brokers de uma negociação de US $ 2.000
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
ações dos EUA $ 1,0 $ 10,0 $ 0,6
Ações do Reino Unido $ 4,2 $ 11,2 $ 3,2
Estoque alemão $ 3,6 $ 12,0 $ 5,3

A taxa de negociação de ações na Interactive Brokers é baseada em volume: é calculada por ação ou como uma porcentagem do valor da negociação, com um mínimo e um máximo. As taxas de ETF são as mesmas que as taxas de ações.

Também é ótimo que a Interactive Brokers forneça ações fracionárias para negociação de ações e ETFs dos EUA e da Europa.

Taxas de ações da Interactive Brokers
Mercado Comissão Mín. Máx.
América do Norte

NÓS

$ 0,005 / ação $ 1 1% do valor comercial

Canadá

CAD 0,01 / ação CAD 1 0,5% do valor comercial

México

0,1% do valor comercial MXN 60 Não
Europa
Reino Unido 0,05% do valor comercial 3 Não
Bélgica, França, Alemanha, Espanha, Itália, Holanda 0,05% do valor comercial 3 Não
Suíça 0,05% do valor comercial CHF 5 Não
Áustria 0,1% do valor comercial 4 Não
Polônia 0,1% do valor comercial PLN 15 Não

Noruega, Suécia

0,05% do valor comercial NOK/SEK 49 Não

Portugal

0,15% do valor comercial 6 Não
Estônia, Letônia, Lituânia 0,2% do valor comercial 10 Não
Hungria 0,1% do valor comercial HUF 200 Não
Ásia-Pacífico

Austrália

0,08% do valor comercial AUD 6 Não

Hong Kong

0,08% do valor comercial HKD 18 Não

Japão

0,08% do valor comercial JPY 80 Não

Cingapura

0,08% do valor comercial SGD 2,5 Não
Índia 0,01% do valor comercial INR 6 INR 20

Se você preferir negociar ações com margem, verifique as taxas de margem da Interactive Brokers.

Qual é a taxa de margem? As taxas de margem são cobradas quando você negocia com margem. Isso basicamente significa que você pede dinheiro emprestado ao seu corretor para negociar, pelo qual você deve pagar juros.

As taxas de margem variam de acordo com o valor e a moeda do dinheiro emprestado.

As taxas de margem da Interactive Brokers são as melhores do setor para clientes IBKR Pro. No entanto, se você escolher o plano IBKR Lite, será cobrada uma taxa anual mais alta, por exemplo, a margem de lucro é de 2,5% para IBKR Lite abaixo de US$ 100 mil versus 1,5% no caso de IBKR Pro.

Taxas de margem anual da Interactive Brokers
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Taxa de margem em USD 3,1% 4,0%
Taxa de margem GBP 2,7% 4,0%
taxa de margem em euros 1,5% 4,0%

As taxas de margem são mais baixas para saldos devedores mais altos.

Taxas de margem anual da Interactive Brokers para USD
Saldo de débito Avaliar%
$ 200.000.000,01 – 2,08%
$ 50.000.000,01 – $ 200.000.000 2,08%
$ 1.000.000,01 – $ 50.000.000 2,33%
$ 100.000,01 – $ 1.000.000 2,58%
Abaixo de US$ 100.000 3,08%

Taxas de câmbio

Para ter uma visão clara das taxas de forex, calculamos uma taxa de referência de forex para os principais pares de moedas. Esta referência abrangente inclui comissões, spreads e custos de financiamento para todos os corretores.

As taxas de forex da Interactive Brokers estão alinhadas com a média do setor, mas são mais altas em comparação com o que o Saxo Bank cobra por uma negociação de US $ 20.000 no cenário abaixo.

Taxa de referência de forex da Interactive Brokers para uma posição longa de US $ 20.000 30: 1 mantida por uma semana
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Taxa de referência EURUSD $ 10,4 $ 7,1
Taxa de referência GBPUSD $ 8,3 $ 5,5
Taxa de referência AUDUSD US$ 7,9 $ 5,7
Taxa de referência EURCHF US$ 7,5 $ 5,1
Taxa de referência EURGBP $ 10,7 US$ 8,7

Quando você negocia forex, o IB cobra uma comissão baseada em volume. Quanto maior o volume de suas negociações, menor a comissão que você paga.

Comissões forex de corretores interativos
Valor negociado mensalmente Comissão Mín.
USD 1.000.000.000 0,20 ponto base do valor comercial $ 2,00
USD 1.000.000.001 – 2.000.000.000 0,15 ponto base do valor comercial $ 1,50
USD 2.000.000.001 – 5.000.000.000 0,10 ponto base do valor comercial $ 1,25
USD > 5.000.000.000 0,08 ponto base do valor comercial $ 1,00

Taxas do fundo

Se você não é residente nos EUA, pode comprar milhares de fundos mútuos fora dos EUA sem taxa de transação, enquanto a maioria dos outros fundos custa 5.

De forma semelhante, milhares de fundos mútuos dos EUA (incluindo fundos da Allianz, Blackrock e Schroder) podem ser adquiridos sem taxa de transação se você for residente nos EUA.

O tamanho mínimo dos pedidos de fundos iniciais é de US$ 3.000, enquanto o tamanho mínimo do pedido subsequente é de US$ 100.

Quando você compra um fundo que não está na categoria 'gratuito para comprar', aplica-se uma estrutura de preços simples que inclui todas as taxas regulatórias e de câmbio.

Comissão Interactive Brokers para uma compra de fundo de $ 2.000 nos EUA
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Fundo mútuo $ 15,0 $ 0,0 $ 4,7

A estrutura de taxas é baseada em porcentagem e pode ter um mínimo e um máximo. Observe que, para fundos mútuos europeus, o preço é um pouco diferente:

Taxas de fundos da Interactive Brokers
País do fundo Taxa Mín. Máx.
fundos dos EUA 3% do valor da negociação ou $ 14,95, o que for menor $ 3 $ 14,95
Fundos dos EUA sem taxas de transação 0% $ 0 $ 0
Estrutura de Preços Fixos da Euronext 0,1% do valor comercial 4 29h00
Preços de Troca de Liquidação de Fundos Nível 1: 19, 5 em outros níveis

Taxas de títulos

A Interactive Brokers geralmente tem taxas de títulos baixas.

Comissão Interactive Brokers de uma negociação de títulos do governo de US $ 10.000
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Título do Tesouro dos EUA $ 5,0 $ 96,0
Título do governo da UE $ 10,0 $ 96,0 $ 2,4

A Interactive Brokers cobra uma comissão baseada em volume com um valor mínimo.

Taxas de títulos da Interactive Brokers
Títulos Volume Comissão Mín. Máx.
Corporação dos EUA Valor nominal 10.000 0,10% * valor nominal $ 1 $ 250 ou 1% do valor da negociação, o que for menor
Tesouros dos EUA Valor nominal 1.000.000 0,002% * valor nominal $ 5 Não
Europa Valor comercial 50.000 0,10% * valor comercial 2 Não
Governo de Hong Kong Valor comercial 15.000.000 0,08% * valor comercial HKD 18 Não

Taxas de opções

As taxas de opções na Interactive Brokers são geralmente baixas/médias.

Comissão de opções de índice de ações da Interactive Brokers de 10 contratos
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Opções de índice de ações dos EUA US$ 6,5 $ 30,0 US$ 7,5
Opções de índice de ações do Reino Unido $ 23,8 $ 42,0
Opções de índices de ações alemães $ 20,4 $ 48,0 $ 10,8

Você paga taxas de opções dependendo do número de contratos que você negociou em um determinado mês.

Se você escolher o plano em camadas IBKR Pro e usar ordens limitadas ao negociar opções listadas nos EUA, muitas vezes descobrirá que as taxas serão inferiores a 65 centavos/contrato ou podem ser até negativas. Isso porque o Smart Routing da IBKR usa muitas exchanges e algumas delas oferecem um desconto para adicionar liquidez ao mercado.

Se você negociar spreads de opções, o Smart Routing do IBKR Pro é muito benéfico para você, pois esse tipo de ordem envia cada perna no melhor local possível para execução.

Taxas de opções da Interactive Brokers para opções de índice de ações
Mercado Comissão Mín.
América do Norte – todas as opções
EUA, contratos mensais <= 10.000 $ 0,65 / contrato $ 1,0
Canadá, contratos mensais <= 10.000 CAD 1,25 / contrato CAD 1,5
México (AMXL) MXN 25 / contrato MXN 25
Europa – opções de índice
Reino Unido GBP 1,7 / contrato GBP 1,7
Alemanha 1.7 / contrato 1,7
Bélgica, França

1,5 / contrato

1,5
Itália 3.0 / contrato 3,0
Holanda 1,5 / contrato 1,5
Noruega NOK 12 / contrato NOK 12
Espanha 0,8 / contrato Não
Suíça CHF 2,8 / contrato CHF 2,8
Ásia-Pacífico – opções de índice
Austrália AUD 2,0 / contrato AUD 2,0
Hong Kong HKD 30 / contrato HK 30
Índia 0,01% do valor comercial INR 6
Japão 0,12% do valor comercial JPY 100
Cingapura $ 2,85 / contrato $ 2,85
Coreia do Sul 0,2% do valor da opção KRW 1.000

Taxas de futuros

As taxas de futuros da Interactive Brokers são baixas.

Comissão de futuros do índice de ações Interactive Brokers de 10 contratos
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Futuros do índice de ações micro e-mini dos EUA $ 2,5 $ 40,0 US$ 7,5
Futuros do índice de ações do Reino Unido $ 23,8 $ 42,0
Futuros do índice de ações e-mini alemão US$ 9,6 $ 48,0 $ 9,0

Da mesma forma que as opções, você paga uma comissão com base no número de contratos negociados.

Taxas de futuros da Interactive Brokers para futuros de índices de ações
Futuros Comissão
América do Norte
Opções futuras e futuras dos EUA $ 0,85 / contrato
EUA – CME: MES, MNQ, M2K
CBOT: MYM
NYMEX: MGC, SIL
$ 0,25 / contrato
Canadá CAD 2,4 / contrato (mín. CAD 2,4)
México MXN 25/contrato (mín. MXN 25)
Europa
Bélgica 4,5 / contrato (mín. 4,5)
França, Alemanha 0,40 – 0,80 / contrato
Itália, Holanda, Espanha 3 / contrato (min 3)
Suíça CHF 4 / contrato (mín. CHF 4)
Reino Unido GBP 1,7 / contrato (mín. GPB 1,7)
Ásia-Pacífico
Austrália AUD 1 / contrato (mín. AUD 1)
Hong Kong HKD 30 / contrato (mín. HKD 30)
Japão JPY 400 / contrato (mínimo de JPY 400)
Cingapura SGD 4 / contrato (mín. SGD 4)

Taxas de CFD

A Interactive Brokers cobra baixas taxas de negociação de CFDs.

Para ter uma compreensão clara das taxas de CFD, calculamos uma taxa de referência de CFD para os produtos selecionados. Este benchmark abrangente inclui comissões, spreads e custos de financiamento para todos os corretores.

Taxas de referência de CFD da Interactive Brokers para uma posição longa de $ 2.000 mantida por uma semana
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Taxa de CFD do índice S&P 500 $ 2,8 $ 1,2
Taxa de CFD do índice Europa 50 $ 3,1 $ 1,6
Taxa de CFD da Apple $ 2,9 $ 21,7
Taxa de CFD da Vodafone US$ 9,7 $ 24,5

Calculamos com alavancagem de 20:1 para CFDs de índices de ações e alavancagem de 5:1 para CFDs de ações únicas.

No caso de CFDs de índices de ações, todas as taxas são incorporadas aos spreads. Ao negociar CFDs de ações, você paga uma comissão por volume.

Taxas de CFD de ações da Interactive Brokers
CFDs Valor negociado mensalmente Comissão Mín.
CFDs de ações dos EUA $ 300.000 US$ 0,005 por ação $ 1,0
CFDs de ações europeias 10.000.000 0,05% 3,0
CFDs de ações australianas AUD 10.000.000 0,05% AUD 5,0
CFDs de ações de Hong Kong HK 300.000.000 0,05% HKD 12,0
CFDs de ações japonesas 9.000.000.000 0,03% JPY 100,0
CFD do índice US 500 0,005% $ 1,0
CFD do índice UK 100 0,005% GBP 1,0
CFD do índice Japão 225 0,01% JPY 40,0
Forex CFD 1.000.000.000 0,20 pontos base * valor da negociação $ 2,0

Taxas de criptografia

Você pode negociar criptomoedas usando os seguintes métodos:

  • Você pode negociar futuros de Bitcoin no CME Group. A comissão de um contrato futuro de Bitcoin é de US$ 5 para o CME Bitcoin Futures e US$ 2,25 para o Micro Futures.
  • Os ETNs Bitcoin e Ether estão disponíveis na Bolsa de Valores de Estocolmo. O IB cobra uma taxa de 0,05% quando você negocia na Bolsa de Valores de Estocolmo, e o valor mínimo é SEK 49.
  • O Grayscale Bitcoin (GBTC) e os outros fundos de investimento em criptomoedas da empresa estão disponíveis nas folhas rosa (os custos de negociação são de US$ 0,005 por ação, mínimo de US$ 1).
  • A negociação de criptomoedas com a Paxos nas plataformas de negociação da Interactive Brokers tem uma comissão baixa de apenas 0,12% a 0,18% do valor da negociação com um mínimo de $ 1,75 por pedido (mas o mínimo está sujeito a um limite de 1% do valor da negociação). Além disso, não há spreads adicionais, markups ou taxas de custódia.

Se você quiser saber mais sobre negociação de criptomoedas, confira nossa postagem no blog de criptomoedas.

Serviço de gestão de ativos

A Interactive Brokers fornece um serviço de gerenciamento de ativos chamado Interactive Advisors. É uma mistura de fundos mútuos e um consultor robótico. Pode ser adequado para você se você não quiser gerenciar seus investimentos por conta própria ou apenas precisar de um pouco mais de confiança no investimento.

Além das comissões de corretagem usuais, há uma taxa de administração anual que varia de 0,08% a 1,50%, dependendo do valor investido. O investimento mínimo exigido é de $ 5.000.

Existem duas maneiras de investir com Interactive Advisors:

  1. Responda a algumas perguntas, com base nas quais os Consultores Interativos compilarão um portfólio que é reequilibrado automaticamente de tempos em tempos.
  2. Escolha entre vários portfólios predefinidos gerenciados por gerentes de portfólio profissionais.

Compare as taxas do corretor

Taxas não comerciais

A Interactive Brokers recentemente eliminou sua taxa mensal de inatividade. Também não há taxa de conta ou depósito. A primeira retirada de cada mês é gratuita, enquanto as retiradas subsequentes têm uma taxa.

Taxas de não negociação da Interactive Brokers
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Taxa da conta Não Não Não
Taxa de inatividade Não Sim Não
Taxa de depósito $ 0 $ 0 $ 0
Taxa de saque $ 0 $ 0 $ 0

Como as taxas da Interactive Brokers se comparam com as dos concorrentes?

A Interactive Brokers tem baixas taxas de negociação e as melhores taxas de margem do setor. Para clientes dos EUA, a negociação de ações e ETFs é gratuita se eles escolherem o plano Lite.

Comece a negociar na Interactive Brokers

Revisão de corretores interativos
Abertura de conta

O processo de abertura de conta do IB é totalmente digital e o depósito mínimo exigido é baixo. Do lado negativo, o processo é complicado e a verificação da conta leva relativamente tempo.

Prós Contras
Totalmente digital Não amigável
Sem depósito mínimo para a maioria dos tipos de conta

Você pode abrir uma conta?

A Interactive Brokers está presente em todos os continentes, então você provavelmente pode abrir uma conta. Apenas países com antecedentes políticos ou econômicos altamente instáveis ​​são excluídos, como a Coréia do Norte.

Qual é o depósito mínimo na Interactive Brokers?

O depósito mínimo exigido da Interactive Brokers é de $ 0 . No entanto, há um mínimo de $ 2.000 se você quiser negociar com margem (ou vender a descoberto). Negociar com margem significa que você está negociando com dinheiro emprestado, também conhecido como alavancagem.

Tipos de conta

A Interactive Brokers oferece muitos tipos de contas, que diferem em termos de propriedade e serviço prestado.

Tipos de conta com base na propriedade

Os tipos de conta se dividem em dois grandes grupos, considerando a propriedade da conta:

  • contas para comerciantes e investidores individuais
  • contas para instituições

Como trader ou investidor individual, você pode escolher entre vários tipos de contas. Alguns deles, como a conta IRA, estão disponíveis apenas para clientes dos EUA.

Tipos de conta do Interactive Brokers
Tipos de conta Pequena descrição
Indivíduos A conta pertence e é usada por um único indivíduo
Articulação A conta pertence e é usada por dois indivíduos
Confiar A conta é mantida por um administrador (pessoa jurídica separada) para seu benefício
IRA Conta individual de aposentadoria, disponível apenas para clientes dos EUA
UGMA/UTMA Conta para clientes menores de idade, disponível apenas para clientes dos EUA
Amigos e família Conta para um grupo de clientes de até 15 membros
Escritório da família Conta para um indivíduo que é um Gerente do Family Office
Pequenos negócios Conta para pequenas empresas
Orientador Conta para um indivíduo que gerencia tanto a administração do cliente quanto o dinheiro do cliente
Gerenciador de dinheiro Conta para um indivíduo que é contratado em nome de outro consultor

Tipos de conta de caixa, margem, registro de carteira

Depois de selecionar a propriedade de sua conta, você pode escolher entre contas Cash, Portfolio Margin ou Reg T Margin. Os clientes da UE obtêm automaticamente uma conta de margem de carteira se selecionarem uma conta de margem.

Se você é iniciante e não está familiarizado com os meandros da manutenção de uma conta de margem, faz sentido optar por uma conta em dinheiro na Interactive Brokers. Isso porque eles não emitem chamadas de margem e apenas permitem que os clientes estejam em violação de margem por um período muito curto de tempo antes de liquidar posições. Você pode definir qualquer posição que tenha como 'liquidada por último' na janela Conta. O acima é claro que não é uma preocupação se você tiver uma conta em dinheiro.

IBKR LITE e IBKR PRO

Além dos vários tipos de conta, você pode escolher entre os planos de serviço IBKR PRO e IBKR LITE se for residente nos EUA. Eles diferem em preços.

Para residentes fora dos EUA, apenas o IBKR PRO está disponível.

Comparação de IBKR LITE e IBKR PRO
Características IBKR LITE IBKR PRO
Comissão As ações e ETFs listadas em bolsa dos EUA são isentas de comissões, enquanto outros produtos têm preços fixos ou diferenciados Preços fixos ou escalonados para todos os produtos
Roteamento SMART não disponível acessível

Como abrir sua conta

O processo de abertura de conta é totalmente digital, mas um pouco complicado. Após o registro on-line, a verificação da conta leva cerca de 2 dias úteis, um pouco mais do que o tempo normal de verificação da conta na maioria das corretoras.

Durante o processo de abertura da conta, você deve fornecer algumas informações pessoais e responder a perguntas sobre sua experiência de negociação.

Interactive Brokers Review 2022 - Prós e contras descobertos - 5

No final, você deve verificar sua identidade e residência fazendo o upload dos documentos necessários:

  • Verificação de identidade: passaporte / carteira de identidade / carteira de motorista
  • Verificação de residência: extrato bancário / conta de luz / carteira de motorista / extrato do cartão de crédito / outro documento

Este é um processo padrão, que no jargão financeiro é chamado de processo KYC (conheça seu cliente). Isso é necessário para garantir que você seja realmente identificável.

Interactive Brokers Review 2022 - Prós e contras descobertos - 7

Nossas melhores alternativas para Interactive Brokers são:

Os concorrentes mais bem classificados são:

  1. Revisão completa do Saxo Bank
  2. Revisão completa DEGIRO
  3. Revisão completa do TradeStation Global

Revisão de corretores interativos
Depósito e saque

A Interactive Brokers oferece várias moedas de base de conta e uma retirada gratuita por mês. A principal desvantagem é que você só pode usar transferência bancária.

Prós Contras
Sem taxa de depósito Cartão de crédito/débito não disponível
Várias moedas base da conta
Primeira retirada gratuita a cada mês

Moedas base da conta

A Interactive Brokers fornece várias moedas de base de conta, o que é ótimo se você deseja negociar ativos em várias moedas.

Moedas base da conta Interactive Brokers
Dólar australiano Libra britânica Dólar canadense Yuan chinês
Coroa Tcheca coroa dinamarquesa Euro Dólar de Hong Kong
Forint húngaro Rupia indiana (apenas na Índia) Shekel israelense Yen japonês
Peso mexicano Dólar da Nova Zelândia Coroa norueguesa Zloty polonês
Rublo Russo Dólar de Singapura Rand sul-africano Won sul-coreano (KRW)
coroa sueca Franco suíço Dólar americano

A seleção de moedas disponíveis pode variar de acordo com a entidade legal com a qual você está integrado . Apenas para mencionar três exceções:

  • Os clientes sob a entidade húngara (IBCE) podem depositar em EUR, USD, GBP, CHF, DKK, NOK, SEK, HUF, CZK e PLN. Se você tiver uma conta à vista (em oposição a uma conta de margem), ao realizar transações em moedas diferentes das moedas mencionadas, o IBCE converterá o valor da transação na moeda base indicada.
  • Os clientes sob a entidade irlandesa (IBIE) podem depositar em GBP, EUR, USD, CZK, DKK, NOK, PLN, SEK e CHF
  • Os clientes da entidade indiana podem depositar em USD e INR.

Quando comparado com seus concorrentes, você pode ver que a seleção de moeda base do IB é muito semelhante à do Saxo Bank.

Moedas base na Interactive Brokers vs corretoras semelhantes
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
Número de moedas base 23 26 9

Por que isso importa? Por duas razões. Se você financiar sua conta de negociação na mesma moeda que sua conta bancária ou negociar ativos na mesma moeda que a moeda base de sua conta de negociação, você não precisará pagar uma taxa de conversão .

Uma maneira conveniente de economizar nas taxas de conversão de moeda é abrir uma conta bancária em várias moedas em um banco digital. Eles oferecem contas bancárias em várias moedas com ótimas taxas de câmbio, bem como transferências bancárias internacionais gratuitas ou baratas. Abrir uma conta leva apenas alguns minutos no seu telefone.

Compare bancos digitais

Taxas e opções de depósito

Os depósitos da Interactive Brokers são gratuitos. No entanto, as opções de depósito são limitadas, pois não podem ser usados ​​cartões de crédito/débito nem carteiras eletrônicas.

No entanto, se você reside nos EUA, tem várias opções extras, como:

  • ACH (Câmara de Compensação Automatizada)
  • Verificar
  • Pagamento de contas on-line
  • Rollover direto (somente contas IRA)
  • Trustee-to-trustee (somente contas IRA)

Além disso, a partir do início de 2020, a Interactive Brokers introduziu depósitos com cartão de débito direto como parte de sua conta de Gestão Integrada de Investimentos. Isso está disponível apenas para residentes nos EUA.

Os clientes australianos também podem usar o BPAY como método de depósito.

Opções de depósito do Interactive Brokers
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
transferência bancária Sim Sim Sim
Cartão de Crédito / Débito Não Sim Não
Carteiras eletrônicas Não Não Sim

Uma transferência bancária pode levar de 2 a 3 dias úteis para chegar. Você só pode depositar dinheiro de fontes que estejam em seu nome.

Interactive Brokers Review 2022 - Prós e contras descobertos - 9

Taxas e opções de retirada da Interactive Brokers

A primeira retirada de cada mês é gratuita, enquanto as retiradas subsequentes têm uma taxa .

Semelhante aos depósitos, você só pode usar transferência bancária para transferências de saída. Residentes nos EUA também podem sacar via ACH ou cheque.

Taxas e opções de retirada da Interactive Brokers
Corretores interativos Banco Saxo DEGIRO
transferência bancária Sim Sim Sim
Cartão de Crédito / Débito Não Não Não
Carteiras eletrônicas Não Não Não
Taxa de saque $ 0 $ 0 $ 0

A taxa para saques subsequentes após o primeiro gratuito depende da moeda e do método usado para a retirada.

Taxa de retirada de corretores interativos
Moeda de saque Arame BACS/GIRO/ACH/EFT/SEPA
USD* 10 1
EUR 8 1
GBP 7 1
cafajeste 12 2
CNH 60 7
HKD 95 8
NZD, SGD 15 1
AUD 15 N / D
CHF 11 N / D
CZK 300 N / D
DKK 30 N / D
HUF 6.000 N / D
ILS 30 N / D
JPY 1.600 N / D
NOK, SEK 50 N / D
MXN 100 N / D
PLN 40 N / D
ESFREGAR 330 N / D
ZAR 200 N / D

*Os pagamentos com cheque também estão disponíveis em USD e têm uma taxa de US$ 4.

Quanto tempo leva para sacar dinheiro da Interactive Brokers? Testamos e demorou 2 dias úteis. Enquanto espera, como novidade desde o início de 2020, você pode acompanhar sua retirada em tempo real no Portal do Cliente.

Como você saca dinheiro da Interactive Brokers?

  • Primeiro, faça login no Portal do Cliente e clique em 'Transferir e Pagar' e 'Transferir fundos'.
  • Selecione a conta que deseja usar para a transação.
  • Na parte superior da página, clique na guia 'Retirar fundos'.
  • Selecione a moeda da sua retirada e, em seguida, o método de retirada.
  • Insira as informações necessárias.
  • Envie sua solicitação de retirada.
  • Você pode ver o status de sua solicitação em 'Exibir histórico de transações'.

Gestão Integrada de Investimentos

A Interactive Brokers ampliou a gama de seus serviços de contas disponíveis para residentes nos Estados Unidos com a introdução do cartão de débito Interactive Brokers e do programa Integrated Investment Management. Esses incluem:

  • depósitos com cartão de débito direto
  • empréstimo
  • pagar contas sem cheques através do Bill Pay

Todas as contas de caixa e margem dos EUA são elegíveis para aplicação. Para se inscrever, faça login no Portal do Cliente, vá em 'Transferir e Pague' e abra o menu 'Cartão de Débito'.

Revisão de corretores interativos
Plataforma de negociação na web

A plataforma web Interactive Brokers é simples e fácil de usar, mesmo para iniciantes, no entanto, existem algumas falhas menores, mas irritantes.

Prós Contras
Amigo do usuário A experiência do usuário poderia ser melhor
Limpar relatório de taxas
Login em duas etapas (mais seguro)
Plataformas de corretores interativos para escolher
Plataforma de negociação Pontuação Disponível
Rede 4,0 estrelas Sim
Móvel 3,5 estrelas Sim
Área de Trabalho 3,8 estrelas Sim

Você pode escolher entre duas plataformas web: o Portal do Cliente e o Webtrader. Nesta revisão, testamos o Portal do Cliente, pois é mais amigável e fácil de usar do que o Webtrader. Os clientes do IBKR Lite só podem utilizar o Portal do Cliente.

O Portal do Cliente está disponível em vários idiomas: holandês, inglês, francês, alemão, italiano, japonês, russo, chinês simplificado, eslovaco, espanhol e chinês tradicional.

Olhe e sinta

A plataforma do Portal do Cliente é particularmente amigável e intuitiva. Você encontrará facilmente todos os recursos, mesmo que tenha acabado de começar a negociar.

No entanto, de vez em quando, há algumas falhas técnicas irritantes. Por exemplo, se você tiver um grande número de posições, muitas vezes há problemas em exibi-las em ordem ordenada (por exemplo, de A a Z) enquanto você está rolando.

Interactive Brokers Review 2022 - Prós e contras descobertos - 11

Login e segurança

Para a autorização de 2 fatores, use a Autenticação Móvel IBKR (Chave IB), que requer impressão digital ou PIN, dependendo dos recursos de hardware do seu telefone. Até que a chave IB seja configurada, você receberá uma mensagem SMS toda vez que fizer login.

Funções de pesquisa

A função de pesquisa é boa, mas como mostra a imagem abaixo, pode ser um pouco confuso quando existem várias empresas com um nome semelhante ou se uma determinada empresa possui ações ordinárias e preferenciais.

Interactive Brokers Review 2022 - Prós e contras descobertos - 13

Fazendo pedidos

O Portal do Cliente oferece vários tipos de pedidos. Os tipos de pedidos disponíveis são:

  • Limite
  • Mercado
  • Pare
  • Limite de parada
  • Limite de fechamento
  • Fechamento do mercado
  • Trailing Stop
  • Limite de parada à direita

Se você não estiver familiarizado com os tipos básicos de pedidos, leia esta visão geral.

Se você deseja fazer pedidos ainda mais sofisticados, deve usar a plataforma de negociação de desktop.

Você também pode usar vários limites de tempo de pedido:

  • Dia
  • Good-'til-Cancelado (GTC)
  • Imediato ou Cancelar
  • Mercado aberto
  • Limite de abertura

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Alertas e notificações

Você pode definir alertas de preço usando o ícone de sino.

Relatórios de portfólio e taxas

Os relatórios de portfólio e taxas são transparentes. A guia do portfólio oferece uma visão geral clara do seu desempenho comercial, incluindo um saldo histórico de lucros/perdas e taxas pagas.

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Revisão de corretores interativos
Plataforma de negociação móvel

A plataforma de negociação móvel Interactive Brokers possui muitas funções e um chatbot útil, mas sua interface de usuário poderia ser melhor.

Prós Contras
Login em duas etapas (mais seguro) Pequenas falhas técnicas
Boa variedade de tipos de pedidos
Alertas de preço

IBKR Mobile, a plataforma de negociação móvel da Interactive Brokers, está disponível para dispositivos iOS e Android. Nesta análise, testamos no Android.

O número de idiomas disponíveis no IBKR Mobile é quase o mesmo que na plataforma de negociação na web; apenas eslovaco não é suportado.

Esta revisão é sobre a plataforma IBKR Mobile. Para saber mais sobre o novo aplicativo móvel da IB chamado IBKR GlobalTrader, lançado no início de 2022, leia nossa análise separada.

A Interactive Brokers também tem um aplicativo que você pode usar para investir em ESG, chamado IMPACT: leia nossa análise do aplicativo aqui.

Olhe e sinta

O aplicativo de negociação móvel é muito parecido com a plataforma web. Sua aparência geral e facilidade de uso ficam atrás das plataformas móveis dos concorrentes.

Existem algumas falhas irritantes. Por exemplo, quando recebemos